《风险专业试题银行》由会员分享，可在线阅读，更多相关《风险专业试题银行（21页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、风险专业试题一一、单项选择题 1.巴塞尔资本协议规定的银行资本足够率为 C 。A.5% B.10% C.8% D.6% 2.风险代理案件付费标准可依据代理案件难易程度和损失大小具体确定，原则上最高付费金额不得高于代理协议书约定标的额的 B 。A.20% B.30% C.45% D.50%3.辽宁省人民政府办公厅关于做好深化农村信用社改革试点工作的通知的文件号是 C 。A.辽政办发2003103号 B.辽政办发2005103号C.辽政办发2004103号 D.辽政办发2006103号4.全省农村信用社各级机构需以风险代理方式解决的诉讼案件，要由同级 B 确定。A.风险管理部门 B.风险管理委员会
2、 C.风险管理部门负责人 D.法律事务部门5.非信贷资产风险分类工作，为计量、监测 D ，评价经营管理实力供应依据。A.资产净值 B.不良贷款率C.不良资产率 D.资本足够率6.下列属于担保贷款的有 B A.托付贷款 B.质押贷款C.自营贷款 D.长期贷款7.拍卖抵债资产每次招标工作中，如投标机构少于 B ，依据有关规定重新招标。A.两个 B.三个C.四个 D.五个8.“风险计量评价和预警系统”中定量指标的数据实行 A 口径。A.报银监局1104系统数据 B.财务报表数据C.项目电报数据 D.当期最新计算所得数据9.如有特别状况，拍卖未成交的抵债资产，如有权机构依据具体状况可酌情降价拍卖，但每
3、次下降的数额不得超过前次保留价的 D 。A.30% B.40%C.10% D.20% 10. 辽宁省深化农村信用社改革工作领导小组办公室设在 A A.省政府金融办 B.省联社C.省政府办公厅 D.省委组织部二、多项选择题11.不良贷款处置方式包括 A.现金清收 B.重组转化 C.保全 D.以资抵债 E.呆账核销12.风险限制是对经过识别和计量的风险实行 等措施，进行有效管理和限制的过程。A. 分散 B. 对冲 C. 转移 D. 规避 E. 补偿13.银行业风险管理的一般流程主要包括 B.C.D.E A.风险预警 B.风险识别C.风险计量 D.风险监测 E.风险限制14. 关于非信贷资产风险分类
4、工作，风险管理部门的职责包括 A.B.C.D A.实施方案的起草和制定 B.及监管部门联系和沟通 C.对分类结果进行审核D.将分类结果报风险管理委员会认定 E.定期组织分类工作15.巴塞尔新资本协议的三大支柱是 B.D.E A.不良资产比例 B.最低资本要求 C. 信息披露D. 监管部门的监督检查 E.市场约束16.非信贷资产分类工作的操作规程包括 A.B.D A.初分 B.初审 C.核准D.认定 E.存档17.市场风险包括 A.B.C.E A.利率风险 B.汇率风险C.股票价格风险 D.贷款诈骗风险E.商品价格风险18.清收不良贷款嘉奖适用的范围为 A.B.C.D A.现金清收 B.以物抵债
5、 C.收回已核销贷款D.其他方式转化 E.政府资产置换19.非信贷资产风险分类的方法包括 A.B.C.D.E A.风险分类法 B.账面价值法 C.可变现净值法D.成本及市价孰低法 E.专家判定法20.非信贷资产风险分类的原则包括 A.B.D.E A.风险原则 B.真实原则 C.全面原则D.审慎原则 E.动态原则三、填空题21.诉讼案件风险代理要坚持公开、公允、公正的原则。诉讼案件风险代理的有关信息应公开透亮，费用给付应公允合理，代理人的选定应( 入围 )选拔，择优确定。22.风险代理人应当是谙熟法律，全面驾驭案件基本状况，有实力维护信用社合法权益的组织和具有民事行为实力的律师或有实力代理案件的
6、其他( 自然人 )。23.操作风险是指有不完善或有问题的内部程序、人员及系统或（ 外部事务 ）造成损失的可能性。 24. 对非信贷资产进行分类的目的是真实、全面、动态地反映非信贷资产质量，充分揭示非信贷资产的（ 实际价值 ）和风险程度。25. 按清收不良贷款嘉奖方法清收不良贷款嘉奖的适用范围为：现金清收、（ 以物抵债 ）、收回已核销贷款和其他方式转化。26.各县级联社应依据实际贡献大小，合理安排清收不良贷款嘉奖，将嘉奖干脆落实到清收不良贷款成果突出、有干脆贡献的系统内及系统外个人、组织或机构，不得层层截留、( 挪用 )和平均安排。27.依据合规风险管理暂行方法合规风险管理综合评价结果及各级机构
