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1、编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页 共1页 银联卡业务运作规章第五卷 风险控制与安全管理二五年十二月 目 录 序 . 307第一章 成员机构风险管理的基本要求. 3081风险评价及分级管理 . 3081.1风险评价的适用情况. 3081.2风险评价的内容. 3081.3风险等级的运用. 3091.4风险控制措施. 3092成员机构内部风险管理. 3092.1人员及岗位设置要求. 3092.2建立银行卡交易风险监控体系. 3093 账户信息与交易数据安全管理 . 3103.1权利与义务. 3103.2安全管理体制. 3103.3访问控制. 3103.4数据的
2、保护、使用和销毁. 3103.5数据保存与传输. 3103.6事故处理. 3103.7对第三方服务机构和特约商户的数据安全管理. 3113.8赔偿及处罚. 3114磁条卡密钥生命周期安全管理. 3114.1基本要求. 3114.2密钥生命周期安全管理规定. 3115磁条卡的卡片验证码（CVN）校验. 3125.1对发卡行的要求. 3135.2对收单机构的要求. 3136反洗钱要求. 3137调查 . 3137.1调查. 3137.2调查对象. 3137.3调查方式. 3148处罚 . 314第二章 发卡机构的风险管理. 3151银联卡安全管理的基本要求. 3151.1 发卡中心的物理安全 .
3、3151.2订单管理. 3151.3安全生产. 3151.4安全运输. 3151.5接收与保管. 3161.6卡片个人化的安全管理. 3161.7发行. 3161.8销毁. 3172领用合约必备的风险条款. 3173个人密码（PIN）的管理. 3174卡片挂失管理. 3175吞没卡及止付卡管理. 3186发卡专业化服务机构的风险管理. 3187安全及风险调查. 3187.1调查内容. 3187.2违规处理. 319银联卡业务运作规章304第五卷 风险控制与安全管理 第三章 收单机构的风险管理. 3201商户准入 . 3201.1禁入商户类型. 3201.2谨慎发展商户类型. 3202目标商户审查. 3203商户签约 . 3213.1协议必备风险条款. 3213.2机具布放. 3213.3资料保管. 3214特约商户日常风险管理. 3215特约商户强制解约. 3215.1强制解约的情况. 3215.2解约信息报送. 3226可疑商户信息共享. 3226.1可疑商户信息报送标准. 3226.2报送要项. 3226.3可疑商户信息的有效期. 3236.4 违规处理. 3237收单专业化服务机构的风险管理. 3237.1对专业化机构的管理. 3237.2协议必备风险条款. 3237.3强制解约. 3248对收单机构的风险指标监控. 3248.1收单欺诈率.
