《2022-2023年证券从业资格试题库带答案第14期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022-2023年证券从业资格试题库带答案第14期（40页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022-2023年证券从业资格试题库带答案1. 单选题 甲有限合伙企业成立于20x6年3月，顾某为普通合伙人，丁某为有限合伙人。20x7年3月，潘某与甲公司签订借款协议约定，甲公司从潘某处借款800万元。20x8年5月，甲的合伙人变更为乙公司（普通合伙人）和丙公司（有限合伙人），同时，顾某和丁某退休。后因甲迟迟不归还800万元借款及利息，潘某提起诉讼。下列说法中错误的是（ ）。A 顾某作为甲公司普通合伙人，对该项债务承担无限责任B 丁某作为原有限合伙人已经退休，不再承担该项债务责任C 乙公司作为甲公司的新普通合伙人，应当对该项债务承担无限责任D 丙公司作为甲公司的新有限合伙人，对入伙前的该项
2、债务以其认缴的出资额为限承担责任答案 B解析 本题考查合伙企业的债务清偿。根据合伙企业法第八十八条规定，丁某作为原有限合伙人，以其退伙时从甲公司取回的财产承担责任。选项B错误。2. 单选题 对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求，有利于提高国内市场投资者素质和维护市场稳定。我国对各种类型的合格境外机构投资者的资产规模等条件作出了严格要求，不包括（ ）。A 资产管理机构：经营资产管理业务2年以上，最近一个会汁年度管理的证券资产不少于5亿美元B 保险公司：成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元C 证券公司：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证
3、券资产不少于50亿美元D 商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元答案 B解析 考查合格境外机构投资者。保险公司：成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元。3. 单选题 下列属于证券公司隔离墙措施的有（）。.与公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作汇总获取的敏感信息严格保密.加强对设计敏感信息的信息系统，通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全.对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测.与公司工作人员签署保密文件，不要求工作人
4、员对工作汇总获取的敏感信息严格保密A 、B 、C 、D 、答案 B解析 证券公司应当按照需知原则管理敏感信息，确保敏感信息仅限于存在合理业务需求或管理职责需要的工作人员知悉。证券公司工作人员对以任何方式知悉的敏感信息负有严格的保密义务，不得利用敏感信息为自己或他人谋取不当利益。证券公司聘用外部服务商的，应当与服务商约定其对在服务中获知的敏感信息负有保密义务。4. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定，公司因欺诈发行股票、债券，哪一选项中的情形应予立案追溯（ ）。利用募集的资金从事公司活动的发行数额达到300万元的转移或者隐瞒所募集资金的伪
5、造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的A B C D 答案 D解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定。欺诈发行股票、证券案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）发行数额在500万元以上的；（2）伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；（3）利用募集的资金进行违法活动的；（4）转移或者隐瞒所募集资金的；（5）其他后果严重或者有其他严重情节的情形。5. 单选题 下列说法中正确的是（ ）。金融机构可以聘请具有专业资质的受金融监督管理部门监管的机构作为投资顾问投资顾问发出交易指令指导委托机构在特定系统和托管账
6、户内操作金融监督管理部门和国家有关部门应当对各类金融机构开展资产管理业务实行平等准人、给予公平待遇金融监督管理部门基于风险防控考虑，确实需要对其他行业金融机构发行的资产管理产品采取限制措施的，应当充分征求相关部门意见并达成一致A B C D 答案 B解析 本题考查金融机构资产管理业务的相关规范。6. 单选题 按照证券业从业人员资格管理办法，从事证券业务的专业人员是指（ ）。证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员基金销
7、售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员购买证券的个人投资者A B C D 答案 A解析 考点：考查从事证券业务的专业人员范围。按照证券业从业人员资格管理办法，从事证券业务的专业人员是指：证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；证券资信
8、评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员；中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。7. 单选题 在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有（ ）。每股收益净资产收益率杠杆比率流动比率A B C D 答案 A解析 本题主要考查公司财务状况盈利性的衡量指标，最常用的指标是每股收益和净资产收益率。见教材第四章第四节。8. 单选题 按照商业银行个人理财业务管理暂行办法的规定，商业银行可以提供的业务有（ ）。向个人客户提供综合理财服务向所有客户销售理财计划接受客户的委托与授权按照自己的投资计划与方式进行投资和资产管理A B C D 答案
9、B解析 考查银行业金融机构。按照商业银行个人理财业务管理暂行办法的规定，商业银行可以向个人客户提供综合理财服务，向特定目标客户群销售理财计划，接受客户的委托与授权，按照与客户事先约定的投资计划与方式进行投资和资产管理。9. 单选题 金融资产不低于（ ）万元或者最近3年个人年均收入不低于（ ）万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请转化成为专业投资者。A 100；10B 200；20C 300；30D 500；50答案 C解析 本题考查由普通投资者转化为专业投资者的条件。符合下列条件之一的普通投资者可以
10、申请转化成为专业投资者：1.最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；2.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。10. 单选题 根据私募基金的分类，主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权等产品的私募基金是( )。A 私募证券基金B 创业投资基金C 私募股权基金D 其他类别私募基金答案 A解析 私募证券基金是主要投资于公
11、开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权等产品的私募基金。11. 单选题 公开发行股票数量在2000万股（含）且无老股转让计划的，应当通过下列（ ）方式确定发行价格A 网下投资者询价B 向目标投资者询价C 向战略投资者询价D 直接定价答案 D解析 公开发行股票数量在2000万股（含）且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。见教材第四章第二节。12. 单选题 下列有关封闭式和开放式基金的区别，正确的是（ ）。存续期间不同基金规模不同基金投资策略不同基金份额交易方式不同A B C D 答案 D解析 本题考查封闭式基金与开放式基金的区别。二者区别在于：（1）存续期间不同；（2）申购
12、和赎回份额的限制不同；（3）基金规模不同；（4）基金份额交易方式不同；（5）基金投资策略不同。13. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构以软件工具、终端设备等为载体提供建议的，下列说法中，不符合要求的是（ ）。A 客观说明软件工具、中断设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传B 揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏C 对软件工具、终端设备所使用的数据信息来源要保密D 表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明起方法和局限答案 C解析 本题考查以软件工具、终端设备等为载体提供投资建议的规范要求。应当说明软件工具、终端设备所使
13、用数据的信息来源，选项C错误。14. 单选题 以下单位和个人投资单只私募基金的金额均在100万元人民币以上，其中可以作为合格投资者的是（ ）。A 张先生最近3年个人年均收入150万元B M公司净资产570万元C L公司净资产450万元D 王先生最近3年个人年均收入45万元答案 A解析 考查合格投资者的具体条件。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币符舍下列标准的单位和个人：(1)净资产不低于1000万元的单位；(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。15. 单选题 可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期
14、权是（）。A 欧式期权B 美式期权C 修正的美式期权D 认沽期权答案 C解析 考查金融期权相关知识。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。16. 单选题 王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的（ ）性质。A 收益性B 扩大性C 杠杆性D 特殊性答案 C解析 融资交易是一种杠杆交易，能放大投资者的盈利或者亏损，参与融资融券交易要求投资者有较强的证券研究能力和风险承受能力。见教材第四章第三节。17. 单选题 下列选项中，可以作为普通合伙人的是（ ）。A 国有独资公司、国有企业B 自然人C 公益性的事业单位、社会团体D 上市公司答案 B解析 本题考查普通合伙人的主体适格性限制。为保护国有资产和上市公司股东的利益，国有独资公司、国有企业、上市公司不得成为普通合伙人。另外，公益性的事业单位、社会团体，其财产也不宜对
