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1、对公客户经理岗位资格对公客户经理岗位资格培训考试教材讲解培训考试教材讲解(一一)12有助于转培训有助于考出好成绩有助于客户经理管理实现标准化、正规化和经常化 围绕教材本身，对教材进行梳理，了解这本教材的基本特点、基本结构和知识重点。对培训考试的习题类型和一些难题进行讲解。本次培训的目的本次培训的目的3v原那么原那么v覆盖应知、应会，防止空、偏、难、深覆盖应知、应会，防止空、偏、难、深。教材编写说明教材编写说明 编写原那么和目编写原那么和目的的目的将教材作为对公客户经理掌握入门知识和根本技能的重要工具。将培训教材作为对公前台部门开展对公业务工作的重要参考。4教材编写说明教材编写说明 教材结构教材
2、结构公共基础公共基础专业知识专业知识典型案例典型案例农业银行发展概况农业银行对公业务对公资产业务管理对公负债业务对公中间业务对公资产业务主要产品对公业务市场营销与客户管理16个典型案例对公业务的合规管理对公业务的风险管理5有2个或2个以上选项是正确的，选对1个得0.25，全部选对得1分，多项选择或选错那么整题不得分在题目的4个选项中，只有1个选项是正确的，选错或不选均不得分请判断题目陈述内容的正确性，正确选A，错误选B，选错或不选均不得分 判断题判断题40题，每题题，每题0.5分，共分，共20分分单项选择题单项选择题80题，每题题，每题0.5分，共分，共40分分多项选择题多项选择题40题，每题
3、题，每题1分，共分，共40分分考试题型讲解考试题型讲解6例：1951年8月，经政务院批准，中国农业银行正式成立。A.对B.错分析：该题是不准确的，准确的表述是：1951年8月，经政务院批准，农业合作银行成立。我们通常将农业合作银行看成是中国农业银行的前身，因此就把农业银行的成立时间从1951年开始计算，但当时政务院批准的是农业合作银行，而非中国农业银行。例：1951年8月，经政务院批准，中国农业银行正式成立。A.对B.错考试题型讲解考试题型讲解例如：判断题例如：判断题7例：党中央、国务院对农业银行首要的、根本的要求是。A.面向“三农B.防范金融风险C.国有资产保值增值D.支持经济，效劳社会分析
4、：应该说此题的四个备选答案都是党中央、国务院对农业银行的要求，但党中央、国务院对农业银行股份制改造首要的要求和根本定位是面向“三农，紧扣教材第三节关于效劳“三农和“蓝海战略的内容，正确答案应该选A面向“三农。例：党中央、国务院对农业银行首要的、根本的要求是。A.面向“三农B.防范金融风险C.国有资产保值增值D.支持经济，效劳社会考试题型讲解考试题型讲解例如：单项选择例如：单项选择题题8例：作为国内规模最大的商业银行之一，农业银行在诸多领域居行业领先地位，包括()A.以个人客户数量计，农业银行是中国最大的零售银行B.农业银行拥有国内银行中覆盖范围最广泛的境内物理网络C.农业银行银行卡发卡总量、卡
5、存款、借记卡消费额指标连续四年居国内同业第一D.农业银行是国内第二大托管银行和国内最大的保险资金托管银行分析：农业银行拥有国内大型银行中覆盖范围最广泛的境内物理网络，但并不是所有银行，因为到2021年年底农业银行拥有23624家境内机构，而中国邮政储蓄银行同期拥有的境内机构数超过36000家。因此正确答案应该选ACD。例：作为国内规模最大的商业银行之一，农业银行在诸多领域居行业领先地位，包括()A.以个人客户数量计，农业银行是中国最大的零售银行B.农业银行拥有国内银行中覆盖范围最广泛的境内物理网络C.农业银行银行卡发卡总量、卡存款、借记卡消费额指标连续四年居国内同业第一D.农业银行是国内第二大
