《初级银行从业《银行管理》考试（全考点覆盖）名师点睛卷含答案90》由会员分享，可在线阅读，更多相关《初级银行从业《银行管理》考试（全考点覆盖）名师点睛卷含答案90（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、初级银行从业银行管理考试（全考点覆盖）名师点睛卷含答案1. 单选题：COSO委员会于1992年发布内部控制整体框架，在内部控制整体框架中，明确的内部控制目标不包括()。A.财务报告的可靠性B.发展的效果和效率C.相关法律法规的遵循D.内部监督的完整性正确答案：D2. 多选题：根据中华人民共和国外资银行管理条例，下列关于外国银行分行的表述，正确的有()。A.可以经营部分或全部外汇业务B.与中资银行分行经营业务范围一致C.目前只能做联络工作，还不能开展具体业务D.可以经营除中国境内公民以外客户的人民币业务E.与具有建立资格的法人银行经营业务范围一致正确答案：AD3. 单选题：商业银行内部控制应当与
2、管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况进行及时调整，这体现了商业银行内部控制的（）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则正确答案：C4. 多选题：合规文化的实现包括(?)。A.树立“有效互动”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“合规从高层做起”的理念D.树立“主动合规”理念E.树立“合规创造价值”的理念正确答案：ABCDE5. 多选题：巴塞尔协议中，关于扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力的说法正确的有（）。A.提高资产证券化交易风险暴露的风险权重B.大幅提高了再证券化风险暴露的风险权重C.大幅度提高内部模型法下市场风险的资本要求和定性标准D
3、.大幅度提高场外衍生品和证券融资交易的交易对手信用风险的资本要求E.在第二支柱框架下明确了商业银行全面风险治理结构的监管要求正确答案：ABCDE6. 单选题：根据商业银行信用卡业务监督管理办法规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过()。A.四家B.三家C.两家D.一家正确答案：C7. 单选题：流动资金贷款管理暂行办法规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，()应当责令其限期改正。A.中国银监会B.中国保监会C.中国人民银行D.外汇管理局正确答案：A8. 单选题：表外业务是指商业银行从事的，按照通行的会计准则()，不影响资产负债总额的经营活动。A.不计入资产负债表
4、内B.计入资产负债表内C.不计入利润表内D.计入利润表内正确答案：A9. 多选题：中国银监会、国家发展改革委共同制定了能效信贷指引的目的是（）。A.为落实国家节能低碳发展战略B.促进能效信贷持续健康发展C.提高能源利用效率D.降低能源消耗E.积极支持产业结构调整和企业技术改造升级正确答案：ABCDE10. 单选题：根据期限不同可以将金融市场分为（）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场正确答案：B11. 单选题：中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应表现在（）。A.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多B.商业银行可用
5、资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多C.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少正确答案：D12. 单选题：对于以贷转存、以贷收费和转嫁成本等不规范经营的考评对象，银行应当()相关指标的考评得分。A.调低B.维持C.提高D.取消正确答案：A13. 单选题：在巴塞尔协议中，关于建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险的说法，不正确的是（）。A.降低“太大而不能倒”带来的道德风险B.增加“太大而不能倒”带来的道德风险C.降低银行体系和实体经济之间的正反馈循环D.缓解亲经济周期效应正确答案：B14. 单选题：在国内外商业银行实践中，对于不
6、确定性大、风险高的文化创意和新技术开发项目，通常采取()的方式筹措资金。A.政府招标B.项目融资C.发行股票D.发行债券正确答案：B15. 单选题：以实现全行战略规划、预算目标、重点任务为基础，建立相应的考核指标体系，坚持少而精是（）。A.审慎原则B.分类考核原则C.重要性原则D.客观公正原则正确答案：C16. 单选题：内部控制进入全面风险管理阶段，以控制环境为导向，引入全面风险管理，强调内部控制与风险管理结合。A.正确B.错误正确答案：B17. 单选题：银行业消费者的（）是指银行在与消费者形成法律关系时，应当遵守公正、平等、诚实信用的原则。A.公平交易权B.知情权C.受尊重权D.选择权正确答
