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1、东北财经大学21春金融学概论在线作业一满分答案1. 不属于证券自营商业务的是( )A.投机业务B.套利业务C.风险套利业务D.套期业务参考答案：D2. “持有者凭其持有的股票，有权从公司领取股息和红利”表述的是股票的( )A.收益性B.风险性C.流动性D.稳定性参考答案：A3. 按照交易资金的来源，证券交易方式分为( )A.现金交易B.保证金交易C.委托交易D.自主交易参考答案：AB4. 反映国家以社会管理者身份取得收入的是( )。 A政府公共预算 B国有资产经营预算 C社会保障预算 D财反映国家以社会管理者身份取得收入的是()。A政府公共预算B国有资产经营预算C社会保障预算D财政投融资预算A
2、5. 备兑股票认购期权组合的收益来源于( )。A. 持有股票的收益B. 卖出认购期权的收益C. 持有股票备兑股票认购期权组合的收益来源于( )。A. 持有股票的收益B. 卖出认购期权的收益C. 持有股票的收益和卖出认购期权的收益D. 不确定答案：C6. 接受投资的固定资产，应当按该资产折旧程度，以合同、协议确定的合理价格或者评估确认的价格确定接受投资的固定资产，应当按该资产折旧程度，以合同、协议确定的合理价格或者评估确认的价格确定入账价值。( )答案：7. 主张汇率实际是由两国物价水平之比决定的汇率决定说是( )。A.国际借贷说B.货币分析说C.购买力平价说D.金融资产说参考答案：C8. 黄金
3、租赁是指交易对手向银行租赁黄金，到期归还同种黄金以( )交付租赁利息的业务。A人民币B黄黄金租赁是指交易对手向银行租赁黄金，到期归还同种黄金以( )交付租赁利息的业务。A人民币B黄金C美元D人民币或黄金正确答案：A黄金租赁是指交易对手向银行租赁黄金，到期归还同种黄金以人民币交付黄金租赁利息的业务。9. 一般来说，流动性较强的资产盈利性也比较好。( )A.正确B.错误参考答案：B10. 某企业持有3个月后到期的一年期汇票，面额为2000元，银行确定该票据的贴现率为5%，则贴现金额是( )A.1975元B.1950元C.25元D.50元参考答案：A11. 使受险单位蒙受潜在损失的汇率风险是( )。
4、A.交易风险B.会计风险C.折算风险D.经济风险参考答案：D12. 近年来，国际金融业对操作风险管理框架的基本构成要素已逐渐达成了共识，下列选项中不属于一个完善近年来，国际金融业对操作风险管理框架的基本构成要素已逐渐达成了共识，下列选项中不属于一个完善的操作风险管理框架的基本要素的是( )。A风险管理策略和风险管理政策B风险管理过程和运营管理过程C企业文化D风险信息系统正确答案：D一个完善的操作风险管理框架的基本要素包括：风险管理策略、风险管理政策、风险管理过程、运营管理过程、企业文化。13. 吸收合并是指在两个以上的公司合并中，其中一个公司因吸收了其他公司而成为存续公司的合并形式。在这种情况
5、下，存续公司仍保持原有的公司名称，而且有权获得其他被吸收公司的财产和债权，同时承担它们的债务，被吸收公司从此解散而不复存在。( )A.正确B.错误参考答案：A14. 下列关于操作风险与信用风险、市场风险联系的说法正确的是( )。A操作风险与市场风险、信用风险下列关于操作风险与信用风险、市场风险联系的说法正确的是( )。A操作风险与市场风险、信用风险都属于机构全面风险管理框架下的部分B操作风险可能导致市场风险、信用风险，市场风险、信用风险则可以反映出一个机构在操作风险管理上存在缺陷C操作风险管理、市场风险管理与信用风险管理的侧重点不同，可以在一定程度上弥补相互之间的不足D以上说法都正确正确答案：
6、D15. 1994年我国建立的政策性金融机构有( )A.国家开发银行B.中国投资银行C.中国国际信托投资公司D.中国农业发展银行E.中国进出口银行参考答案：ADE16. 合理的风险管理架构可以有效地防范公司运营中的操作风险，为公司解决风险提供一个坚实可靠的平台。合理的风险管理架构可以有效地防范公司运营中的操作风险，为公司解决风险提供一个坚实可靠的平台。我国保险公司的基本管理构架，突出之处就是其中较为完善的风险管理委员会制度。以下关于风险管理委员会职能的说法中不正确的是( )。A审议风险管理策略和重大风险管理解决方案B审议重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制C审议风险管
7、理组织机构设置及其职责方案D审议重大决策的内部审计报告正确答案：D委员会的职能主要是审议风险管理策略和重大风险管理解决方案；审议重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制，以及重大决策的风险评估报告；审议风险管理组织机构设置及其职责方案等。因此，D选项不正确。17. 基础货币(名词解释)参考答案：又称强力货币，它由流通中的通货和商业银行的准备金构成。18. 本币贬值将导致出口增加，进口减少，因而各国经常利用这一办法来防止国际收支逆差。( )A.正确B.错误参考答案：B19. 在现在的经济文献中，“流动性”指的就是货币。( )A.正确B.错误参考答案：B20. 自营业务是指从
