《2022-2023年证券从业资格试题库带答案第27期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022-2023年证券从业资格试题库带答案第27期（38页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022-2023年证券从业资格试题库带答案1. 单选题 按照证券法第一百三十五条、第一百三十六条的规定，证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和（ ）业务分开办理，不得混合操作。A 证券保荐B 证券投资咨询C 与证券交易活动有关的财务顾问D 证券资产管理答案 D解析 本题考查证券法第一百三十五条、第一百三十六条的规定，证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和证券资产管理业务分开办理，不得混合操作。见教材第一章第七节。2. 单选题 有限合伙人的出资方式有（ ）。.实物.劳务.知识产权.土地使用权A 、B 、C 、D 、答案 D解析 有限合伙人可以用货币、实物
2、、知识产权、土地使用权或者其他财产权利作价出资。有限合伙人不得以劳务出资。3. 单选题 另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括( )。对冲基金股权投资基金创业投资基金不动产投资基金A B C D 答案 D解析 另类投资基金则主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。4. 单选题 按照证券发行市场保荐业务管理办法的规定，保荐机构、保荐业务负责人或者内核负责人在1个自然年度内被采取监管措施累计（ ）次以上，中国证监会可暂停保荐机构的保荐机构资格3个月，责令保荐机构更换保荐业务负责人
3、、内核负责人。A 3B 4C 5D 6答案 C解析 本题考查保荐代表人违反有关规定的法律责任或被采取的监管措施。保荐机构、保荐业务负责人或者内核负责人在1个自然年度内被采取证券发行上市保荐业务管理办法第六十二条规定监管措施累计5次以上，中国证监会可暂停保荐机构的保荐机构资格3个月，责令保荐机构更换保荐业务负责人、内核负责人。5. 单选题 运用红利贴现模型进行估值，需要确定的指标有（ ）。各期现金红利各期自由现金流股权要求收益率持有期末卖出股权的预期价格A B C D 答案 D解析 本题主要考査利用红利贴现模型对股票进行估值的计算公式。6. 单选题 企业集闭财务公司发行金融债券，财务公司已发行、
4、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（ ）。A 50%B 70%C 80%D 100%答案 D解析 考查企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。7. 单选题 中华人民共和国金融行业标准（JR/T 0030.2-2006）信贷市场和银行间债券市场信用评级规范对信用评级程序做出（ ）规定。评级准备，实地调查初评阶段，评定等级结果反馈与复评，结果发布文件存档，跟踪评级A B C D 答案 D解析 考查债券信用评级的程序。（1）评级准备（2）实地调查（3）初评阶段（4）评定（5）等
5、级结果（6）反馈与复评（7）结果发布（8）文件存档（9）跟踪评级。8. 单选题 在客户交易结算资金第三方存管模式下，对于证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程说法错误的是（ ）。A 客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过指定商业银行提供的电话银行、柜面服务等方式发出指令，也可以通过证券公司提供的电话委托、自助委托的方式发出转账指令B 客户证券交易应当由商业银行和证券公司双方同时发起C 中国结算公司应当根据交易所当日成交数据生成清算交收文件D 证券公司应当根据清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行答案 B解析 客户证券交易由证券公司单方发起。客户通过证券公司的资金账户
6、及密码，采用证券公司提供的委托手段进行交易。见教材第四章第三节。9. 单选题 甲、乙公司进行合并，合并后的公司仍使用原甲公司的字号，现应向公司登记机关办理（）。A 合并登记B 设立登记C 变更登记D 注销登记答案 C解析 公司合并或者分立，登记事项发生变更的，应当依法向公司登记机关办理变更登记。10. 单选题 证券公司的业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、( )、证券资产管理业务等。A 委托投资业务B 资产托管业务C 证券承销与保荐业务D 委托贷款业务答案 C解析 A、B、D属于商业银行业务。11. 单选题 下列选项中，错误的是（ ）。A 担任发
7、行人股票首次公开发行的保荐机构、主承销商或者财务顾问，自确定并公告发行价格之日起40日内，不得发布与该发行人有关的证券研究报告B 担任上市公司股票增发、配股、发行可转换公司债券等再融资项目的保荐机构、主承销商或者财务顾问，自确定并公告公开发行价格之日起20日内，不得发布与该上市公司有关的证券研究报告C 担任上市公司并购重组财务顾问，在证券公司、证券投资咨询机构的合规部门将该上市公司列入相关限制名单期间，按照合规管理要求限制发布与该上市公司有关的证券研究报告D 证券公司、证券投资咨询机构的证券分析师因公司业务需要，阶段性参与公司承销保荐、财务顾问等业务项目，撰写投资价值研究报告或者提供行业研究支
