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1、南开大学22春个人理财综合作业一答案参考1. 某投资者判断甲股票价格将会持续下跌，因此买入一份执行价格为65元的认沽期权，权利金为1元股。某投资者判断甲股票价格将会持续下跌，因此买入一份执行价格为65元的认沽期权，权利金为1元/股。则该投资者在期权到期日的盈亏平衡点是( )A.股票价格为64元B.股票价格为65元C.股票价格为66元D.股票价格为67元答案：A2. 信用卡给银行带来的收入有( )A.年费收入B.刷卡手续费C.透支产生的利息和滞纳金D.预借现金手续费参考答案：ABCD3. 为防范投资风险，投资管理人还应自觉遵守监管法规相应投资限制的规定。对基金公司来说，根据证券投为防范投资风险，
2、投资管理人还应自觉遵守监管法规相应投资限制的规定。对基金公司来说，根据证券投资基金运行管理办法及相关规定，基金管理人进行证券投资时，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不能超过该证券的( )。A5B10C15D20正确答案：B4. 现货交易是指在成交后交易双方即时交割的交易方式。这里的“即时”，可以是当天，也可以是次日。( )现货交易是指在成交后交易双方即时交割的交易方式。这里的“即时”，可以是当天，也可以是次日。()正确5. 基本养老金包括( )。A.基础养老金B.个人养老金C.过渡性养老金D.企业年金参考答案：ABC6. 商业银行操作风险管理环境分为外部环境与内部环境两部分
3、。下列表述中属于内部环境的选项是( )。商业银行操作风险管理环境分为外部环境与内部环境两部分。下列表述中属于内部环境的选项是( )。A银行注重员工风险防范意识的培养及全行风险管理文化的建设B银行加强对专业金融风险管理人才队伍的建设，培养、选拔专业水准高的人才C银监会总结了一系列的重大风险事件，规定了商业银行在操作风险事件发生时及时报告和备案的制度DAB说法都正确正确答案：DC选项属于外部环境。7. 老张期初资产60万，其中25万投资资产，35万自用资产，若本期工作储蓄8万，投资报酬率10%。则老张的资产增长率为( )。A.16.5%B.17.5%C.18.5%D.19.5%参考答案：B8. 1
4、979年10月，中国国际信托投资公司的成立标志着我国信托业的正式恢复。目前我国可以开展信托业务的1979年10月，中国国际信托投资公司的成立标志着我国信托业的正式恢复。目前我国可以开展信托业务的金融机构为( )。A商业银行信托部B信托公司C基金公司信托部D以上答案都正确正确答案：B9. 下列各项关于重大疾病保险说法错误的有( )。A.保额不需过高，与疾病花费相适应即可B.短期险比长期险好C.趸缴比年缴好D.一般对老年人拒保参考答案：BC10. A bill of lading states that goods may be carried on deck. The L/C makes no
5、specific menA bill of lading states that goods may be carried on deck. The L/C makes no specific mention regarding the carrying of goods on deck. You will(1)() seek clarification from the shipping line that goods are not on deck before deciding whether to pay.(2)() reject the bill of lading as non c
6、onforming.(3)() accept the bill of lading as conforming.(3)()11. 个人理财的目的是为了追求财富最大化。( )A.错误B.正确参考答案：A12. 一局式综合查询中，收入进度模块可以实现逐级点击链接查询分征收单位的入库税收。( )一局式综合查询中，收入进度模块可以实现逐级点击链接查询分征收单位的入库税收。( )答案：13. 19931997年我国实行的财政政策是( )。 A从紧财政政策 B中性财政政策 C稳健财政政策 D扩张性财政政19931997年我国实行的财政政策是()。A从紧财政政策B中性财政政策C稳健财政政策D扩张性财政政策A
7、14. 信用风险是金融机构所面临的主要风险之一，直接影响到现代社会经济生活的各个方面，也影响到一国的信用风险是金融机构所面临的主要风险之一，直接影响到现代社会经济生活的各个方面，也影响到一国的宏观经济决策和经济发展。下列属于信用风险度量模型的是( )。 (1)度量制模型(Credit Metrics)； (2)保险精确方法(Actuarial Approach)； (3)莫顿(Merton)模型； (4)混合型模型(Hybrid models)； (5)久期(Duration)分析模型； (6)变量Z-score模型。A(1)(3)(5)B(1)(2)(6)C(1)(2)(3)(4)(6)D以
