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1、 中华人民共和国反洗钱法 一、单项选择题 (55)1?中华人民共和国反洗钱法?正式通过的时间是(A)A2006年10月31日 B2007年1月1日C2007年3月1日 D2007年8月1日2?中华人民共和国反洗钱法?正式实施的时间是(B )A2006年10月31日 B2007年1月1日C2007年3月3日 D2007年8月1日3?中华人民共和国反洗钱法?在法律位阶上属于A 。4根据?中华人民共和国反洗钱法?和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指B。 C.中国人民银行、中国银行业监视管理委员会、中国证券监视管理委员会、中国保险监视管理委员会 5反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监视管理职责
2、的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱( C)。6司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱(B )。A7对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，以下说法中正确的选项是(A)。A.受法律保护 B.不受法律保护 8以下哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？(C)AC9在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进展监视检查的职能由A实施。B.中国银行业监视管理委员会、中国证券监视管理委员会、中国保险监视管理委员会及其分支机构10任何单位和个人发现洗钱活动，有权向C举报。A.中国银行业监视管理委员会、中国证
3、券业监视管理委员会、中国保险监视管理委员会及其分支机构B.中国人民银行或者检察机关 或者公安机关D.上级主管单位或者所在单位领导11反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监视管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向C报告。A.司法机关 B.公安机关 12金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合?中华人民共和国反洗钱法?要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由C承当未履行客户身份识别义务的责任。A.第三方 B.该金融机构和第三方共同 C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门13客户身份资料在业务关系完毕后、客户交
4、易信息在交易完毕后，应当至少保存A年。14国务院反洗钱行政主管部门或者其A一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进展调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。15金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后B内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。16中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照B原那么，开展反洗钱国际合作。A.平等互利 B.平等互惠17涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由A依照有关法律的规定办理。A.司法机关 B.公安机关 C.检察机关 18根据反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易
5、活动，调查人员不得少于(A)人。19. 任何单位和个人发现洗钱活动都可以向有关部门进展举报。(C)应当对举报人和举报内容保密。A.金融机构 B.特定非金融机构 20(B)发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。21金融机构应当依照?中华人民共和国反洗钱法?规定建立健全反洗钱内部控制制度，(C)应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。22应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监视管理的具体方法，由(C)制定。A.全国人民代表大会及其常务委员会 D.国务院有关部门 23金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规
6、定金额或者发现可疑交易的，应当及时向(D)报告。24(D)在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。A.中国银行业监视管理委员会及其派出机构B.中国证券监视管理委员会及其派出机构C.中国保险监视管理委员会及其派出机构D.国务院有关金融机构监视管理机构25客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进展(C)。26以下业务中不属于一次性金融业务的是(D)27根据?中华人民共和国反洗钱法?规定，金融机构在以下需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的选
7、项是(B)B.为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融效劳D.客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的28根据?中华人民共和国反洗钱法?规定，在对客户进展身份识别时，以下哪些业务是金融机构可以开展的？(B)B通过第三方识别客户身份C为客户开立假名账户D为客户开立匿名账户29根据?中华人民共和国反洗钱法?规定，进展反洗钱调查时，以下哪一种作法是不允许的？(D)A调查人员不少于2人。B调查人员出示合法证件和调查通知书。C询问金融机构有关人员，要求其说明情况。D询问时进展现场录音，做为调查资料留存。30根据?中华人民共和国反洗钱法?规定，进展反洗钱调查制作询问笔录时，以下哪一种作
8、法是不允许的？(D)A询问笔录交被询问人核对。B被询问人发现询问笔录有遗漏或过失的，可以要求补充或者更正。C被询问人确认笔录无误后，应当签名或盖章。D询问时根据实际情况需要可以不做询问笔录。31国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构对经(C)仍不能能排除洗钱嫌疑的可疑交易，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。C反洗钱调查 D核查32根据反洗钱法规定，在进展反洗钱调查时，以下哪种作法是不允许的？(A)A在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走。B对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件
9、、资料，可以予以封存。C调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。D客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。33根据反洗钱法规定，以下关于临时冻结的说法中，不正确的选项是(B)。A客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。B侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻
10、结措施。C侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。D金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。34按照?中华人民共和国反洗钱法?规定，关于开展反洗钱国际合作的依据和原那么，下面哪一项为哪一项不正确的？(C)A缔结的国际条约 B参加的国际条约C和平共处原那么 D平等互惠原那么35国务院反洗钱行政主管部门根据(A)授权，代表中国政府及外国政府和有关国际组织开
11、展反洗钱合作，依法及境外反洗钱机构交换及反洗钱有关的信息和资料。A国务院 B国务院总理C国家主席 D全国人民代表大会及其常务委员会36反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监视管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进展检查、调查或者采取临时冻结措施的，应依法给予(B)。37涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由(D)依照有关法律的规定办理。A.侦查机关 B.检察机关 C. 审判机关 D. 司法机关38违反?中华人民共和国反洗钱法?，构成犯罪的，应依法追究(A)。39?中华人民共和国反洗钱法?规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处C罚款。A.
12、20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下40?中华人民共和国反洗钱法?规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处D罚款。万元以上五万元以下万元以上十万元以下C.十万元以上二十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下41?中华人民共和国反洗钱法?规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处A罚款。万元以上五万元以下万元以上十万元以下万元以上二十万元以下万元以上五十万元以下42?中华人民共和国反洗钱法?规
13、定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者成心提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处D罚款。万元以上五万元以下万元以上十万元以下万元以上二十万元以下万元以上五十万元以下43?中华人民共和国反洗钱法?规定，金融机构及身份不明的客户进展交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处D罚款。万元以上五万元以下万元以上十万元以下C.十万元以上二十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下44?中华人民共和国反洗钱法?所称金融机构，是指A政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公
14、司、期货经纪公司、保险公司等。45以下机构中不具有反洗钱行政处分权的是(D)46金融机构违反保密规定，泄露有关信息，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(A)罚款。万元以上五万元以下万元以上十万元以下万元以上二十万元以下万元以上五十万元以下47金融机构拒绝提供调查材料或者有意提供虚假材料，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以(C)A.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款B. 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上十万元以下罚款C. 建议有关金融监视管理机构责令金融机构停业整顿或者撤消其经营许可证D. 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款48根据反洗钱规定，以下说法不正确的选项是(C)A. 金融机构在及客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。B. 客户身份资料在业务关