7、的（干部任免）、薪酬发放等挂钩。28.中国银监会风险评级体系对农村合作金融机构评级最差的一个级别是（ 6C ）。29.各县级联社日常工作要深化全面风险管理的理念，关注有关政策和金融环境的改变，改善工作方法，提高竞争实力，对风险计量评价和预警系统反映出的风险点要（主动实行措施， 刚好整改 ）。30.抵债资产拍卖保留价的确定一般应依据拟处置抵债物的（ 评估价值 ），并结合当地市场状况及拍卖付款方式、快速变现等因素合理确定。 四、推断题31.风险管理部门负责对不良信贷资产数据的统计、分析和汇总工作。（ ） 32.安排财务部门负责对不良非信贷资产数据的统计、分析和汇总工作。（ ）33.受过刑事惩罚的公
8、民不得被聘请为风险代理人代理信用社案件。（ ）34.清收不良贷款，如通过依法诉讼收回现金，执行嘉奖应从奖金中扣除农村信用社已垫付的律师费、诉讼费等各类费用。（ ）35.安排财务部门负责非信贷资产风险分类工作的相关报告会和资料的汇总和上报。（）36.风险管理部门负责非信贷资产风险分类工作的日常管理。（ ）37.重新办理贷款手续、发放新贷款收回不良贷款可以按嘉奖标准减半赐予嘉奖。（ ）38.辽宁省农村信用社是省政府管理的金融机构，所以不会发生支付风险。（ ）39.流淌性风险包括资产流淌性风险和负债流淌性风险。（ ）40.关于操作风险，可通过购买保险以及及第三方签定合同等方法来缓释操作风险，但不应因
9、此忽视限制措施的重要作用。（ ）五、简答题41.简述风险管理委员会办公室的职责有哪些？答案：负责日常工作联络。(1分)会议组织，打算拟审议项目、议题、议案的有关材料。(1分)记录审议状况。(1分)负责汇总形成风险管理委员会会议纪要，报送理事会审议确定等工作。(1分)42. 怎样对不良贷款档案进行管理？答案：要刚好将不良贷款管理档案进行归档，做到一户一档，统一管理。(1分)不良贷款管理档案除全部原始信贷档案外，还包括不良贷款交接、调查、评估、处置、损失核销过程中形成的全部资料(1分)及责任人认定及处理材料。 (1分)不良贷款档案管理的重点是权证类和要件类档案，要依据不良贷款的改变状况，刚好更新和
10、补充档案资料，保证不良贷款档案的平安完整及有效利用。(1分)43.不良贷款包括贷款五级分类中哪类贷款，核心定义分别是什么？答案：不良贷款包括：次级类贷款、可疑类贷款、损失类贷款。（1分）次级类贷款：借款人的还款实力已经出现问题，完全依靠其正常经营收入已无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也可能造成确定损失。（1分）可疑类贷款：借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也确定会造成较大损失。（1分）损失类贷款：在实行全部可能的措施或一切必要的法律程序之后，贷款本息仍旧无法收回，或只能收回极少部分。(1分)44.在抵债资产招投标及拍卖过程中，对发生哪些行为的内部人员，一经查实，依据有关法律法规，视情
11、节轻重和损失大小进行相应的经济惩罚和行政惩罚，触犯刑律的，移交司法机关处理？答案：未经规定程序审批同意，放弃信用社应有、应得权益； (0.5分)超越权限或未按规定程序审批同意擅自拍卖资产； (0.5分) 及拍卖机构和竞买人相互勾结，暗箱操作，串通作弊，损害信用社利益； (1分) 对外泄露机密，给信用社造成损失； (0.5分) 出于私人目的，无故阻挠和拖延抵债资产的拍卖工作以及成交后标的物移交工作； (0.5分)抵债资产处置档案管理混乱。 (1分)45.抵债资产的管理要坚持哪些原则？答案；严格限制原则。应首先考虑以货币形式受偿，从严限制以物抵债。（1分）合理定价原则。抵债资产必需经过严格的资产评
12、估来确定价值，评估程序应合法合规，要以市场价格为基础合理定价。（1分）妥当保管原则。对收取的抵债资产应妥当保管，确保平安、完整和有效。（1分）刚好处置原则。收取抵债资产后应刚好进行处置，尽快实现抵债资产向货币资产的有效转化。（0.5分）46. 辽宁省农村信用社各级机构风险管理部门负责辖内风险代理诉讼案件的日常管理工作，主要内容有哪些？答案：负责对辖内须要以风险代理方式解决的案件的必要性和可行性进行论证；（1分） 负责风险代理人的聘请和风险代理协议书签订的具体工作；（1分）负责及风险代理人的沟通协调，刚好驾驭风险代理的进度状况并刚好向本单位领导汇报；（1分）负责对辖区风险代理案件卷宗的整理和保管；（1分）六、论述题 47.抵债资产拍卖处置过程全部结束后相关部门要建立完整的处置档案，处置档案包括什么？由
