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1、（金融保险）中国建设银行总行机构改革方案20XX年XX月多年的企业涔询顾诩遢,经过实战脸证可以落地抑亍的卓越管理方案，值得您下戟用M附件:中国建设银行总行业务机构改革方案第一部分改革目标和总体框架一、 总行机构改革的目标4二、 总行机构改革的原则5三、总行业务组织结构框三、 5总行业务组织机构图7第二部分各部门主要职责与编制一、 资产负债管理委员会及其办公室8二、 风险与内控管理委员会及其办公室11三、 信息与开发委员会及其办公室14四、 行长办公室16五、 计划财务部18六、 人力资源部20七、 信贷风险管理部23八、 会计部25九、 公司业务部27十、个人银行业务部30H一、房地产金融业务
2、部33十二、中间业务部36十三、金融机构业务部37十四、资产保全部40十五、资金部42十六、基金托管部44十七、营业部45十八、第二营业部47十九、结算部48二十、信息技术部50二H一、研究开发部52二十二、法律事务部54二十三、保卫部56二十四、审计部58二十五、监察室60第三部分部门间主要职责关系一、资产负债管理委员会办公室63二、风险与内控管理委员会办公室65三、风险与内控管理委员会信贷审批办公室66四、信息与开发委员会办公室67五、行长办公室69六、计划财务部70七、人力资源部73八、信贷风险管理部74九、会计部75十、公司业务部77H一、个人银行业务部78十二、房地产金融业务部79十
3、三、中间业务部79十四、金融机构业务部80十五、资产保全部82十六、资金部82十七、基金托管部83十八、营业部85十九、第二营业部85二十、结算部85二H、信息技术部86二十二、研究开发部87二十三、法律事务部88二十四、保卫部89二十五、审计部90二十六、监察室91第四部分主要业务流程一、 资产负债管理流程93二、 境内分支机构管理流程93三、存贷款利率管理流程94四、内部资金利率管理流程94五、资金管理办法制定流程95六、信贷政策制定流程95七、信贷业务审批流程96八、信贷风险损失责任认定流程96九、产品开发规划、信息管理规划、信息技术规划编制流程.97十、产品开发、信息管理、信息技术应用
4、计划审查流程97十一、综合经营计划（含财务预算）流程97十二、信贷资源配置流程98十三、本级财务预算管理流程99十四、本级财务授权管理流程100十五、集中采购流程100十六、财务决算流程101十七、信贷业务规章制度制定流程102十八、信用等级认定流程103十九、信贷信息管理流程103二十、会计、结算规章制度制定流程103二十一、会计报表编制及会计信息披露流程104二十二、委托贷款业务流程104二十三、造价咨询业务流程104二十四、国家和金融机构授信额度的核定与管理流程104二十五、账户行关系的建立与管理流程106二十六、总行执行的境外筹资业务操作流程106二十七、不良贷款移交流程107二十八、
5、抵债资产经营管理流程107二十九、本级会计核算流程108三十、资金汇划信息和汇差资金清算流程109三十一、全行计算机基础设施项目管理工作流程109三十二、信息技术应用和管理标准制定流程110三十三、新产品（或项目）开发工作流程110三十四、市场研究工作流程111三十五、信息管理工作流程112附图：主要业务流程图113-141党的十五届五中全会的决议，提出了“十五”时期我国国民经济和社会发展的奋斗目标，指明了我国金融行业改革和发展的方向。结合对中央十五届五中全会精神的贯彻，总行党委在深入地进行战略研究和总体思考的基础上，明确了建设银行的总体发展战略，即建设银行将以国内业务为基础、稳步发展国际业务
6、，最终成为具有国际先进经营管理水平的全功能银行。为确保建设银行发展战略目标的实现，必须按总体战略发展思路和要求，推进实施建设银行的各项内部改革，调整、重组内部组织机构和管理体制。因此，根据总行党委确定的建设银行总体发展战略和改革思路，首先实施处于全行整体改革核心地位的总行业务机构改革,制定本方案。第一部分改革目标和总体框架一、总行机构改革的目标根据建设银行总体发展战略，这次建设银行总行机构改革的目标为：加强总行本部的总体发展战略规划和各项业务经营目标规划的制定能力；加强总行本部各部门之间联动协调和平衡制约能力；加强总行对系统的指导、管理、协调、监督和内控能力；加强全行整体金融创新和营销拓展能力
7、；加强总行科技统一整体发展能力；加强全行财务和人力资源的统一配置能力；通过改革建立适应当前金融市场激烈竞争环境、体现建设银行经营战略目标和经营特色、具有合理的内部治理结构和战略竞争力的现代商业银行总部经营组织结构。二、总行机构改革的原则总行机构改革遵循建设银行体制改革的总体原则，即“八个有利于”的原则：一是有利于统一法人的治理结构的建立；二是有利于统一发展战略的实施和全行整体发展合力的形成；三是有利于科学集中管理、统一经营、有效合理配置各类资源；四是有利于提高市场营销、金融创新和综合竞争能力；五是有利于全面风险管理和内控机制的建立；六是有利于人力资源的优化和合理配置，促进优秀人才脱颖而出;七是
8、有利于弘扬企业文化和调动全行员工的积极性；八是有利于效益为中心经营目标确立，促进建设银行经营效益的提高。在建设银行体制改革总体原则的指导下，结合总行机构改革的具体目标和基本内容，确定总行业务组织机构改革的具体原则为：突出建设银行战略市场定位和业务特色；强化业务创新和战略发展能力；便利客户服务和市场营销；增强总行部门直接经营和对系统业务组织、管理、控制职能；加强总行风险管理和内部控制功能；完善部门间的合理制约和职能安排的统一协调；兼顾前瞻性和现实性。三、总行业务组织结构框架总行本部业务机构的组织结构框架由以下五个层面组成：1 .决策层决策层由行长室和各委员会组成，行长室是决策层的核心。委员会为决