7、案：A18. 单选题：按照外资银行管理条例，经批准在我国境内设立的金融机构，可以经营全部的人民币业务的机构的是()。A.中资商业银行B.外国银行代表处C.外商独资银行D.外国银行分行正确答案：C19. 单选题：深圳证券交易所规定，债券回购交易的申报单位为张。（）A.正确B.错误正确答案：A20. 多选题：银行合规管理应当遵循的原则有（）。A.独立性原则B.系统性原则C.全员参与原则D.实用性原则E.强制性原则正确答案：ABCE21. 单选题：外资在华银行业金融机构不可申请加入中国银行业协会成为会员。（）A.正确B.错误正确答案：B22. 多选题：主要的同业业务类型包括（）。A.同业拆借B.买入
8、返售C.同业借款D.同业取款E.同业存款正确答案：ABCE23. 多选题：2006年发布的企业会计准则第22号金融工具确认中将金融资产划分包括?（）A.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B.持有至到期投资C.以公允价值计量且其变动不计入当期损益的金融资产D.贷款和应收款项E.可供出售金融资产正确答案：ABDE24. 单选题：金融租赁公司的负债业务不包括（）。A.接受承租人租赁保证金B.吸收股东3个月以上定期存款C.向金融机构借款D.吸收成员单位存款正确答案：D25. 单选题：银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的（）。A.自然人B.法人C.成年人D.未成年人正确答案：
9、A26. 单选题：一家公司需要融入短期资金以保持流动性，它可以运用的金融工具是（）。A.股票B.企业债券C.长期国债D.回购协议正确答案：D27. 多选题：风险评估主要包括（）。A.目标设定B.风险识别C.风险分析D.风险管理E.风险应对正确答案：BCE28. 单选题：下列关于存款的说法正确的是()。A.定活两便储蓄存款的利率要比活期存款低B.个人通知存款可以按照储户需要随时支取C.教育储蓄存款的利息征税税率为5D.教育储蓄存款本金最高限额为2万元正确答案：D29. 单选题：()是我国商业银行最为复杂的风险种类，同时也是银行面临的最主要的风险。A.法律风险B.操作风险C.信用风险D.市场风险正
10、确答案：C30. 单选题：惠普金融的发展目标不包括（）。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度正确答案：B31. 单选题：信托的基本分类不包括的是（）。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.私人信托与公益信托D.民事信托和营业信托正确答案：B32. 单选题：根据人民币银行结算账户管理办法的规定，单位银行结算账户支付给个人银行结算账户款项的，银行应认真审查付款依据或收款依据的原件，应当()。A.留存复印件，按会计档案保管B.留存复印件，按业务档案保管C.留存原件，按会计档案保管D.留存原件，按业务档案保管正确答案：A33. 单选题：企业集团财务
11、公司中间业务的内容不包括（）。A.结算业务B.财务公司票据承兑业务C.委托贷款D.成员单位产品的融资租赁正确答案：D34. 单选题：关于现场审计的说法错误的是()。A.现场审计是内部审计中最传统和最主要的工作方式B.现场审计主要包括现场走访、自行查核、专项审计三个方面C.全面审计一般3年为一个周期D.离任审计是对辖内离任董事和高级管理人员在任职期间所承担的经济责任进行审查正确答案：B35. 单选题：公司债券的信用风险一般()企业债券。A.低于B.低于或等于C.高于D.等于正确答案：C36. 单选题：现场检查联动的最终目的是()。A.提高现场检查的针对性和有效性B.制订现场检查方案C.合理配置现
12、场检查资源D.非现场监管与现场检查有机结合正确答案：A37. 单选题：()是由于工作失误、失职或内部事件，使原本能够追偿但最终无法追偿所导致的损失，或因有关方不履行相应义务导致追索失败所造成的损失。A.意外损失B.内部损失C.账面减值D.追索失败正确答案：D38. 多选题：为推动银行业金融机构以绿色信贷为抓手，积极调整信贷结构，有效防范（），更好地服务实体经济，促进经济发展方式转变和经济结构调整，中国银监会制定了绿色信贷指引。A.市场风险B.环境风险C.经济风险D.系统风险E.社会风险正确答案：BE39. 多选题：非银行金融机构包括（）A.金融资产管理公司B.企业集团财务公司C.金融租赁公司D
13、.汽车金融公司E.证券公司正确答案：ABCD40. 多选题：根据商业银行合规风险管理指引的规定，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现()的价值观念。A.市场份额优先和效益为辅B.薪酬保密C.倡导合规D.惩处违规E.效益优先和合规为辅正确答案：CD41. 单选题：（）是经国务院证券监督管理机构批准成立的经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。A.证券交易所B.证券公司C.证券登记结算公司D.金融租赁公司正确答案：B42. 单选题：（）是指通过制度安排、技术保障等措施，鼓励内部员工基于个人的良知、伦理与道德判断或公共利益的考虑，对其认为是违反了法律法规、监管规定或诚信道德准则的行为和主体进行举报。A.合规培训与教育制度B.合规问责机制C.合规绩效考核机制D.诚信举报机制正确答案：D43. 单选题：根据票据法的规定，汇票的()必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。A.出票人B.背书人C.保证人D.承兑人正确答案：A44. 多选题：大额存单的发行渠道包括()。A.发行人的营业网点B.发行人的电子银行C.第三方平台D.中国人民银行认可的其他渠道E.银行柜台正
