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XX银行再贷款资金管理办法第一条为加强XX银行再贷款资金管理，发挥资金使用效益， 促进奎屯辖区内三农及小微企业的经济增长，根据中国人民 银行再贷款相关规定，制定本办法。第二条XX银行根据当地农户及小微企业贷款需求向中国人民 银行申请的，发放到XX银行存款准备金账户的再贷款资金 为本办法管理对象。总行XX部门为再贷款资金管理的专职 部门。第三条再贷款资金转至我行存款准备金账户，我行XX部门根 据行信贷部门的农户、小微企业贷款需求，将再贷款资金转 往我行存放鄞州银行的清算头寸户，为我行发放农户及小微 企业贷款做相应的资金备清算，并做相应的账务处理。再贷款资金转往我行清算头寸户根据金额大小，依照 XX银行资金调拨管理办法，由XX部门资金调拨审批 单，经有权人审批同意后，方可将资金从准备金账户转出。我行XX部门根据信贷部门提供的再贷款台账，依据再 贷款项目客户的资金清算情况，逐笔登记再贷款资金使用清 算台账，并进行双人复核。第五条使用再贷款资金发放的贷款，待贷款到期日,由总行XX 部门负责查询并登记客户归还到账资金。第六条依据再贷款按月结息的规定，总行XX部门负责于每月20日之前将相应利息存入我行准备金账户，不得发生欠息现 象。第七条再贷款到期，总行XX部门负责将再贷款本金存入我行 准备金账户,不得发生再带款逾期行为。总行XX部门在核心 系统做相应账务处理。XX银行 年月日
