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1、好的XX银行商业汇票交易综合管理系统操作手册XXXX科技有限公司2007年5月文档信息项目名称作者审核建立日期文档编号密级XX银行商业汇票综合管理平台2007-5-14文档名称版本号最近更新日期商业汇票管理系统操作手册V1.02012-12-14用户信息XX银行修订记录日期修订说明修订人审核人目录XX银行1文档信息i修订记录i目录ii1概述31.1系统概述31.1.1系统整体描述31.1.2各功能模块描述31.2预期读者41.3本手册主要内容42应用系统使用简介52.1通用说明52.1.1主页面52.1.2输入域62.1.3金额输入格式72.1.4日期输入格式72.1.5下拉选择82.1.6模
2、糊查询82.1.7列表选择92.1.8光标切换规则102.2登录102.3退出133应用系统功能描述143.1票据暂存143.1.1概述143.1.2录入143.2买入业务213.2.1概述213.2.2建立买入批次223.2.3票据明细建立273.2.4计算利息293.2.5录入发票、合同303.2.6贸易背景检查343.2.7指定、删除授信对象343.2.8授权授信检查363.2.9提交审核373.2.10放款审核373.2.11通知办理393.2.12放款记帐403.2.13补录合同发票413.3卖出业务423.3.1概述423.3.2建立转卖批次433.3.3选择录入待转卖票据453.
3、3.4计算利息473.3.5授权检查473.3.6提交审核473.3.7转卖审核473.3.8出库和撤消出库473.3.9退回473.3.10复核和记帐483.3.11归还未转卖票据493.4到期处理503.4.1发出托收503.4.2卖出回购转贴现到期543.4.3买入返售转贴现到期573.5放款审核593.5.1业务审核593.5.2审核历史查询643.6风险控制663.6.1机构可经营产品授权663.6.2授信控制683.6.3逾期/风险票753.7特殊业务处理813.8管理893.8.1特别说明893.8.2客户管理903.8.3系统管理923.8.4沟通与提醒1063.9业务查询10
4、83.9.1发生查询1083.9.2状态查询1103.9.3余额查询1113.9.4风险监控查询1123.9.5同业额度查询1143.9.6跟单资料查询1143.10统计报表1153.10.1综合分析类1153.10.2财务收益类1173.10.3业绩考核类1173.10.4其它1183.11权限管理1183.11.1概述1183.11.2机构管理1193.11.3柜员权限维护1224附录一：打印机及凭证设置1274.1打印机型号和驱动程序的安装1274.2凭证纸张定义方法1304.2.1贴现凭证1304.2.2查询查复书1304.2.3托收凭证1314.2.4EMS1314.3打印设置131
5、5附录二：浏览器的设置1355.1浏览器要求1355.2浏览器设置1351 概述1.1 系统概述1.1.1 系统整体描述商业汇票管理系统（以下简称系统）大体分为交易和管理两大部分。交易部分针对银行和商业承兑汇票的整个生命周期（从买入开始，一直到销帐)的每一个操作环节，提供相应的交易功能来完成相应的帐务和票据状态方面的处理；管理部分则是在交易功能形成的基础数据的基础上，为用户提供各种形式、各种类型的报表和分析数据，以达到分析、监控业务状况的目的。1.1.2 各功能模块描述系统划分成多个功能模块，包括：票据暂存、买入业务、卖出业务、承兑业务、代保管、库存管理、到期处理、风险控制、放款审核、业务查询
6、、特殊业务处理、管理、统计分析、沟通和提醒等。票据暂存：票据信息库是票据进入本系统的唯一入口，所有票据，不管是哪种买入方式，都必须首先进入票据暂存，然后再导入买入批次中进行后续操作。买入业务：用于买入业务操作，包括直贴（贴现、票据包买、商票保贴、代理贴现）和转贴现（买断、买入返售、双向买断、双向卖断到期）买入性质的票据买入及计息复核、放款记账、补录合同发票；卖出业务：用于卖出业务操作，包括转贴现（卖断式、回购式、双向卖断式、双向买断到期卖断式）和再贴现（卖断式和回购式）卖出及转卖记账、归还未转卖票据；到期处理：用于发出委托收款、买入返售到期、卖出回购到期的操作；承兑业务：用于承兑受理、签发记帐
7、、未用退回、挂失止付、查询查复、空白凭证打印。代保管：用于代保管业务的存票记帐、到期取票、取票记帐操作。风险控制：用于产品授权、授信控制、风险票据和黑名单管理、逾期转垫款等；放款审核：用于审核流程及相关处理，包括业务审核处理、历史审核查询；业务查询：用于查询各类业务发生、状态、余额等业务情况；特殊业务处理：可进行流程外的出入库管理、库存包买票据管理、特殊授信审核、包买票据的担保行确认、冲正、补记、超权限利率申请和复核等非正常业务的处理。系统管理：用于各种系统参数及基本数据的配置等处理，包括客户管理、系统管理、顺延方式设置等。统计分析：生成各种固定格式报表，包括综合分析类、财务收益类、业绩考核类
