《2022年金融-证券专项考试考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）第100期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券专项考试考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）第100期（15页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券专项考试考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）1. 单选题一般来说，注重资产流动性的客户主要以（ ）为投资品。.股票.货币市场基金.住宅投资.ETF问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】股票、基金以及ETF都是流动性很好的投资品，而住宅的流动性不好，很弱一出现流动性风险。2. 单选题证券投资分析指标中，MACD指标是由（ ）组成的。I.正负差（DIF）II.异同平均数（DEA）III.相对强弱指标（RSI）IV.移动平均线（MA）问题1选项A.I、IIB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】A【解析】MACD是由正负差和
2、异同平均数（DEA）两部分组成，正负差是核心，DEA是辅助，正负差是快速平滑移动平均线与慢速平滑移动平均线的差。3. 单选题下列关于抵押贷款（按揭）的说法中，正确的有（ ）。.抵押贷款（按揭）通常是一种相对信用贷款期限较长、贷款金额较高、利率较低的贷款形式.借款人不履行债务偿还贷款时，银行有权以抵押物折价或者以拍卖、变卖抵押物的价款优先受偿.用于申请抵押贷款的抵押物（财产）抵押后，不得再次抵押.抵押权与其担保的债权同时存在，债权消灭的，抵押权也消灭问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】项说法错误，财产抵押后，该财产的价值大于所担保债权的余额部分，可以再次抵押，但不得超出其余额部分
3、。其余三项均正确，故答案选D。4. 单选题假设王某是一位成长型投资者，下列各项中，可以视为对王某相对准确的描述的有（ ）。.知道自己要什么并甘于冒风险去追求，但是通常也不会忘记给自己留条后路.追求极度的成功，常常不留后路以激励自己向前，不惜冒失败的风险.常常会为提高投资收益而采取一些行动，并愿意为此承受较大的风险.可以承受一定的投资波动，但是希望自己的投资风险低于市场的整体风险，因此希望投资收益长期、稳步地增长问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】成长型的客户一般是有一定的资产基础、一定的知识水平、风险承受能力较高的人士， 他们愿意承受一定的风险，追求较高的投资收益，但是又不会像
4、进取型的人士过度冒险投资 那些具有高度风险的投资工具。因此，他们往往选择适合长期持有，既可以有较高收益、风 险也较低的产品，如开放式股票基金、大型蓝筹股票等。5. 单选题证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和相关规定的，中国证监会及其派出机构可以采取监管措施，下列属于相关监管措施的有（ ）。.监管谈话.出具警示函.处以罚款.责令处分有关人员问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】成证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法 规和本规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增 加内部合
5、规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处 分有关人员等监管措施;情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政 处罚;涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。6. 单选题下列属于年金的有（ ）。I.每月缴纳的车贷款项II.每月领取的养老金III.向租房者每月固定领取的租金IV.定期定额购买基金的月投资额问题1选项A.I、IIIB.I、II、IllC.I、II、III、IVD.I、II、IV【答案】C【解析】年金（普通年金）是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。例如，退休后每个月固定从社保部门领取的养老金就是一种年金，退休后从
6、保险公司领取的养老金也是一种年金，定期定额缴纳的房屋贷款月供、每个月进行定期定额购买基金的月投资额款、向租房者每月固定领取的租金等均可视为一种年金。7. 单选题下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（ ）。I.处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段II.行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长III.行业生命周期四个阶段的分析适用于所有的行业IV.行业注定都要走完一个完整的生命周期，直至衰亡问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、IID.I、IV【答案】C【解析】一般而言，每个行业都要经历由成长到衰退的发展演变过程，即行业生命周期。行业生命周期可分为四个阶
