《电子汇业务系统业务处理手册范本》由会员分享，可在线阅读，更多相关《电子汇业务系统业务处理手册范本（31页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、电子汇业务系统业务处理手册作者:日期:第一部分网点业务处理第一章发报行业务处理一、电子汇划往账处理流程日常业务打印未发报业务汇总清单二、日常业务处理（一）前台业务处理 前台柜员接收客户的原始凭证，审核要素无误后，根据业务种类 分别提交各项交易 ; 对于部款项划拨 , 应根据相关部门提供的部款项 划拨指令。1、汇出汇款经办员根据客户填写的汇款申请书，提交“ 8520 汇出汇款”交 易，应在摘要栏注明“汇款”，交易成功后，打印汇款申请书，系统 自动记账，会计分录为：（借）活期存款科目 - 客户账（贷） 304-电子汇划往来 -02 电子汇划待发报2、解付汇票解付行根据客户提供的汇票第二、三联 ,
2、经审核要素无误后， 提交“ 8513解付银行汇票”交易，经办员应在摘要栏注明所解付的 “汇票”，在部分解付时，还应注明“部分解付”的字样。交易成功 后系统自动记账，打印进账单（或送款单），作为贷方传票，会计分 录为：（借） 304- 电子汇划往来 -02 电子汇划待发报（贷）对公活期存款科目 - 客户账3、托收承付承付行经办员根据托收行发出的“托收委托书”及原始票据，在 收到客户的承付凭证后，经办员需根据托收委托书，提交“ 8602 承付 行登记托收交易，登记表外账 。经办员根据承付通知，提交 “8622 承付行承付”交易，应在摘要中注明“托收”及“托收号”， 交易成功，系统自动记账，打印支取
3、凭条 , 会计分录为：（借）对公活期存款科目 - 客户账（贷） 304-电子汇划往来 -02 电子汇划待发报 若承付行收到客户的拒付凭证 , 经办员应提交“ 8632 承付行拒 付 ” 交易, 交易成功后，打印承付行拒付凭条 , 不产生会计分录。以上业务完成后均应在记账凭证上加盖转讫章及经办员人名章。4、部款项划拨根据划款指令，提交“ 3422 部账划款”交易，进行转账并发报 划款。转账账号一方应为“ 304- 电子汇划往来 -02 电子汇划待发报”账 号，另一方将视业务种类而定，如为贷方报单录入“付款账号”；反 之，为借方报单时，录入“收款账号”， 对方行收、付款账号可不 输，但必须在摘要中
4、注明业务容，如“上划汇差”或“下划汇差”、 “买汇”或“卖汇”（同时应填写牌价、对方币别、金额、起息日等 ） 等。交易成功后，记账并登记往账报单登记簿，打印相应转账传票， 加盖转讫章及经办员人名章。会计分录为：（借）部账账号（贷） 304-电子汇划往来 -02 电子汇划待发报或（借） 304- 电子汇划往来 -02 电子汇划待发报 （贷）部账账号交易成功，将提示打印相应转账传票。5、附件 为弥补报单摘要栏长度限制，特设报单“附件”交易，详见“查 询/查复/公文/ 附件”的使用，如为含附件报单，则必须在报单摘要栏 注明“有附件”字样。（ 二）复核、发报复核发报人员将密押卡插入读卡器，根据原始凭证
5、提交“ 3405 往 账报单复核” 交易，逐项输入，系统自动核对，复核无误后，登记 “报单登记簿（已复核未加押 / 发报）”；确认发报（交易联动“ 3430 加押发报”），由系统自动编押发报并登记“报单登记簿（已复核加 押/ 发报）”。成功后系统自动记账，打印往账报单，加盖转讫章、复 核（发报）员人名章。发出电子汇划贷方报单时，会计分录为：（借） 304- 电子汇划往来 -02 电子汇划待发报（贷） 304-电子汇划往来 -01 电子汇划款项 发出电子汇划借方报单时，会计分录反之。 对于打印不成功的报单，可提交“ 3462 报单打印（批量 / 单 笔）”交易，输入报单汇款号，进行报单补打。发报