6、托管银行和国内最大的保险资金托管银行考试题型讲解考试题型讲解例如：多项选择例如：多项选择题题9电脑答题演示DEMO考试题型讲解考试题型讲解难题解析难题解析10公共根底局部公共根底局部第一章农业银行开第一章农业银行开展概况展概况 农业银行农业银行发展概况发展概况发展历程发展现状 发展战略 企业文化v开展对公客户营销应掌握的根本情况了解自己，营销自己v制作各类金融效劳方案、业务解决方案和融资招标书等提供参考素材v实例：北京市政府华能集团LNG工程融资11公共根底局部公共根底局部第一章农业银行开第一章农业银行开展概况展概况 v第一节关于农业银行的开展历程。要求对公客户经理主要掌握农业银行开展的主要脉
7、络，从专业支农、商业化改革到股份制改造所经历的主要阶段和一些具有里程碑性质的重大事件。v1951年8月，农业合作银行正式成立；v1955年3月，中国农业银行成立；v1979年2月，中国农业银行恢复成立；v1994年，向中国农业开展银行划转了政策性业务，开始向国有商业银行转轨；v1996年，与农村信用社脱离行政隶属关系，进入全面向商业银行转轨的新阶段；v2021年1月16日，中国农业银行股份挂牌成立；v2021年7月15日，中国农业银行股份在A股上市，股票代码601288，7月16日在H股上市。12公共根底局部公共根底局部第一章农业银行开第一章农业银行开展概况展概况 v第二节关于农业银行开展现状
8、。要求对公客户经理主要掌握农业银行在国内银行居行业领先地位的领域和竞争优势。v居行业领先地位的领域v以个人客户数量计，农业银行是中国最大的零售银行；v拥有大型商业银行中覆盖范围最广泛的境内物理网络和数量最多的ATM；v银行卡发卡总量、卡存款、借记卡消费额指标连续四年居同业第一；v代理新单保费规模居同业第一；v是国内第二大托管银行和国内最大的保险资金托管银行；v“2021年度中国企业信息化500强中排名第五；v2021年，农业银行荣获?亚洲银行家?杂志“现金管理成就奖中国区域、?银行家?杂志“公司业务类金融产品十佳奖；v2021年，农业银行荣获VISA国际组织评选的“业务卓越进步奖和万事达卡国际
9、组织评选的“最正确产品设计奖。13公共根底局部公共根底局部第一章农业银行开第一章农业银行开展概况展概况 竞争优势显著受益于未来中国城乡经济的协同开展覆盖全国的网络体系与电子银行渠道的有机结合庞大、多元化且富有潜力的客户根底强大的存款根底带来稳定、低本钱的资金来源快速成长的中间业务持续强化的风险管理与内部控制领先的信息技术平台经验丰富的管理团队14公共根底局部公共根底局部第一章农业银行开第一章农业银行开展概况展概况 竞争优势中的以下知识点要重点掌握农业银行拥有遍布全国的经营网络，分支机构数量在大型商业银行中位居首位，拥有23624家境内机构；农业银行拥有约260万个公司客户；与国务院国资委下属1
10、29家大型中央企业中的62家企业建立了紧密的合作关系；与国内59家保险公司、93家证券公司、161家期货公司等金融机构开展业务合作；负债业务在规模方面居于同业领先地位，在结构与本钱方面长期占据领先地位，连续保持大型商业银行中境内存款付息率的最低水平；连续四年蝉联中国最大的银行卡发卡行。15公共根底局部公共根底局部第一章农业银行开第一章农业银行开展概况展概况 v第三节关于农业银行开展战略规划。要求对公客户经理了解农业银行开展的主要战略规划，包括“3510开展战略规划、效劳“三农和“蓝海战略以及重点城市行优先开展战略的根本内容。重要知识点：v“3510开展战略规划，即三年发生显著变化，五年发生根本
11、变化，十年建成世界一流银行的中长期战略目标；v面向“三农，是党中央、国务院对农业银行首要的、根本的要求，是农业银行改革开展的永恒主题和必须坚持的第一位原那么；v“蓝海战略的含义；v50家重点城市行的开展目标；v推进50家重点城市行改革与开展的重点措施。16公共根底局部公共根底局部第一章农业银行开展第一章农业银行开展概况概况 v第四节关于农业银行企业文化。2021年1月21日，农业银行正式发布?中国农业银行企业文化核心理念?。包括使命、愿景、核心价值观，以及核心价值观指导下的相关理念。v不要把使命、愿景、核心价值观，以及核心价值观指导下的相关理念相混淆。v作为一个前台营销的对公客户经理，首先必须