8、上选项都正确正确答案：C15. 我国的财政收入中，第二产业所占的比重最高，第一产业次之，第三产业最低。( )我国的财政收入中，第二产业所占的比重最高，第一产业次之，第三产业最低。()错误16. 中央决算草案由( )审查批准。 A国务院 B全国人民代表大会 C全国人民代表大会常务委员会 D财政部中央决算草案由()审查批准。A国务院B全国人民代表大会C全国人民代表大会常务委员会D财政部C17. 分支机构，无须办理纳税申报。( )分支机构，无须办理纳税申报。( )答案：18. 当商业银行面临流动性危机时，会出现的情况是( )。 A. 大量存款人出现挤兑行为 B. 结算系统当商业银行面临流动性危机时，
9、会出现的情况是( )。A. 大量存款人出现挤兑行为B. 结算系统出现故障，导致结算失败C. 贷款银行无法把在他国的贷款汇回本国D. 银行出现经营决策错误，决策执行不当参考答案A19. 家庭资产负债表是一段时间的流量记录，家庭收支储蓄表是一个时点的存量记录。( )A.正确B.错误参考答案：B20. 关于“广东国际信托投资公司破产事件”案例，政府干预是原广东国投积累大量信用风险的一个重要原因。关于“广东国际信托投资公司破产事件”案例，政府干预是原广东国投积累大量信用风险的一个重要原因。政府对原广东国投经营活动的干预体现在许多方面，最重要的还是体现在( )安排上。A贷款B投资项目C人事D存款正确答案
10、：A政府干预是原广东国投积累大量信用风险的一个重要原因。政府对原广东国投经营活动的干预体现在许多方面，最重要的还是体现在贷款安排上。根据人民银行关闭清算组的清产核资报告，原广东国投本部截至1998年10月6日的中长期贷款总额为594亿元人民币，其中政府担保部分为548亿元，占956。按户数看，159项政府项目中，仅有22户经营正常，约占14，从金额算，548亿元政府担保贷款中，仅有868亿元运转良好，约占158。其余大部分政府担保贷款，不是半停产，就是情况不明，或是已停产(按金额算高达616)。21. 当衍生金融工具被用作风险管理工具时，投资者以风险对冲的方式转嫁了风险，但同时必须付出相应的代
11、当衍生金融工具被用作风险管理工具时，投资者以风险对冲的方式转嫁了风险，但同时必须付出相应的代价。下列关于利用衍生金融工具进行风险管理的特点表述不正确的是( )。A利用衍生金融工具管理风险一般采用买入并持有的方式B通过衍生金融工具的买卖，可以随着市场情况的变化，比较方便地调节风险管理策略，便于风险的动态管理C用衍生金融工具进行风险管理本身也具有风险，除信用风险、操作风险、结算风险外，一种独特的市场风险形式是所谓的基差风险(Basis Risk)D通过购买特定种类的衍生金融工具，投资者可以分离某种特定的风险并将其对冲掉，而保留其他愿意承担的风险正确答案：A利用衍生金融工具管理风险一般采用风险对冲的
12、方式，多用于汇率、利率和资产价格等市场风险的管理。22. 对金融机构的市场准入监管是( )。 A预防性管理 B流动性管制 C紧急救援管理 D事中管理对金融机构的市场准入监管是()。A预防性管理B流动性管制C紧急救援管理D事中管理A23. “收支两条线”管理是针对预算外资金管理的一项改革。( )“收支两条线”管理是针对预算外资金管理的一项改革。()正确24. 在股票市场大幅下滑期间，股票债券的相关系数为( )。A.正相关B.负相关参考答案：B25. 由于随着年龄的增加，未来收入的贴现值下降，因此所需寿险保额应逐渐降低。( )A.正确B.错误参考答案：A26. 投资目标包括( )。A.资产保值B.
13、资产增值C.当前收入D.总收益参考答案：ABCD27. 2004年8月，光大银行签订了国内首份信用卡全面外包协议，将信用卡业务外包于美国第一资讯公司(FDC)2004年8月，光大银行签订了国内首份信用卡全面外包协议，将信用卡业务外包于美国第一资讯公司(FDC)。下列关于此合同的说法，不正确的是( )。A此举是风险缓释的有效手段B光大银行此举意在转移操作风险C此举使得外包服务的最终责任人成为美国第一资讯公司D此外包业务本身也可能存在风险正确答案：C28. 融资租赁的当事人有四个，即_、_、_和_。融资租赁的当事人有四个，即_、_、_和_。承租人$出租人$供货商$保险公司29. 回购协议是由( )
14、向( )承诺在未来的某个时间将证券买回的协议。A出票人，付款人B付款人，收回购协议是由( )向( )承诺在未来的某个时间将证券买回的协议。A出票人，付款人B付款人，收款人C出票人，收款人D卖方，买方正确答案：D30. 在我国三次产业划分中，第三产业的第二层次是流通部门。( )在我国三次产业划分中，第三产业的第二层次是流通部门。( )参考答案31. 近年来，随着居民财产不断增加和理财观念的普及，个人理财业务在我国不断发展。根据有关规定，下列说近年来，随着居民财产不断增加和理财观念的普及，个人理财业务在我国不断发展。根据有关规定，下列说法不正确的是( )。A商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制B理财产品存续期内如发生重大收益波动和异常风险事件应该报告银监会C商业银行发行保证收益性质的理财产品不用批准D理财顾问服务可以根据客户需要和相关授权为客户进行投资和资产管理
