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1、一、单项选择题(共90题，每题05分)以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填括号内。1目前，我国银行业金融机构的监管职责主要由()行使。A. 中国银监会相对应级别的政府部门客户联盟中国人民银行2下列关于股票的理解，正确的是()。3. 股票是股份公司发行的有价证券，其实质是公司的产权证明书引起股票价格变动的直接原因是公司盈利水平目前我国投资者购买股票最主要是为了获得股息优先股的股利发放先于普通股，但不是定额的人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为()。4. 投机风险纯粹风险偶然风险意外风险中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现，对此，下列说法
2、正确的是()。央行提高法定存款准备金率时能够活跃金融市场，理财产品价格上升央行提高再贴现率影响到货币市场基金的收益，使其价格上升央行紧缩性的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升央行宽松的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升5投资者购买()理财计划承担的风险最大。6. 固定收益理财计划保证收益理财计划保本浮动收益理财计划非保本浮动收益理财计划如果投资者以高于票面价格购进债券并持有到期，则()。7. 实际收益率等于票面利率实际收益率高于票面利率实际收益率低于票面利率实际收益率和票面利率无关上海黄金交易所实行()组织形式。8. 法人制会员制代表制公司制制订个人理财目标的基本原则之一是
3、，将()作为必须实现的理财目标。个人风险管理长期投资目标预留现金储备短期投资目标9()是银行从业人员开发客户的关键环节。10. 倾诉拜访沟通认知下列收藏品中，最适合普通投资者进行投资的是()。11. 名家字画唐宋古董古代玉器邮票下列关于开放式基金的说法，不正确的是()。12. 在我国，开放式基金一般米用网下发行方式投资者在存续期内可随时申购基金单位所募集到的资金可以用于长期投资基金的资金总额固定不变下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是()。A. 若预期某种标的资产的未来价格会上涨，应该购买其看涨期权若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权看跌期权持有者可以在期权执行
4、价格低于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同13债券的即期收益率是()。14. 息票利息与债券面额的比值年息票利息与债券面额的比值息票利息与债券市场价格的比值年息票利息与债券市场价格的比值根据可保利益原则，我们无法为()投保。15. 家用电器租用的别人的房屋公共广场的雕塑自己的房产个人理财中，收入可概括分为()。16. 现金收入与非现金收入工作收入与理财收入正职收入与兼职收入薪资收入与红利收入在一定时间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率的是()。触即付期权双向不触发期权二触即付期权单向不触发期
5、权17按照风险从小到大排序，下列排序正确的是()。18. 储蓄存款，国库券，普通股，公司债券国库券，优先股，公司债券，商业票据国库券，储蓄存款，商业票据，普通股储蓄存款，优先股，商业票据，公司债券客户向期货公司下达交易指令的方式不包括()。19. 口头方式书面方式电话方式互联网方式负债比率是客户负债总额与总资产的比值，显然这一比率与清偿比率密切相关，同样可以用来衡量客户的综合()能力。20. 经济偿债收入支出开放式基金的交易价格主要取决于()。基金总资产供求关系基金净资产基金负债21在相同保额和投保条件下，()保费最低。年金保险终身寿险两全保险定期寿险22商业银行开展个人理财顾问业务，应对客户
6、实行()。23. 分层管理分片管理分时段管理分风险管理关于基金投资的风险，以下说法错误的是()。24. 基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性基金的风险取决于基金资产的运作基金的非系统性风险为零基金的资产运作无法消灭风险()负责商业银行代客境外理财业务准人管理和业务管理。25. 国家外汇管理局中国银行业监督管理委员会人民银行财政部下列情况中，符合银行发放个人贷款要求的是()。26. A每月收入约8000元，正常生活费用4000元.月还款额4200元申请一项10年期的360000元贷款，每月收入约为6000元，正常生活费用约3000元贷款100000元，以同等价值的汽车作为抵押贷款30000元，
7、以80000元的国债作为质押贴现债券通常在票面上()，是一种折价发行的债券。27. 规定利率不规定利率标明折价不标明折价考虑两种完全负相关的风险证券A和BoA的期望收益率为10%,标准差为16%。B的期望收益率为B%,标准差为12%。股票A和股票B在最小方差资产组合中的权重分别为()。A.0.24,0.76B.0.50,0.50C.0.57,0.43D.0.43,0.5728. 家庭财产保险的分类不包括()。31. 两全家财险长效还本家财保险个人收藏的邮票保险普通家财保险以下关于互换交易的作用说法错误的是()可以绕开外汇管制具有价格发现的功能基于比较优势的原理降低长期资金筹措成本在资产、负债管
8、理中防范利率、汇率风险30客户下列信息巾，属于财务信息的是()客户的年龄客户风险偏好客户投资经验客户负债债券挂钩类理财产品主要是指在()和()上进行交换和交易，并以银行发行的理财产品。32. 股票市场，债券市场期货市场，股票市场货币市场，债券市场股票市场，货币市场金融资产的收益。其平均收益的离差的平方和的平均数是()、，标准差期望收益率方差协方差节税与风险并存，节税越多的方案往往也是风险()的方案，两者的权衡取决于多种因素，包括客户对风险的态度等。越小越大不确定适中34。理财顾问业务的第一步是()：35. 确定客户财务目标资产管理目标分析风险分析基本资料收集目前，各家银行的个人外汇理财产品实际