7、段，即初创阶段（幼稚期）、成长阶段、成熟阶段和衰退阶段，但不是所有的企业都会经历全部的四个阶段。III项和IV选项说法错误。8. 单选题关于前景理论，下列说法中正确的有（ ）.效用函数是反S型的函数.效用函数是一个单调递增的函数.禀赋效应会导致过度交易.投资者对边际损失要比边际收益敏感问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】由于人们放弃他所拥有一个物品而感受的痛苦，要大于得到一个原本不属于他的物品 所带来的喜悦，因而在定价方面，同一种物品在这种情况下的卖价高于买价,我们把这种现 象称为“禀赋效应”。过度自信会导致过度交易。9. 单选题证券公司，证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问
8、服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的风险偏好，下列属于风险偏好的有（ ）。I.股票投资年限II.曾投资过股票和货币市场基金III.期望本金绝对安全，对于短期市场波动感到不适应，愿意得到无风险收益IV.愿意承担全部收益包括本金可能损失的风险问题1选项A.III、IVB.II、IVC.II、IllD.I、II【答案】A【解析】风险偏好是指为了实现目标，企业或个体投资者在承担风险的种类、大小等方面的基本态度。风险就是一种不确定性，投资实体面对这种不确定性所表现出的态度、倾向便是其风险偏好的具体体现。股票投资年限和买过股票和货币市场基金与投资风险偏好无关。10. 单选题证券公司及证券营业部应
9、当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于（ ）年。问题1选项A.1B.3C.5D.10【答案】C【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、 客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据 等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限 自协议终止之日起不得少于5年。11. 单选题客户的风险特征可以由（ ）构成。I.风险偏好II.风险认知度III.实际风险承受能力IV.外来因素问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.III、IVD.I、III、IV【答案】A【解析】客户的风
10、险特征可以由风险偏好、风险认知度和实际风险承受能力三个方面构成。风险特征属于客观表现，外来因素不是风险特征的构成要素，但是外来因素可以在一定程度上面影响风险认知度。12. 单选题如果张某夫妇的年龄在3055岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（ ）。I.保险安排提高寿险保险II.核心资产配置中，股票所占比重可接近60%，债权接近30%III.信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点IV.理财选择可偏好预期收益较高风险适度的产品问题1选项A.II、III、IVB.I、IIC.III、IVD.I、III、IV【答案】A【解析】家庭成长期是从孩子出生到其完成学业这个阶段，夫妻年龄在30
11、55岁。险种上以意外险和健康医疗险为主。投资理财要稳中有进，由于家庭收入增加、支出相对稳定，家庭积累逐渐增加，可投资净资产逐年增长，但应注意控制投资风险，保持资产流动性，适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。提高寿险保险属于形成期的特征。13. 单选题对法人客户的财务状况主要采取（ ）方法。I.财务报表分析II.财务比率分析III.现金流量分析IV.未来收入支出分析问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV【答案】A【解析】对法人客户的财务状况主要采取财务报表分析、财务比率分析以及现金流量分析三种方法。未来收入支出分析通常用于个
12、人现金管理分析。14. 单选题证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的（ ）。.文化水平.职业操守.合规意识.专业服务能力问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职业操守、合 规意识和专业服务能力。15. 单选题理财规划师在协助客户制定投资规划目标时，应遵循的原则有（ ）.投资目标要有现实可行性.投资目标要具体明确.投资期限要具有较大弹性.投资目标要与总体理财规划目标相一致，要兼顾不同期限和先后顺序问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】确定投资目标的原则包括:投资目标要具有现实可行性;
13、投资目标要具体明确;投资期 限要明确;投资目标的实现要有一定的时间弹性和金额弹性;投资目标要与客户总体理财目 标相一致;投资目标要与其他目标相协调，避免冲突;投资目标要兼顾不同期限和先后顺序。16. 单选题制定保险规划的原则包括（ ）。.转移风险原则.损失补偿原则.保险利益原则.量力而行原则问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】客户参加保险的目的就是为了客户和家庭生活的安全、稳定。从这个目的出发，银行从 业人员为客户设计保险规划时主要应掌握以下原则：（1）转移风险的原则。（2）量力而行的原则。(3) 分析客户保险需要。17. 单选题下列关于权证的说法，正确的是（ ）。问题1选项A.权证的杠杆作用表现为认股权证的市场价格要比其标的股票的市场价格变化速度慢得多B.权证的时间价值只与权证存续期长短有关C.B.S模型适用于美式权证定价D.权证的时间价值等于理论价值减去内在价值