8、价格变动中获利或从相对价值差异中获利而持有金融工具或头寸的行为。( )A.正确B.错误参考答案：A21. 我国上市公司允许两地上市。( )A.正确B.错误参考答案：A22. 近年来，中国保险企业对核保核赔(以下简称两核)环节越来越重视，两核中的操作风险有所降低。目前我近年来，中国保险企业对核保核赔(以下简称两核)环节越来越重视，两核中的操作风险有所降低。目前我国保险公司两核业务中较多见的操作风险是( )。A欺诈风险B制度不当风险C流程不当风险D以上答案都正确正确答案：D23. 任何国家，任何国家的任何时期，货币政策的目标无论是如何描述的，无论是否有明文规定，稳定币值都是其中的一个目标。( )A
9、.正确B.错误参考答案：A24. 凯恩斯认为交易性需收入的( )A.平减指数B.非平减指数C.递减函数D.递增函数参考答案：D25. 在风险整合阶段，操作风险管理必须与战略制定过程和质量改进建立联系，以便可以更好地理解操作风险在风险整合阶段，操作风险管理必须与战略制定过程和质量改进建立联系，以便可以更好地理解操作风险对股东价值总体的影响。关于这一阶段的下列表述中正确的有( )。A这一阶段操作风险量化被完全纳入经济资本管理过程之中，并与资本补偿紧密相连B这一阶段操作风险管理的重点开始集中于对相关风险进行量化，并预测未来发展趋势C这一阶段，大量资金被投向于定量、定性的风险指标和扩展标准的设计建立D
10、以上说法都不正确正确答案：A“操作风险管理的重点开始集中于对相关风险进行量化，并预测未来发展趋势”属于风险量化阶段。在风险量化阶段，大量资金被投向于开发资本模型和组建对操作风险量化的结果进行评估的委员会。26. 在二级银行体制下，货币供应量等于( )。A.原始存款*货币乘数B.基础货币*货币乘数C.派生存款*原始存款D.基础货币*原始存款参考答案：B27. 目前我国保险公司在( )环节中的操作风险主要与员工的经验和责任心、操作规范和流程的完善程度目前我国保险公司在( )环节中的操作风险主要与员工的经验和责任心、操作规范和流程的完善程度有关。A资金运用B核保核赔C资产管理D以上答案都不正确正确答
11、案：B28. 上市公司仅可以在首次公开发行时募集资金，上市后不能再次募集资金。( )A.正确B.错误参考答案：B29. 根据“海南发展银行倒闭事件”案例，不良贷款带来的信用风险在海南发展银行兼并多家诚信社后便转嫁根据“海南发展银行倒闭事件”案例，不良贷款带来的信用风险在海南发展银行兼并多家诚信社后便转嫁给了海南发展银行。与国外先进银行相比，长期以来我国商业银行由于公司治理内在缺陷等深层次的问题，商业银行对信用风险的管理存在不足。下列关于我国商业银行信用风险管理表述不正确的是( )。A股份制银行整体的风险偏好决定于全体股东B风险管理组织架构的独立性是风险政策良好实行的基础C信用风险的度量可以依靠
12、国外的历史数据D信用风险文化的建立需要风险管理部门和业务部门的沟通正确答案：C30. 一般来讲，信息系统的安全需求通过表格的形式记录，系统安全需求包含( )三个部分的详情。A管理一般来讲，信息系统的安全需求通过表格的形式记录，系统安全需求包含( )三个部分的详情。A管理性、操作性、技术性B管理性、操作性、控制性C管理性、实施性、技术性D控制性、操作性、技术性正确答案：A31. 中国证监会2008年的证券公司合规管理试行规定指出证券公司应当建立考核机制，以下表述错误的是(中国证监会2008年的证券公司合规管理试行规定指出证券公司应当建立考核机制，以下表述错误的是( )。A对于证券公司的违法违规行
13、为，董事长、高级管理人员已经按照规定履行制止和报告职责的，免除责任B证券公司未能有效实施合规管理，内部控制不完善或出现违法违规行为的，依法对该公司的合规总监采取监管措施或者追究法律责任C证券公司应当对合规总监和合规管理人员的履职情况进行考核，并根据考核结果决定其薪酬待遇DA和B正确答案：D对于证券公司的违法违规行为，合规总监已经按照规定履行制止和报告职责的，免除责任。证券公司未能有效实施合规管理，内部控制不完善或出现违法违规行为的，依法对该公司及负有责任的董事、高级管理人员和其他人员采取监管措施或者追究法律责任。32. 现代银行的信用风险管理正在演变为一门科学。传统的业务经验必须与精确的数理分
14、析和现代信息技术现代银行的信用风险管理正在演变为一门科学。传统的业务经验必须与精确的数理分析和现代信息技术相融合才能更好地发挥作用。从根本上讲，风险之所以能够用科学的方式进行管理，其原因就在于风险能够被准确、客观地加以度量和监测。下列属于信用风险量化技术的是( )。 (1)Credit Metrics； (2)Z-score模型； (3)保险精算方法(actuarial approach)； (4)巴塞尔协议的标准法； (5)巴塞尔协议的内部评级法。A(1)(2)(3)B(1)(2)C(1)(2)(4)(5)D(1)(2)(3)(4)(5)正确答案：D33. 国际结算的基本功能是实现国际间资本转移，它首先转移的是货币资本，其次转移的是货币购买力( )。国际结算的基本功能是实现国际间资本转移，它首先转移的是货币资本，其次转移的是货币购买力( )。参考答案：对34. 外购摩托车轮胎生产摩托车，允许扣除外购轮胎已经缴纳的消费税。
