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1、合规经理合规回头看心得体会 邮储合规回头看心得体会银行事业的成长离不开合规经营，更离不开风险防范。而推进“合规文化建设”，必将为农行经营理念和制度的落实落实提供强有力的依靠和确保，也使得风险防控长期有效机制的建立和实现“长治久安”的工作局面成为了可能。多年来，农行在发展业务的同时，全力推进以职员为主体和关键、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设，经过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化步骤、规范管理，确保业务发展质量等系列活动的深入开展，“合规人人有责、合规发明价值”的观念已深入人心;“依法决议、合规经营和管理，按章办事、合规操作”在全行上下蔚然成风;有章不循、违规
2、操作、屡查屡犯的顽症得到整改;基础管理工作存在的隐患得到立即消除;防范风险的能力得到增强，为业务连续健康地发展发明了良好的内部环境。职员需要制度的约束当然主要，但仅此是远远不够的，因为再好的制度最终要靠全体职员去实施。只有真正以广大职员为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规根本地实施。基于这种理念，XX支行召开了多种形式的职员座谈会、广泛开展“争先创优”活动，树立职员身边看得见的模范,并出台了“合规培训计划”，分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了具体的培训计划并重视领导干部和通常职员两个层面，实施全员培训。现在已举行了三期培训，分别为：信贷规范化管理知识培训、会计人员业务知
3、识培训、外汇业务合规和营销知识讲座，培训范围广，参与人数达300多人次。为了能使培训达成最好效果，该行业务部门一改以往你说我听，照本宣科，课后考试的传统模式，经过案例分析、现场指导、角色饰演、互动交流等“多元化”培训方法，把理论和实践很好地整合在一起，激发了职员学习的主动性，经过思索、讨论和反馈加深了解，使培训达成了预期的效果。为了巩固基础管理月活动中开展的各项合规培训效果，该行还将在5月中旬举行一场知识竞赛，各部门依据支行业务存在的微弱步骤精心设计了考试题库，内容包括到信贷、会计、中间业务、国际业务等全方面性的知识，并已在支行站上发给职员学习。今年以来，该行经过对内外部检验中发觉的问题进行分
4、析，并从合规管理入手，继续推进制度建设，关键在营业点、前台部门、后台监督等三个步骤强化内部控制力度。归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5个专业近百个风险点，这些风险点关键集中在会计业务关键步骤控制制度实施不到位、限制性条款落实、账务查对，开户资料不全、政策实施上存在一定出入等方面。针对普遍存在的微弱步骤支行制订了培训方案，经过合规培训，为职员分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改方法，切实做到了“提醒在前，预警在先”，使每一位职员对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，实施制度的观念有了显著增强，使之明白了自己在工作中“应该做什么，怎么做、做到
5、什么程度”，对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检验、培训考试的关键，制订了各部门的检验实施方案、考评方案、学习方案。在2021年度县级支行内部控制综合评价后续跟踪检验中，XX支行是受罚款金额最少的单位。能够引用“子规夜半犹啼血，不信东风唤不回”的诗句来形容XX支行扎实基础管理，构筑安全防线，推行合规文化的决心和信心再适当不够了。过去，基层点对制度要么被动实施，要么打折扣，有的还“碰到红灯绕着走”。开展基础管理活动以来，这种沉闷、散漫的情况已经成为了历史。伴随市场、效益观念的强化，合规经营意识的提升，使职员从过去的被动实施转向主动学习和自觉实施制度，
6、并依据市场竞争需要和产品创新需要，该行立即制订更为行之有效的考评制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不但仅是业务操作的规范化和资产质量的提升，它已经从深层次上改变了职员的行为习惯、思维方法和价值理念。对于基层点来说，接收多种业务检验是不可避免的事。面对检验，过去有的点责任人即使嘴上说欢迎、配合，实际上心里是无奈和消极应付，甚至还有抵触情绪。而现在检验，大部分态度是主动配合，对检验的结果基础全部能正确对待，认真整改。这种改变，首先是因为点依法合规经营，违规行为基础杜绝，经得起检验;其次，在支行对违规操作的严厉处罚下，基层点深刻认识到，检验不是挑刺找茬，检验是一个更高层次的爱惜，是对
7、点、对职员负责，早发觉早纠正就会避免发生大问题。上述种种改变即使刚刚开始，但归根到底是合规文化理念在职员思维和行为方法上的表现。从合规文化的层面来说，合规只是给大家提供了一个共同的规则，只有在实施中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能愈加深远。从发生在基层点和职员身上这些改变，我们能够感受到合规文化的悄然形成，感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于XX支行经营管理的全程。农行企业合规文化建设心得体会一、加强合规文化教育，是提升经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生含有主动的深远的意义。首先，要统一各级领导对加强合规文化教育的认
8、识，使之成为企业合规文化建设的提倡者，策划者、推进者。当今社会是一个知识经济社会，多种新事物不停涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不停加强学习，全方面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不停更新知识结构，努力提升综合素质，更加好地适应全行业务提速发展的需要。根据“一岗双责”的要求，认真推行岗位职责，尤其是要重视加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不停提升本身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要深入端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康
9、有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。首先，要提升全体职员对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职员是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和发明者，没有广大职员的主动参加，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让职员遵纪遵法。从现实看，很多职员对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和了解，把企业合规文化建设和企业的通常文化娱乐活动混淆起来，认为提几句口号，组织部分文体活动，唱唱跳跳就是企
10、业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考评，业务培训力争达成综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使全部会计出纳人员人人熟知制度要求，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不一样岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不一样形式，力争使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。经过系列活动，使全体职员正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。二、加强合规文化教育，是建立长期有效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是
11、一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的计划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，她应该包含企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，经过学习、交流、研讨使全体职员认识到农业银行应怎样发展，职员在自已的岗位上应怎样做好自已的工作，和其余职员相比差异有多大，应怎样改善;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革和发展有何建设性意见。要经过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提升农行的凝聚力、战斗力。其次
12、要和案件专题治理和正在开展的治理商业贿赂专题工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务步骤的分析研究，突出关键，有的放矢地开展专题治理，果断纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要经过开展教育活动，激励职员检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推进案件专题工作深入开展，提升企业合规文化。最终要结合工作实际，认真开展规范化服务，根据总行各项规章要求中的条款，对部分细节问题、难点问题要进行专题学习。对目前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分用户群体和业务需要，整合有限，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，
13、打开思绪，不停创新服务方法，以最大的程度满足用户需要，提升企业合规文化精华。三、加强合规文化教育，是提升经济效益的需要。加强合规文化教育的关键目标，是经过提升企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，预防出现为了片面追求高速业务增加而忽略风险防范和内控机制建设的倾向。尤其要预防企业炒银行的思想。一个项目必定会引发多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出部分不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章
14、制度。要一直把制度建设放在突出位置，重视用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住多种漏洞，预防违规行为的发生，确保每一个步骤全部不出现问题。要认真借鉴国际优秀经验，主动利用当代科技手段，建立健全覆盖全部业务风险的监控、评定和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提醒，重视早期预警，认真实施重大违约情况登记和风险提醒制度。要建立健全内控制度，确保经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不停自我完善的内部控制制度，加强
15、操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一主要步骤，常常开展相关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不停增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职员一直保持清醒头脑，自觉抵制多种腐朽思想的侵蚀。银行业合规教育心得体会开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动心得不悔资料版权全部!近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我根据省行下发的相关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认
16、识。一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，全部是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位全部是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必须。农行要发展，要在这个竞争剧烈的金融业中不停强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职员更应以自己所从事的职业上讲求道和德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参与工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业
