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1、*信用社客户经理队伍建设情况汇报市信管办：我们*联社5月份根据市办指导思想，为进一步深化金融体制改革、转变工作机制、开发潜在客户、开拓业务领域、提高竞争力，建立“以市场为导向、以客户为中心”的新型经营理念。依照市办制定的三门峡市农村信用社客户经理管理办法，结合我县实际，制定了*联社客户经理管理办法。一、队伍建设自推行客户经理机制、建立客户经理队伍以来，我县农村信用社的经营理念、经营目标、业务创新和经营行为有了明显的转变，目前已初步形成了，营业部1名、城关2名、仰韶2名共有5名成员的一支，以市场为主导、以客户为中心、以服务为宗旨、以赢利为目标的市场营销理念和营销体系的客户经理队伍。止6月底，已吸
2、收存款630万元，办理贴现170万元，收回利息1.2万元，充分体现了业务创新所带来的良好效益。二、管理办法推行客户经理机制，是新形式下营销理念的积极探索，是对存款、贷款市场按客户的金融意识、贷款的需求量分层次实施不同的市场占有策略的有益尝试。为了确保营销机制的顺利推行，使客户经理能够顺利开展工作，我们加大对客户经理管理力度，主要是：1、客户经理由联社业务部门会同人事部门负责选聘、业绩考核、等级管理。3、客户经理的试用期为三个月，试用期内享受三级客户经理待2、由联社业务部门建立客户经理档案，负责对客户经理的管理。遇。三个月内达不到三级客户经理标准的，不再继续聘用。4、客户经理实行一年一评定、一年
3、一授信的动态管理，连续两次评不上级别的，必须调离客户经理岗位；连续两次达不到现有级别的，要及时进行降级；符合升级标准的，进行升级。同时，对贡献突出的，年底联社进行奖励。5、年度当中客户经理的考核根据其业绩逐月考核，连续三个月保持不了原有级别的，要根据其业绩重新核定级别；连续三个月业务下降、达不到三级客户经理标准的，要调离客户经理岗位。同时，客户经理业绩突出，连续三个月超出原有级别的，可提前升级。6、联社对客户经理实行每月5日例会制，由联社班子成员，业务、人事负责人、城区社主任、客户经理参加。主要对近期工作进行分析并研究工作进展的策略。三、当前存在的问题1、客户经理队伍组建时间短，客户经理人员偏少，业务覆盖面较小，目前仅有城区三个社选拔了5名客户经理，各社人员普遍紧张。三季度拟扩充5名业务骨干到客户经理队伍中。2、客户经理人员素质有待提高，由于时间紧促，没有对客户经理进行专业系统培训，在工作中，从观念更新到工作措施和方法都还陈旧和保守，有心定期或不定期请有关专家和教师进行专业培训。3、业务范围比较守一，目前仅限于开展吸收存款业务，在营销贷款、票据贴现、代理业务方面涉足不多，在今后的工作中逐步引导和调整，使每位客户经理都能为客户办理信用社各类业务，使每个客户经理真正成为一个流动的信用社。