8、、客户分析类、其它专用报表；沟通和提醒：包括信息交流、昨日工作总结、今日工作提醒等功能。1.2 预期读者本手册作为系统光大银行票据贴现系统的操作指南，预期读者主要包括：（1）与项目有关的高级管理人员（2）系统使用者（3）项目组成员（4）项目质量管理人员（5）项目验收人员（6）项目维护人员1.3 本手册主要内容本手册用于介绍系统操作方法，全书共分为以下5章：章节内容第1章概述第2章应用系统使用简介第3章应用系统功能描述2 应用系统使用简介（本章目的在于介绍系统操作的通用规则，建议用户在使用前先阅读本章内容）2.1 通用说明2.1.1 主页面【显示】【说明】进入系统后可以看到上图所示的主界面。主界
9、面分为四个区域：（1）系统标题区：系统的标题画面；（2）功能菜单区：选择各项业务功能的菜单；（3）工作画面区：各功能页面被调出后显示在此区域；（4）柜员信息区：显示当前柜员的机构、名称、柜员号及退出系统、修改用户密码功能。注 ：在功能菜单区与工作画面区之前为系统功能区，图中红色标注的部分。在此区域内有以下几项的说明:机构名:当前柜员登录时所属机构名称。当前柜员:进入系统时的当前柜员编号值，一般与SAP系统一致，系统管理员8888和8889例外。用户姓名:当前柜员的名称。营业日期:当前办理业务的日期，一般情况下与当天系统日期一致，但可以修改。后退:点击它退回到前一页面上。前进:点击它前进到后一页
10、面上。信息开/关:点击时，系统会在信息开和信息关之间循环切换。清除信息:清掉信息平台上的提示或报错信息。退出:点击它时，正常退出本票据系统，也可以点IE的窗口控制器退出系统，但不建议这样做。修改密码:允许操作员点击此按钮后，修改本人的密码。2.1.2 输入域【说明】输入域分为两种，可输入域和不可输入域：（1）可输入域：指可以录入数据的编辑框，可获得鼠标焦点。（2）不可输入域：指不能录入数据的显示区域，不能获得鼠标焦点。【示例】【说明】如上图所示：查询条件中的各编辑框是可输入域，下方列表中的数据只能显示，不能编辑，属于不可输入域。2.1.3 金额输入格式金额域的输入格式为：#.00，输入完成后，
11、系统自动添加千位分隔符，返显为：#,#,#.00。【注意】小数点必须自行输入。2.1.4 日期输入格式【示例】【说明】如上图所示，系统所有日期录入的编辑框都具备两种输入方法：（1）自由录入：用户在编辑框录入一个日期，但格式必须遵照YYYY-MM-DD格式，否则系统会显示格式不正确信息。（2）日历选择：所有日历录入框提供日历选择功能，鼠标点中时间录入框后自动跳出日历控件，用户选中需要的日期后，此日期会显示在录入框中，完成日期的录入。2.1.5 下拉选择【显示】【说明】下拉选择录入方式如上图所示，点击下拉键头，下拉窗口列出可选项，点击要选择的数据项，完成下拉选择录入。这种选择方式用于可选项较少且比
12、较固定的选择，如是/否选择等。2.1.6 模糊查询在系统中具有大量模糊查询功能，即录入关键字，可以查询出包含该关键字的数据项。例如下图所示：【示例】 【操作】录入“广东”两个字，在查询列表中查询出所有含有“广东”两个字的客户名称。2.1.7 列表选择当供选择的可选项较多时，系统提供列表选择功能，例如下图所示：【示例】【说明】弹出页面会提供进一步的查询功能和查询结果供用户选择。2.1.8 光标切换规则【说明】录入界面的编辑框的光标焦点可通过Enter键、TAB键或鼠标移动位置。2.2 登录【说明】在浏览器地址栏录入票据贴现系统网址-如http:/10.1.18.90:7003/nbWeb/log
13、in/login.jsp（实际生产机上的地址可能不同，以系统上线时通知的地址为准）并回车，如果地址正确，出现如下登陆页面：【显示】 【操作】1、登录依次输入登录信息，包括：机构号：本机构的核心机构号，如3861。用户名：用户的代号，一般为8888或8889。密码：用户密码（初始密码为888888）。上述信息验证通过后，即可进入系统主页面。2.3 退出【操作】点击主页面柜员信息区的“退出”将退出系统，这是系统推荐的、安全的退出方法，虽然页可以通过点击浏览器控制栏的窗口控制器退出系统，但不推荐这种做法。 如果操作员在一定时间内（比如20分钟）没有进行任何操作，则系统会自动超时退出，必须重新登录才能继续操作。3 应用系统功能描述3.1 票据暂存3.1.1 概述在票据系统中所有的买入票据和代保管票据都必须先在票据暂存录入，然后导入到买入批次中。因而在做买入业务时，操作员必须先在此处录入相应的票据明细数据。票据信息库的流程为：3.1.2 录入单击“票据信息库录入”菜单，进入票据信息库的录入页面，如下图:页面中首先显示出本机构已经建立的，办理中的批次（批次中包含有未转贴现的票据）信息。当然，可以在这个页面进行批次的新增、修改和删除操作。批次建立在批次列表页面上，点击新增按钮时，系统打开批次信