12、要清楚农业银行的经营理念是“以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标。17难题解析一判断题例1.1994年，中国农业银行向中国农业开展银行划转了政策性业务，标志着农业银行已彻底完成了由国家专业银行向国有商业银行的转变，不再承担任何政策性金融业务。分析：表述不准确。1994年，中国农业银行向中国农业开展银行划转了政策性业务，开始向国有商业银行转轨，而不是彻底完成转轨。当时仍有一些政策性业务，譬如由财政贴息的扶贫贷款仍是农业银行的特色信贷品种。因此此题是错误的。公共根底局部公共根底局部第一章农业银行开展概第一章农业银行开展概况况18例2.农业银行的境内机构已覆盖了全国所有城市和县级行政区，因此，以
13、境内分支机构数量计，农业银行拥有大型商业银行中覆盖范围最广泛的销售网络。分析：表述不准确。农业银行的境内机构已覆盖了全国所有城市和99.5%的县级行政区。例3.截至2021年12月31日，农业银行已与超过一半的国务院国资委下属大型中央企业建立了紧密的合作关系。分析：表述不正确。教材的相关表述是：截至2021年12月31日，农业银行与国务院国资委下属129家大型中央企业中的62家企业建立了紧密的合作关系。显然65家才超过一半。因此此题是错误的。公共根底局部公共根底局部第一章农业银行开展概第一章农业银行开展概况况19难题解析二单项选择题例1.中国农业银行的前身是。A中国农民银行B中国农业开展银行C
14、农业合作银行D中国人民银行分析：1951年成立的是农业合作银行，中国农业银行是1955年成立的，现在一般把农业合作银行作为中国农业银行的前身，明年建行60年。答案是C公共根底局部公共根底局部第一章农业银行开展概第一章农业银行开展概况况20难题解析例2.中国农业银行股份于在A股上市。A2021年10月21日B2021年1月16日C2021年7月15日D2021年7月16日分析：此题的内容教材没有，但作为农业银行开展史上的一个重要里程碑，客户经理必须知道。答案是C公共根底局部公共根底局部第一章农业银行开展概第一章农业银行开展概况况21难题解析三多项选择题例1.以下哪些业务不属于农业银行的业务经营范
15、围。A信托投资业务B金融衍生产品交易业务C证券经营业务D买卖金融债券业务分析：根据?中华人民共和国商业银行法?的规定，商业银行不得从事信托投资业务和证券经营业务，因此A和C都不不属于农业银行的业务经营范围。答案是A和C。公共根底局部公共根底局部第一章农业银行开展概第一章农业银行开展概况况22商业银行对公业务商业银行对公业务的概念和根本特点的概念和根本特点 农业银行对公业务农业银行对公业务客户经理制客户经理制 农业银行主要对公业务农业银行主要对公业务条线的业务范围和特点条线的业务范围和特点 公共根底局部公共根底局部第二章农业银行对第二章农业银行对公业务公业务n 对公业务的理论体系和规章制度还不健
16、全，有待完善。本章不作为考试重点。对公客户经理工作制度和客户经理的主要职责等应该加以掌握。23公共根底局部公共根底局部第二章农业银行对第二章农业银行对公业务公业务v第一节商业银行对公业务概述。本节介绍了商业银行对公业务的概念、地位和作用、根本特点以及开展趋势等内容。要求对公客户经理对本节内容有一个根本了解。并注意掌握以下知识点：v商业银行对公业务的根本定义：v商业银行对公业务国外同业一般称为公司金融业务，是指商业银行向企事业法人、社会团体和其他组织提供的各种金融效劳的总称。v对公业务的几种主要分类方法：v按照效劳的客户性质划分，可以分为公司业务和机构业务；v按照业务种类划分，可以分为资产业务、负债业务和中间业务等类别；v按照客户所处区域划分，可以分为城市对公业务和县域对公业务；v按照客户规模和银行营销管理要求划分，可以分为银行核心客户对公业务、一般客户对公业务和小企业业务。v对公业务在商业银行业务中的地位和作用、根本特点、开展趋势等内容要求一般了解，不要求掌握细致的内容。24公共根底局部公共根底局部第二章农业银行对第二章农业银行对公业务公业务v第二节农业银行对公业务。本节主要介绍农业银