9、上都是()证券投资基金衍生金融工具结构性存款浮动利率债券下列()可免纳个人所得税。36. 股息保险赔款偶然所得稿酬所得股票有多种价值，投资者平时较为关心的是()。39. 股权面值红利市值38某投资者持有一个由下列三只股票等股份数组成的投资组合。结果他持有该投资组合1年，在这一年里，三只股票的期初、期末价格和分红如下表所示，那么，他持有该投资组合的持有期收益率是()。单位：元/股股票期初价格期末价格分红A1001104B5060lC1020021.8818.7518.4215.79投资代客境外理财产品主要面临()。40. 市场风险和政治风险市场风险和信用风险政治风险和外交风险信用风险和外交风险如
10、果某优先股保持每季度发放股利0.5元/股，而市场年利率为5，该优先股的市场合理定价为()元。33.33B40C25D1041领子期权是指()。同时买人一个利率封顶期权和一个利率保底期权同时卖出一个利率封顶期权和一个利率保底期权在卖出一个利率封顶期权的同时买入一个利率保底期权在买入一个利率封顶期权的同时卖出一个利率保底期权42收集客户个人信息的方法，不包括()。43. 填写登记表与客户交谈向第三人打听使用心理测试问卷有价证券代表的是()。44. 财产所有权债权剩余请求权所有权或债权在人的生命周期过程中，通常比较适合用高成长性和高投资性的投资工具的时期是()。退休养老期中年稳健期青年成长期少年成长
11、期45下列选项中，不属于初次接触客户的步骤的是()。46. 不必约定下次拜访时间主动、热情、自信地介绍本银行自我介绍，语气和缓，注意礼貌递送名片下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是()。47. 根据就业状况，大企业高管佣金收人者失业者根据置业状况，自宅无房贷无自宅投资不动产根据家庭负担，未婚双薪无子女单薪有子女根据投资知识，有专业执照并从业多年财经专业刚毕业医学院在校生开放式基金的交易价格主要取决于()。48. 基金总资产供求关系基金净资产基金负债()是目前国际间最重要和最常用的市场基准利率。A. 纽约银行同业拆放利率伦敦银行同业拆放利率东京银行同业拆放利率巴黎银行同业拆放利率49
12、预期某证券有40的概率取得l2的收益率，有60的概率取得2的收益率，那么该证券的预期收益率为()。50. 5678下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是()。51. 若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同银监会对商业银行的理财产品计划的基本监督管理办法采用审批制和()。52. 代理制报告制专人负责制派出专人驻银行监督的制度以下公式错误的有()。53. 负债收入比率二债务支出/税前收入储蓄比率二盈余
13、/税前收入流动性比率二流动性资产/每月支出负债总资产比率二负债/总资产银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括()。54. 自觉遵守所在机构的各种规章制度保护所在机构的商业秘密、知识产权为所在机构招揽更多的客户自觉维护所在机构的形象和声誉理财顾问服务流程的最后一步是()。55. 实施计划基础规划建立投资组合绩效评估以下()属于车辆第三者责任保险中的“第三者”。私有、个人承包车辆的被保险人及其家庭成员，以及他们所有或代管的财产本车车上乘客保险公司被害的行人保险人在确定人身意外伤害保险费率时考虑的最主要因素是()年龄性别职业体格57对客户的评估报告的审核，负责人员应着重审核()，避免错误销售和
14、不当销售。58. 理财投资建议是否存在误导客户的情况客户分层是否合理投资金额较大的客户的相关材料评估报告是否披露了相关重大事项以下有关期货的说法错误的是()。59. 期货交易是以公开、公平竞争的方式进行交易的，私下谈判交易被视为违法期货交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约外汇交易双方在合同中不规定确定的交割日期，买方可以在未来一段时间范围内的任何一天以约定价格进行交割的交易方式是()。60. 即期外汇交易远期外汇交易择期外汇交易掉期外汇交易客户信任的最高层次是()。认知信任情感信任
15、行为信任态度信任61一份1个月的远期合同成交日为2007年1月19日(周五)，则这份合同的交割日应为2007年()。62. 2月19日2月21日2月23日2月25日基金在()设立，从事()投资。63. 境内，境内境内，境外境外，境内境外，境外美国商业银行在紧急情况下向美联储申请贷款，美联储收取的利率是()。64. 贴现率优惠利率短债收益率联邦基金利率当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应()。按照通常理解予以解释做出利于提供格式条款一方的解释做出不利于提供格式条款一方的解释以上均不正确65编造并传播虚假信息，严重影响证券交易的行为属于()。66. 欺诈客户行为操纵证券市场行为虚假信息误
16、导行为证券内幕交易行为下列各项违反了“勤勉尽职”的要求的是()。67. 某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识某从业人员将客户的电话号码私自外泄某从业人员在工作中常打私人电话某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较大，同时个人客户需求与济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务的()。68. 需求的分散性与低风险性需求的广泛性与动态性需求的交融性与开放性需求的差异性与层次性某人将用按揭贷款的方式购买一套住房，该理财行为对其资产负债表的影是()。资产增加，费用增加资产增加，收入减少资产增加，负债增加资产负债表不发生变动69外籍人士取
