《2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷A卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷A卷附答案（29页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷A卷附答案单选题（共80题）1、所得税的基本筹划方法包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A2、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（）A.B.C.D.【答案】 D3、按发行主体分类，债券可分为（）。A.B.C.D.【答案】 C4、按交易的性质划分，关联交易可以划分为（）。A.B.C.D.【答案】 A5、常用的收益率曲线策略包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A6、按照理财规划需要对客户信息进行分类,可分为（）A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV【答
2、案】 B7、对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】 D8、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C9、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C10、对股票投资而言，内部收益率是指（ ）。A.投资本金自然増长带来的收益率B.使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率C.投资终值为零的贴现率D.投资终值増长一倍的贴现率【答案】 B11、从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。A.衰老期
3、B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】 A12、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】 D13、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C14、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候， K线的形状为（ ）。A.光
4、头光脚阴线B.光头光脚阳线C.字形D.十字形【答案】 C15、移动平均数可以分为（ ）三种。A.B.C.D.【答案】 C16、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B17、根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（ ）A.B.C.D.【答案】 A18、在理财规划中，（ ）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】 B19、跨市场套利的风险包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D20、如果张某家庭
5、核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。A.成长期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】 A21、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划【答案】 B22、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）A.B.C.D.【答案】 C23、以下属于遗产规划内容的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D24、对冲交易是指在期货、期权
6、、远期等市场上同时买入和卖出一笔()的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.、B.、C.、D.、【答案】 A25、关于SML和CML，下列说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D26、下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D27、简单估计法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D28、买卖证券产品时机的一般原则有（ ）。A.B.C.VD.V【答案】 D29、下列关于债券组合的指数化投资策略的表述中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C30、债券指数化投资的动机有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A31、证券公司
7、向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B32、商业银行了解客户的渠道有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C33、随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。A.增加；慢B.增加；快C.降低；慢D.降低；快【答案】 A34、下列属于公司经营能力分析内容的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D35、在系数运用时（ ）。A.B.C.D.【答案】 A36、宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】 B37、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（）。A.B.C.D.【答案
8、】 A38、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.B.C.D.【答案】 B39、下列哪些指标应用是正确的（ ）A.B.C.D.【答案】 B40、现金类证券产品包含的种类有（）。A.B.C.D.【答案】 D41、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A42、证券公司.证券投资咨询机构应当按照（ ）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排.A.B.C.D.【答案】 B43、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。A.B.C.D.【答案】 A44、在系数运用时（ ）。A.B.C.D.【答案】 A45、下列不属于证券产品
9、选择目标的是（ ）。A.取得收益B.提高风险C.本金保证D.资本增值【答案】 B46、与经济周期直接相关时，行业属于（）。A.增长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】 B47、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A48、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（ ）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】 D49、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案】 A50、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款30万元，贷款期限20年，按月等额本息还款。他可以选择
10、甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是12%，按月计息；乙银行贷款利率是12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A51、()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。A.时滞B.静默期C.隔离墙D.回避【答案】 B52、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中Ai表示（）。A.时期内i证券的收益率B.t时期内市场指数的收益率C.是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】 C53、以下关于退休规划表述正确的是（）。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】 D54、下列关于单利和复利区别的说法中，错误的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B55、下列关于久期分析，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】 C56、下列关于即期消费和远期消费说法正确的是（