8、持的，应当履行公司内部跨越隔离墙审批程序答案 B解析 本题考查信息隔离墙机制。B选项中的时间应该为10日内。12. 单选题 货币市场作为中央银行执行货币政策的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中在货币市场中发挥主导作用的是( )。A 银行间同业拆借市场B 票据贴现市场C 银行间债券市场D 债券市场答案 C解析 我国目前已形成了包括银行间拆借市场、短期债券市场、债券回购市场和票据贴现市场在内的统一的货币市场，其中银行间债券市场在货币市场中发挥了主导作用。债券市场和货币市场同属于我国金融市场体系。13. 单选题 下列自然人和法人中，（ ）可以将证券交给登记结
9、算机构保管。资深股民王某深圳证券交易所互联网金融企业甲公司证券公司乙公司A B C D 答案 D解析 证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事物的行为。证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。14. 单选题 公司在将股份奖励给本公司职工的情形时，可以收购本公司股份。公司依照该项规定收购本公司股份时，下列哪一选项不是必需的（ ）。A 收购的本公司股份，不得超过本公司已发行股份总额的5%B 收购股份不必经股东大会决议C 用于收购的资金应当从公司的税后利润中支出D 所收
10、购的股份应当在1年内转给职工答案 B解析 本题考查股份有限公司股份回购。公司因将股份奖励给本公司职工收购股份的，应当经股东大会决议。见教材第一章第二节。15. 单选题 下列事项中，属于有限责任公司股东会职权的是（ ）。决定公司的经营方针和投资计划决定公司的经营计划和投资方案对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议修改公司章程决定公司内部管理机构的设置对发行公司债券作出决议A B C D 答案 B解析 本题考查有限责任公司股东会的职权。其中，属于股东会职权，而属于董事会职权，因此应选B。16. 单选题 下列关于资产证券化兴起的经济动因的说法不正确的有（ ）。资产证券化最基本的功能是融
11、资资产证券化可以解决资产和负债的不匹配资产证券化交易中的证券一般都是单一品种资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重高A B C D 答案 C解析 考查资产证券化兴起的经济动因。资产证券化最基本的功能是提高资产的流动性；资产证券化交易中的证券一般不是单一品种，而是通过对现金流的分割和组合，可以设计出具有不同档级的证券；一般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多。17. 单选题 以法律形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占吸收存款的比例，同时是中央银行控制货币供应量的最重要手段的是( )。A 存款准备金B 法定存款准备金C 超额存款准备金D 准备金答案 B解析 法定
12、存款准备金率是以法律形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占吸收存款的比例，它是中央银行控制货币供应量的最重要手段。超额准备金是商业银行准备金中超过法定的部分。18. 单选题 集合资产管理业务集合计划终止的，证券公司应当在发生终止情形之日起（ ）日内开始清算集合计划资产。A 2B 3C 4D 5答案 D解析 本题考查集合资产管理业务集合汁划应当终止的情形。集合资产管理业务集合计划终止的，证券公司应当在发生终止情形之日起5日内开始清算集合计划资产。见教材第三章第六节。19. 单选题 下列对现代金融市场的描述中，正确的是( )。“大一统”的单一银行体系不断完善的金融监管框架和基础设置多层次性多元性A
13、 B C D 答案 D解析 经过多次改革，我国现代化市场金融体系是金融机构多元化，金融市场多层次以及金融监管框架和金融基础设施不断完善的现代化金融体系。“大一统”是改革前的我国金融市场特征。20. 单选题 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，下列（ ）情形中，会计师事务所有可能申请证券资格。A 在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满2年B 因欺骗取得证券资格而被撒销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满5年的C 申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至申请之日
14、止未满3年D 因不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满2年答案 B解析 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年；因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年；申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料不予受理或者不予批准的，白被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至申请之日止未满3年。21. 单选题 证券公司的自营业务决策机构原则上应当按照（ ）来设立。A 监事会一投资决策机构一自营业务部门的三级体制B 投资决策机构一自营业务部门的二级体制C 董事会一投资决策机构一自营
