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1、2022年基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库（全真题版）一、单选题1.“公司董事会和经理层不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东”体现的是（）。A、业务与信息隔离原则B、公司独立运作原则C、公平对待原则D、经营运作公开、透明原则答案：C解析：公平对待原则。公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。2.(2017年)宋先生赎回B基金10000份基金单位，
2、赎回当日基金份额单位净值为1350元，赎回费率为05，宋先生赎回时总计付出赎回费为（）元。A、864B、135C、50D、675答案：D解析：赎回总额=赎回数量赎回日基金份额净值=100001350=13500（元）。赎回费用=赎回总额赎回费率=1350005=675（元）。3.投资者将托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构，属于（）。A、场外到场内B、场内到场内C、场外到场外D、场内到场外答案：B解析：系统内转托管是指投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构（场内到场内），或将托管在某基金管理人或其代销机构的LOF份额转托管到其他基金代销机构或基金管
3、理人（场外到场外）。跨系统转托管是指投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到基金管理人或代销机构（场内到场外），或将托管在基金管理人或其代销机构的LOF份额转托管到某证券经营机构（场外到场内）。4.近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在（）两个方面。A、结构个人化、机构多元化B、结构多元化、机构分散化C、结构集中化、机构多元化D、结构多元化、机构个人化答案：A解析：近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。5.基金信息披露内容主要有下列事项（）。基金招募说明书基金合同基金托管协议基金份额发售公告A、
4、B、C、D、答案：D解析：基金信息披露的内容包括以下方面：（1）基金招募说明书。（2）基金合同。（3）基金托管协议。（4）基金份额发售公告。（5）基金募集情况。（6）基金合同生效公告。（7）基金份额上市交易公告书。（8）基金资产净值、基金份额净值。（9）基金份额申购、赎回价格。（10）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。（11）临时报告。（12）基金份额持有人大会决议。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。（14）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。（15）澄清公告。（16）中国证监会规定的其他信息。6.私募基金管理人自行销售或者委托销
5、售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行（）评级。A、属性B、收益C、风险D、特点答案：C解析：私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。7.(2016年)投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为（）。A、520.45B、530.45C、540.45D、550.45答案：B解析：B解析净认购金额=30000/（11.8%）=29469.55（元）；认购费=30000-2
6、9469.55=530.45（元）。8.专业投资者的法人应具备（）。最近1年末净资产不低于1000万元；最近1年末金融资产不低于1000万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。最近1年末净资产不低于2000万元A、B、C、D、答案：D解析：同时符合下列条件的法人或者其他组织属于专业投资者：最近1年末净资产不低于2000万元；最近1年末金融资产不低于1000万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。9.按运作方式可以将分级基金分为（）。A、股票型分级基金和债券型分级基金B、封闭式分级基金和开放式分级基金C、简单融资型分级基金和复杂型分级基金D、主动投资型分级基金
7、和被动投资型分级基金答案：B解析：按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）和QDII分级基金等。按投资风格的不同，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金。根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。10.基金份额登记机构的主要职责包括（）。A、基金份额的募集与客户服务B、基金的销售与基金投资C、基金份额的注册登记D、基金份额的募集与运作管理答案：C解析：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者的基金账户。负责基
8、金份额的登记。基金交易确认。代理发放红利。建立并保管基金份额持有人名册。法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。11.客户寻找就是在目标市场中寻找（）的客户。A、有投资能力B、有风险承受能力C、有可能购买或再次购买基金D、以上都是答案：D解析：基金投资人类型、基金客户构成现状、目标客户选择；客户寻找就是指在目标客户中寻找有需求、有购买能力、未来有望成为现实客户的将来购买者。基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。基金销售机构可以通过多种形式与客户建立联系，如通过各种广告宣传让潜在客户了解销售机构，从而主动与
9、销售机构建立联系，也可以通过基金营销人员主动接触客户，寻找潜在客户。以潜在客户与营销人员关系为例，针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。（1）缘故法。缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型。运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。（2）介绍法。介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户。营销人员在开发客户的过程中，可与一部分客户建立良好的关系，再通过
10、这些客户关系派生出新的客户关系，建立新的客户群。（3）陌生拜访法。陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。12.投资者申购基金成功后，登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自（）日起有权赎回该部分基金份额。A、T；T+1B、T+1；T+2C、T+1；T+1D、T+2；T+2答案：B解析：一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。13.(2016年)世界上第一只公认的证券投资基金海外及殖民
11、地政府信托诞生于（）。A、美国B、英国C、法国D、德国答案：B解析：世界上第一只公认的证券投资基金海外及殖民地政府信托诞生于1868年的英国。14.证券投资基金在（）被称为共同基金。A、美国B、英国C、中国香港D、日本答案：A解析：世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。15.与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。A、投资活动所受到的限制和约束少B、对投资者的投资能力有一定的要求C、基金募集对象
12、不固定D、采取非公开方式发售答案：C解析：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。16.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1B、T+1，T+0C、T+0，T+0D、T+1，T+1答案：A解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股
13、份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。17.对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管的主体是（）。A、中国证监会机构部B、分支机构所在地证监局C、母机构所在地证监局D、以上都是答案：B解析：各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。18.基金业协会的权力机构为（）。A、股东大会B、董事会C、监事会D、会员大会答案：D解析：基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定、并报中国证监会备
14、案。19.以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中不正确的是（）。A、后端收费下，基金管理人可以根据基金份额持有人期限适用不同的赎回费率标准B、赎回费不得归入基金财产C、场内赎回为固定赎回费率D、前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率答案：B解析：B项，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。本题考察开放式基金的申购、赎回、转换及特殊业务处理20.(2017年)规范基金信息披露的作用有（）。防止信息误导给投资者造成损失保护公众投资者的合法权益增加投资者的投资回报有利于投资者的价值判断A、B、C、D、答案：C解析：基金信息披露的
15、作用主要表现在四个方面：（1）有利于投资者的价值判断。（2）有利于防止利益冲突与利益输送。（3）有利于提高证券市场的效率。（4）能有效防止信息滥用。21.目前定期开放基金大多为（）。A、股票型基金B、债券型基金C、混合型基金D、以上都是答案：B解析：公司型基金和契约型基金的区别开放式基金和封闭式基金的区别：目前定期开放基金大多为债券型基金，通过定期开放的设计可以保持基金的规模相对稳定，稳定的规模对于债券型基金提高收益有很大的作用。22.诚实守信的基本要求包括（）。不得欺诈客户不得从事与投资人利益相冲突的业务不得进行内幕交易和操纵市场对于同行不得进行不正当竞争A、B、C、D、答案：D解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。23.开展审慎调查应当优先根
