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1、柜面堵截诈骗帮助客户避免损失的案例柜面堵截诈骗帮助客户避免损失的案例 一、案例经过 中午，营业网点大堂比较繁忙，网点负责人在大堂进行业务分流工作，此时一名男性客户称要办张银行卡，该网点负责人立即指引该名客户办理电子填单业务，当让该客户填写电话号码信息时，该客户屡次不能把号码正确录入，而且边看手中纸上的信息边录入，也不能正确输入，引起了在一旁指引客户填单的工作人员的注意，便询问客户“电话号码是新的吗？”，客户回答“不是”。 这更增加了工作人员的疑心，从而告知客户近来电话诈骗较多，信息要录入齐全、正确，密码不可告知其他人。此时客户马上说：“我也正觉得奇怪，有一个电话通知我，我的社保卡和一张信用卡捆
2、绑了，现在要求我重新办银行卡，把钱转入新卡中，才安全”，网点负责人再看客户手中所持纸上的信息，是要求填写的电话号码、转账金额等信息。 网点工作人员和该客户再次讲述了近期此类诈骗案件的频繁，千万不可相信，该客户将信将疑，网点工作人员见此情景，建议其拨打110电话进行求证，该客户拿出电话，银行工作人员发现客户电话一直在保持着通话，问客户这是谁，客户称就是这个电话要求他开新卡并开通网上银行配电子密码器的，要求他不要边打电话边操作，但要将电话保持通话状态。最终该客户向110求证后，感谢网点让他避免了损失。 二、案例分析 首先，他们知道如果边打电话边操作，会引起银行工作人员的警觉，因此要求客户把手机开着
3、，但不要对话，这样骗子既能随时了解情况又不会引发注意。 其次，骗子要求客户使用他们的手机号开通手机银行，再申请电子密码器，这样，他们就可以在自己手机上操作客户的账户，到时再骗取客户的电子密码器密码，他们就可以把客户的钱轻松转出。 三、案例启示 近年来诈骗案件频发，诈骗手段也日趋多样化。银行的防范手段不断更新，但犯罪分子的技术似乎也日新月异，在银行与诈骗份子的博弈中，客户似乎更相信电话里的诈骗者所讲的，而且会避开银行工作人员，最终让诈骗份子得逞。作为银行网点的工作人员，应时刻保持警惕，更要学会察言观色，对一些行为举止有异的客户要学会多问一句，多了解一点，注意方式方法，让客户更多地信任眼前的人而不是电话中的声音，尤其是现在开通电子银行，一定要确认清楚是客户自己的意愿，否则一旦开通，后果不堪设想。
