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1、2022年基金从业资格证考前密押冲刺卷1. 单选题 在（）中经常会用到场景分析和敏感度分析等方法。 A、盈利预测 B、风险预测 C、发展趋势预测 D、财务预测答案 【D】解析 略2. 单选题 甲公募基金管理公司在发售某基金产品的过程中，为提高基金募集规模，对其直销客户采用先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准，同时向乙基金销售展业费的方式支付账外费用。关于上述行为，以下说法错误的是（ ） A.甲公司对直销客户变相降低收费标准符合基金销售费用管理规定 B.甲公司应当制定销售管理制度，规范销售行为 C.甲公司向乙机构的客户经理支付账外费用属于商业贿赂 D.甲公司应当对销售人员的行为进行监督检查答
2、案 A解析 基金销售机构在基金销售活动中，不得变相降低收费标准。3. 单选题 在价格策略中，基金销售机构通常采用多种费率结构相结合的方式，设定不同费率结构的依据不包含（）。 A、基金份额持有时间的不同 B、申购资金量的不同 C、基金成立时间的不同 D、基金投资品种的不同答案 【C】解析 略4. 单选题 在证券市场，以下属于非系统性风险的是（）。 A、银监会拟出台新规严控银行理财产品投资股票 B、财政部、国家税务总局宣布下调印花税税率 C、人民银行宣布降低存款准备金率 D、某商业银行因票据违规操作被调查答案 【D】解析 略5. 单选题 证券投资基金市场营销涉及的内容不包括（）。 A、开展院外游说
3、活动 B、目标客户确定 C、营销组合设计 D、营销过程管理答案 【A】解析 略6. 单选题 在计算速动比率时，要把一些项目从流动资产中剔除的原因不包括（）。 A、可能存在部分存货变现净值小于账面价值的情况 B、部分存货可能属于安全库存 C、预付货款的变现能力较差 D、存货可能采用不同的评价方法答案 【D】解析 略7. 单选题 以下行为中，符合基金从业人员职业道德中专业审慎要求的是( ) .中央发布了建立雄安新区的政策，张三立即推荐买入主营业务在河北省的上市房地产公司 .李四在为投资者提供咨询服务时，考虑到有些散户不具备投资基础知识，只披露了所选择的证券，未披露投资过程的基本流程和一般原则 .王
4、五每次晨会上发言时，会刻意区分投资分析中的事实和观点 A.、 B. C.、 D.答案 B解析 基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：(1)基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。（项不符合）(2)基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。(3)基金从业人员应当合理分析、判断影响投资
5、分析、建议或行动的重要因素。(4)基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。（项符合）(5)基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。(6)基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。（项不符合）(7)基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。8. 单选题 中国证券投资基金业协会的职责包括（）。.办理私募
6、投资基金管理人登记.办理私募投资基金备案.对私募投资基金活动进行自律管理.对私募投资基金活动进行行政管理 A、 B、. C、 D、答案 【D】解析 略9. 单选题 在申报债权期间，清算组（）对债权人进行清偿。 A、可以 B、在一定条件下可以 C、不可以 D、在一定条件下不可以答案 【C】解析 略10. 单选题 资管产品运营过程中产生的增值税应税行为，以（）增值税纳税人。 A、资管产品管理人 B、资管产品投资者 C、资管产品托管人 D、中国证券投资基金业协会答案 【B】解析 略11. 单选题 证券投资基金的会计主体是（）。 A、基金份额持有人 B、基金托管人 C、基金管理人 D、证券投资基金答案
7、 【D】解析 略12. 单选题 账面价值法是指公司（）净值，但要评估标的公司的真正价值，还必须对（）的各个项目作出必要的调整，在此基础上，得出双方都可以接受的公司价值。 A、资产负债；资产负债表 B、现金流量；现金流量表 C、利润；利润表 D、股东权益；股东权益变更表答案 【A】解析 略13. 单选题 远期价格是远期市场为当前交易的一个远期合约而提供的交割价格，它使得远期合约的当前价值（）。 A、大于零 B、小于零 C、等于零 D、不确定答案 【C】解析 略14. 单选题 整个成长期，可以进一步再细分成高速成长期、稳健成长期和缓慢成长期。下列关于投资者判断成长期细分指标的表述，错误的是（）。
