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1、家庭财务诊断第一部分：家庭结构分析一、家庭成员表家庭成员姓名年龄性别与本人关系职业本人成员一成员二成员三成员四二、家庭成员现状分析：1、职业特征：2、年龄特征：第二部分：家庭财务静态分析一、资产负债表：时间： 年 月 日资产负债现金类金融资产现金自住房贷款活期储蓄投资房贷款定期储蓄汽车贷款货币基金信用卡贷款助学贷款其它贷款投资累金融资产股票债券其他金融投资资产投资类资产小计自用类实物资产自住房汽车投资类实物资产投资房资产总计负债总计净资产（资产-负债）二、资产配置结构分析： 现金类资产结构分析： 投资类资产结构分析： 投资资产名称适合类型投资占比风险说明预期收益股票股票型基金债券型基金混合型基
2、金*固定收益产品*信托资产计划投资类资产结构分析总结 负债结构分析负债项目名称负债额度负债占比期限风险说明自住房贷款投资房贷款汽车贷款信用卡贷款助学贷款其它贷款负债结构分析总结第三部分：家庭财务动态分析一、 家庭收入支出表： 时间： 年 月 日- 年 月 日收入（年度收入）支出（年度支出）工资主要收入者开支开支非主要要收入者奖金主要收入者服装生活非主要收入者分红进修费用租金收入旅游费用利息收入交通费用投资收入股票型基金保险费用债券型基金股票交际费用债券固定收益产品房屋还款保本浮动收益产品水电物管费房屋租金非保本浮动产品其它费用私募基金信托资产计划收入合计支出合计年结余（收入合计-支出合计）二、
3、财务比率表：项目实际值参考值 悦程财务比率评论流动比率结余比率投资与净资产比率负债比率清偿比率收入负债比三、收入支出表分析：收入分析：收入项目名称收入来源收入波动影响因素工资劳务收入房租金融投资收益收入项目名称收入金额（年）收入占比收入分析工资劳务收入房租金融投资收益收入分析总结支出分析：支出项目名称支出额度（年）支出特性支出占比支出分析生活开支进修费用水电物管费交通费用房屋租金保险费用本人配偶子女双亲交际费用房贷还款汽车还款子女教育赡养父母旅游费用其他支出支出合计支出分析总结第四部分：家庭财务综合分析一、家庭的理财目标分析1、生活目标2、理财目标二、投资偏好分析1、理财观念和理财风格2、理财习惯和理财行为诊断三、家庭财务需求优先秩序四、家庭财务全面总结：1、财务问题诊断2、财务风险诊断3、实现财务目标的优劣势分析悦程保险理财分析客户：家庭成员面临的风险需要的险种需要的保额已有保额保险缺口合理的保费预算悦程处理意见基金配置与理财目标匹配性分析理财目标项目理财目标财务指标理财期限当前目标基金组合基金组合当前收益率基金组合必要收益率实现目标收益影响因素悦程匹配性分析结论悦程诊断意见