9、策与协调机构，根据最主要的综合决策类型及跨部门业务协调要求设置，并由行领导担任各委员会主任。各委员会设立专职的办公室，作为常设机构承担委员会的决策辅助、决策督办等相关职能。2 .管理层管理层由各综合业务管理部门组成，与支持层共同构成支持前台的经营后台。管理层执行综合资源配置管理、政策制度管理、业务协调和业务过程的制衡控制职能。管理层除开展对总行本部业务经营的管理外，还承担全行系统业务经营的管理职能。3 .经营层经营层为前台业务经营及经营组织部门，是对客户经营操作的组织界面。业务经营系统大体上按主要客户类型分设，同时对一些专业性较强的特殊产品专门设置前台经营部门。为使部门及职能设置尽可能合理集中
10、，客户部门也做部分产品的归口管理。4 .支持层支持层是为前台业务经营部门和管理部门提供支持和保障的后台服务部门。支持层负责提供面向全行的包括结算、技术、信息、市场研究与产品开发、法律、安全等方面的全面支持。5 .监督层监督层由审计、监察两个部分组成。监督层采取审计、行政执法监督等方式，实施对经营层、管理层和支持层构成的总行本部及全行系统经营组织的全面监督，完善经营控制和促进规范运作。总行业务组织结构和各层面的具体部门设置见“总行业务组织机构图”第二部分各部门主要职责与编制一、资产负债管理委员会及其办公室资产负债管理委员会资产负债管理委员会（简称资债委）是全行战略规划、资产负债管理、信贷政策管理
11、、重大财务事项的决策和协调机构。主要职责：1.负责组织研究建设银行中长期发展战略规划和组织实施；2,审议全行资产负债经营战略目标，审定全行中长期综合经营规划和年度综合经营计划（含财务预算）；3 .审定资产负债管理政策、综合考核标准和相关制度；4 .审定全行信贷政策；5,审定全行资产负债管理方案及控制指标；6,审定综合经营计划编制的政策要点和计划参数；审定年度内综合经营计划的调整方案；审定对主要计划指标的考核结果；7 .分析研究全行资产负债总量和结构，审定季度和年度全行资产负债分析报告及报表；8 .审定资产负债综合管理政策、财务政策和制度；9,审批营业性机构设置及调整方案；10 .审定利率、汇率
12、及中间业务收费管理政策及制度；11 .审批重大财务支出事项，包括集中采购事项。资债委内设财务审核委员会。财务审核委员会是对全行重大财务支出审批提供决策支持的咨询性质的专家委员会，主要职责是对超过计划财务部审批权限的全行系统重大财务支出项目的可行性、合理性提供审核咨询意见，供行领导审批决策参考。资产负债管理委员会办公室资产负债管理委员会办公室（简称资债办）是主管全行发展战略规划、资产负债管理及信贷政策管理的职能部门和资债委的办事机构。（一）主要责任1 .对全行发展战略规划合理性、完整性和适时性负责；2 .对各一级分行综合考核的合理性和公平性负主要责任；3 .对全行资产负债总量调控和结构匹配的合理
13、性负主要责任；4 .对全行信贷政策的及时性、合理性和有效性负责；5 .对年度资金计划安排的合理性和全行资金流动性负责；6 .对营业性机构设置的合理性负责；7 .对全行利率、汇率和流动性管理政策的适时性和合理性负责；8 .对资债委会议准备的工作质量和督办事项的及时性负责。（二）主要职能1 .负责牵头组织编制建设银行中长期发展战略规划和实施方案，并根据战略规划提出资源配置的总体原则；2 .负责牵头研究和拟定资产负债管理政策、综合考核标准和相关制度，并组织实施；3 .负责牵头研究和拟定信贷政策，并指导和监控政策的贯彻落实；4 .负责全行资产负债状况的综合分析；5 .负责拟定年度资产负债管理方案及控制
14、指标；6 .负责审核全行年度综合经营计划；7 .负责全行资产负债综合管理，包括全行资产负债及表外业务的总量和结构控制、或有负债的总量管理；8 .负责一级分行经营状况的综合考核；9 .负责根据资产负债管理政策，拟定全行年度资金管理方案；10 .负责编制全行分支机构设置和调整规划，并负责境内分支机构设置和调整的管理；11 .负责拟定全行利率、汇率和流动性管理政策；负责存贷款利率、内部资金利率及资产负债利率敏感性管理；12 .负责组织中国建设银行年报编写工作；13 .牵头组织向国际评级机构、国际金融机构等国际组织提供业务和分析材料，对提供给有关监管机构的综合性报告和报表进行审核；14 .负责资债委会
15、议各议项准备、议项整理以及决策议项的落实和检查督办，并负责资债委跨委员会议案和决策的前期协调与沟通；15 .负责财务审核委员会的会议组织和日常事务工作；16 .负责收集、整理、分析与资产负债管理的有关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息；17 .负责全行系统资产负债管理工作的指导、检查和监督，组织业务交流和培训。（三）内设机构及人员编制资债办内设综合处、战略规划处、资产负债管理处、信贷政策处、利率管理处、机构管理处和财务审查受理处。人员编制为47人。二、风险与内控管理委员会及其办公室风险与内控管理委员会风险与内控管理委员会（简称风控委）是全行风险与内控管理的组织、决策和协调机构。主要职责：1 .负责建立健全全行风险管理与内部控制体系并组织实施；2 .审定全行业务风险管理政策和制度；3 .审定信贷业务制度；4 .审定内控管理组织实施方案；5 .审定业务授权方案；6,审批按规定由风控