6、员应将当日受理的电子汇划业务及时进行发报处理，不能积 压报文。第二章收报行业务处理电子汇划收报处理流程图: 二、日常业务处理（借）304-03（贷）客户账或内部 账i或（借）客户账或内部账日终处理（一）收报处理 收报行收到上级中心转发的电子汇划报单信息后，系统自动核押 并记账（未启用加密机行，只记账不核押），收到电子汇划贷方报 单，会计分录为：（借） 304-电子汇划往来 -01 电子汇划款项（贷） 304- 电子汇划往来 -03 电子汇划待转账 收到电子汇划借方报单，会计分录反之。 1、未启用加密机的分行： 经提交“ 3460 报单查询”交易，查询 打印电子汇划往来清单（未核押 / 收报），
7、核押收报人员将密押卡插入 读卡器，提交“ 3406 复核收报”交易，逐笔输入来账报单汇款号，由 系统核押，押符后按提示打印 “电子汇划借方补充报单”或“电子汇 划贷方补充报单” （一式五联）。2、启用加密机的分行 ：经提交“ 3460 报单查询”交易，查询打 印电子汇划往来清单（已核押 / 收报）。清算经办员提交“ 3462 报单打 印（单笔 / 批量）”交易，批量（不录入汇款号）打印 “电子汇划借 方补充报单”或“电子汇划贷方补充报单”（一式五联）；对于加密 机核押未成功的报单，参照“ 1、未启用加密机的分行”的做法进行核 押收报并打印报单。对于经加密机或密押卡核押均不成功的报单，应及时与发
8、报行联 系，发出查询，等待查复处理。针对打印不成功的报单，可提交“ 3462 报单打印（单笔 / 批 量）”交易补打报单，补打的报单左上角将打印出“（补）”字样， 对于此类报文，应注意避免重复入账。电子汇划补充报单第一、二联，作为划转“ 304- 电子汇划往来 -01 电子汇划款项”和“ 304- 电子汇划往来 -03 电子汇划待转账”传票，加 盖经办人员章和转讫章后，交事后监督。第三、四、五联加盖清算专 柜经办人员名章后，送前台柜组做相关交易处理。（二）前台处理 根据“电子汇划补充报单”第三、四、五联上的摘要容，确认其 业务种类，分别提交汇入汇款、 汇票结清、托收入账和部账入账等交 易。1、
9、汇入汇款根据“电子汇划补充报单”第三、四、五联，提交“ 8510 汇入汇 款”交易。交易成功，打印补充报单第三、四、五联。“电子汇划贷 方补充报单”的第三联作为借方传票；“电子汇划贷方补充报单”第 四联作为贷方传票；第五联加盖转讫章作客户回单。其会计分录为：借）304- 电子汇划往来 -03 电子汇划待转账 贷）对公活期存款科目 - 客户账2、汇票结清根据“电子汇划借方补充报单”第三、四联，提交“ 8563 签发行 查询汇票”交易，或与留存卡核对（经抽卡），确认汇票尚未结清 后，提交“ 8533 境汇票结清”交易，交易成功后打印转账借方传票， 如果是部分解付有余款的情况下，还要打印送款单，作为
10、退还余款的 凭证。全部解付结清的汇票，补充报单第三联作为贷方传票，第四联作 为转账借方传票的附件。会计分录为：（借） 264 汇出汇款（贷） 304-电子汇划往来 -03 电子汇划待转账 部分解付余款退回原客户账的情况，补充报单第三联及送款单作 为贷方传票，补充报单第四联作为转账借方传票的附件。会计分录 为：（借） 264汇出汇款（贷） 304-电子汇划往来 -03 电子汇划待转账 （贷）对公活期存款科目 - 客户账3 、 托收入账 付款行发出承付报文后，托收行根据“电子汇划贷方补充报单” 第三、四联及留存的托收承付、委托收款存根，提交“ 8611 托收行入 账”交易。交易成功后，打印送款单。