8、A、根据细分市场的容量，寻求细分市场中数一数二的企业 B、根据核心产品的市场份额，如果份额已经很高，成长起来比较容易 C、根据公司的新产品储备，判断是否具备市场潜力 D、根据公司的并购策略，判断是否具备扩张潜力答案 【B】解析 略15. 单选题 张家村一共有一百户人家，首富老张资产过亿元，某调查小组调查老张的资产后得出结论，张家村户户都是百万富翁，此时，估值张家村每户人家的资产，取的是（）。 A、最大值 B、中位值 C、平均值 D、最小值答案 【C】解析 略16. 单选题 资产配置是资产组合管理过程中的重要环节之一，它是决定（）的主要因素。 A、风险率 B、投资组合相对业绩 C、实际收益率 D
9、、预期收益率答案 【B】解析 略17. 单选题 在契约型基金的运作关系中，下列有权对基金管理人的投资行为进行监督的机构或人员是（）。 A、基金管理公司 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、证券交易所答案 【B】解析 略18. 单选题 中国证监会及其派出机构对违反法律法规的私募基金管理人，可以采取的行政监管措施不包括（）。 A、责令改正 B、监管谈话 C、公开谴责 D、刑事处罚答案 【D】解析 略19. 单选题 关于做市商和经纪人，以下表述错误的是（）。 A.经纪人在交易中执行投资者的指令，并不参与到交易中 B.在报价驱动市场中，经纪人是市场流动性的主要提供者和维持者 C.经纪人的利润主要来
10、自给投资者提供经纪业务的佣金 D.做市商和经纪人的利润来源不同答案 B解析 在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而在指令驱动市场中，市场流动性是由投资者的买卖指令提供的，经纪人只是执行这些指令。20. 单选题 在阅读基金合同时，以下信息中，不属于基金销售人员应该重点把握的是（）。 A、基金管理人的业绩、组织结构 B、基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 C、基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息 D、基金合同特别约定事项答案 【A】解析 略21. 单选题 中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括（）。 A、资金来源 B、风险控制 C、管理方式
11、 D、权利义务答案 【B】解析 略22. 单选题 私募基金的合格投资者需要提供金融资产证明材料，以下不属于金融资产的是( )。 A.银行存款、银行理财产品 B.股票基金、债券基金 C.房地产 D.资产管理计划答案 C解析 房地产不属于金融资产。23. 单选题 债券基金的主要投资对象不包括（）。 A、国债 B、可转债 C、股票 D、企业债答案 【C】解析 略24. 单选题 证券投资基金市场营销活动的首要环节为（）。 A、营销组合设计 B、营销过程管理 C、营销环境分析 D、确定目标市场答案 【D】解析 略25. 单选题 在现值计算中，利率又被称为（）。 A、贴现率 B、股息率 C、利滚利 D、名
12、义利率答案 【A】解析 略26. 单选题 证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。 A、法律形式 B、运作方式 C、投资对象 D、投资期限答案 【B】解析 略27. 单选题 证券投资基金由（）进行基金财产的保管。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金投资者 D、证监会答案 【B】解析 略28. 单选题 增值服务类型包括（）。.客户增值体验.物流解决方案.T服务.特殊服务 A、 B、 C、. D、答案 【D】解析 略29. 单选题 在证券组合的管理过程中，确定具体证券品种的决策一般在（）步骤进行。 A、确定投资品种 B、确定投资政策 C、进行证券分析 D、构建证券投资组合答案
13、【D】解析 略30. 单选题 证券A和证券B的相关系数是0.4，证券A和证券C的相关系数是-0.7，则下列说法正确的是（）。 A、当证券B上涨时，证券C下跌的可能性较大 B、当证券A上涨时，证券B下跌的可能性较大 C、当证券A上涨时，证券C下跌的可能性较大 D、当证券B上涨时，证券C上涨的可能性较大答案 【C】解析 略31. 单选题 政府引导基金特别是通过鼓励创业投资基金投资处于（）等创业早期的企业。 A、种子期、起步期 B、成长期、成熟期 C、起步期、发展期 D、发展期、成熟期答案 【A】解析 略32. 单选题 证券投资基金是一种（）的投资品种。 A、高风险、高收益 B、高风险、低收益 C、低风险、低收益 D、风险相对适中、收益相对稳健答案 【D】解析 略33. 单选题 债券A、B、C、D的凸性分别为3、2、1、0.5，在其他特性相同的条件下，投资者应该选择投资（）。 A、债券A B、债券B C、债券C D、债券D答案 【A】解析 略34. 单选题 证券投资