11、补充报单第三联作转账借方传 票，送款单作为贷方传票，补充报单第四联、原留存的托收承付、委 托收款第二联作为贷方传票的附件。会计分录为：（借） 304-电子汇划往来 -03 电子汇划待转账（贷）对公活期存款科目 - 客户账4、部款项划拨根据“电子汇划补充报单”第三、四联提交“ 3410 来账报单入 账”交易，根据摘要中注明业务容，如“上划汇差”或“下划汇 差”、“买汇”或“卖汇”等输入相应的转账账号进行转账处理。交 易成功后，在“电子汇划补充报单”第三、四联上打印转账账号和柜 员交易号，会计分录为：（借） 304- 电子汇划往来 -03 电子汇划待转账（贷）部账账号或（借）部账账号（贷） 304
12、-电子汇划往来 -03 电子汇划待转账 以上业务完成后，均应在相应传票上加盖经办员人名章和转讫 章，第五联加盖转讫章作回单，送交有关柜组。收报行应及时划转正常的收报业务，不能积压报文。第三章 查询、查复查询、查复包括对电子汇划业务报单进行查询、查复，追加报单 附件以及发送电子汇划业务所需公文（如申请汇差头寸等），以下统 称“公文类”报文。一、“公文类”报文的使用：1、查询 当收报行收到电子汇划报单，由于各种原因不能正常入账时，应 及时向原报单发报行进行查询。使用“ 3490查询/查复/公文/ 附件报文 录入”交易，按提示输入报单类型“查询”（00）、原报单“汇款号”以及有关查询事项；更换柜员使
13、用“ 3493查询/查复/ 公文/附件报 文复核”交易进行报文复核，联动“ 3495查询/ 查复/公文/附件报文发 报”交易向发报行发出“电子汇划查询”书。2、查复 当电子汇划业务报单发报行收到“电子汇划查询”书时，应及时 进行回复。使用“ 3490查询/ 查复/公文/附件报文录入”交易，按提示 输入报单类型“查复”（ 01）、原查询书编号、原报单“汇款号”以及有关查复情况；并更换柜员使用“ 3493查询/ 查复/公文/附件报文复 核”交易进行报文复核，联动“ 3495查询/ 查复/ 公文/附件报文发报” 交易向收报行发出“电子汇划查复”书，此交易须会计主管授权方可 发出。3、公文 主要用于申
14、领汇差、通知调账等有关业务公文。有关人员填制发 出公文申请，其中应包括公文容；主管领导审批并签章；操作员据此 作为录入公文依据。使用“ 3490 查询/查复/公文/ 附件报文录入”交易，按提示输入报 单类型“公文”（ 02），公文容应包括公文说明（如“申领汇差”或 “通知调账”等），申领汇差时应输入“起息日”及“汇款途径”， 通知调账时应输入“汇款号”等，具体格式及容应按操作规程中 规定输入；更换柜员使用“ 3493查询/ 查复/公文/附件报文复核”交易 进行报文复核，联动“ 3495查询/ 查复/ 公文/附件报文发报”交易向公 文接收行发出“电子汇划公文”，此交易须会计主管授权方可发出。除规
15、定格式公文外，其他公文自定义格式。4、附件主要用于对电子汇划报单的补充说明，使用“ 3490 查询/ 查复/公文/ 附件报文录入”交易，按提示输入报单类型“附件”（03）、附件 容；并更换柜员使用“ 3493查询/ 查复/ 公文/附件报文复核”交易进行 报文复核，联动“ 3495查询/ 查复/公文/附件报文发报”交易向收报行 发出“电子汇划附件”书。二、“公文类”报文的相关操作1、每日应不定时使用“ 3463 公文查询”交易，对当日收到的“公 文类”报文进行查询 , 同时可打印。对已核押公文，指定公文编号查询 时，可打印该公文类报文的具体容；未指定公文编号查询时，可打印 查询清单。2、对于未能通过加密机自动核押接收的“公文类”报文，可通过“ 3497公文核押收报”交易，使用密押卡逐笔进行收报并打印。3、对于复核发报时发现错误的“公文类”报文，可通过“ 3489 公 文（发报）单笔查询”交易，联动到“ 3494 查询/ 查复/公文/附件修 改”交易进行修改。对于已发报的“公文类”报文，不能修改。4、对于误入公文类报文，可使用“ 3492 删除指定公文” , 对于已 发报的“公文类”
