《2022-2023年基金从业资格证试题库带答案第21期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022-2023年基金从业资格证试题库带答案第21期（27页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022-2023年基金从业资格证试题库带答案1. 单选题 证券期货经营机构应当于每年4月30日前，向中国证监会有关派出机构报送（）廉洁从业管理情况报告。 A、上年度 B、本年度 C、本季度 D、上季度答案 【A】解析 略2. 单选题 资产负债表中的所有者权益不包括（）。 A、股本 B、应付票据 C、资本公积 D、盈余公积答案 【B】解析 略3. 单选题 职业关系具有（）的特点 A、规范性、高效性和连续性 B、复杂性、规范性和社会性 C、社会性、专业性和复合性 D、合规性、合法性和规范性答案 【C】解析 略4. 单选题 普通非货币市场基金的净值公告不包括（）。 A.资产累计净值 B.份额累计净
2、值 C.份额净值 D.资产净值答案 A解析 普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。5. 单选题 资本资产定价模型的基本假设不包括（）。 A、不存在交易费用和税费 B、投资者获得的信息都是相同的 C、投资者都是理性的 D、市场上只有2个投资者答案 【D】解析 略6. 单选题 张老头在周五成功申购了某场外货币基金，又在下周四成功赎回该基金，则张老头享受基金分红的天数是（）天。 A、4 B、6 C、7 D、5答案 【A】解析 略7. 单选题 在基金客户分类中，“可测原则”指的是（）。 A、有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务 B、能够测算出细分市场的客户数量、
3、销售规模、购买潜力等量化值 C、在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长 D、提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性答案 【B】解析 略8. 单选题 最早的私募股权投资公司成立于（）。 A、1955年 B、1968年 C、1976年 D、1982年答案 【C】解析 略9. 单选题 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确（）。 .内控目标 .内控原则 .内控措施 .控制环境 A.、 B. C.、 D.、答案 A解析 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总
4、揽。内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。10. 单选题 中国证券投资基金业协会是股权投资基金行业的自律性组织，是（）。 A、企业法人 B、机关法人 C、社会团体法人 D、事业单位法人答案 【C】解析 略11. 单选题 证券投资基金在美国称为（）。 A、共同基金 B、单位信托基金 C、集合投资基金 D、证券投资信托基金答案 【A】解析 略12. 单选题 关于信用风险管理的主要措施,以下表述正确的是（）. A.关注投资组合风险调整后收益，可以采用夏普比率、特雷诺比率和詹森比率等指标衡量 B.密切关注宏观经济指标和趋势、重大经济政策动向、重大市场行动，评估宏观因素变化可
5、能给投资带来的系统性风险，定期监测投资组合的风险控制指标，提出应对策略 C.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要 D.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对对手进行信用评级，并定期更新解析 信用风险管理的主要措施包括：(1)建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理。(2)建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新。(3)建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司可
6、对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控。13. 单选题 在我国，货币市场工具不包括（）。 A、银行间短期资金 B、1年以内（含1年）的银行定期存款和大额存单 C、剩余期限在397天以内（含397天）的债券 D、期限在1年以上（含1年）的债券回购答案 【D】解析 略14. 单选题 在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。 A、基金持有人大会 B、基金托管人 C、基金上市的证券交易所 D、中国证券登记结算公司答案 【C】解析 略15. 单选题 中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统一监管的职责，以合格投资者制度为基础，强化（）监管。 A、适度 B、自
7、律 C、事前 D、事中事后答案 【D】解析 略16. 单选题 投资基金的投资范围包括()。 .股票 .债券 .房地产 .期权 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、 期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。17. 单选题 证券投资基金的特点不包括（）。 A、集合理财、专业管理 B、分散投资、分散风险 C、利益共享、风险共担 D、独立托管、保障安全答案 【B】解析 略18. 单选题 增长型基金的基本目标是（）。 A、较多考虑当期收益 B、追求资本增值 C、追求稳定的经常性收益 D、既主要资本增值又注重当期
8、收益答案 【B】解析 略19. 单选题 资产配置的历史数据法假定未来与过去相似，以（）历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。 A、短期 B、中期 C、长期 D、中长期答案 【C】解析 略20. 单选题 中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入（）的通报事项。 A、董事会 B、监事会 C、管理层 D、业务部门答案 【A】解析 略21. 单选题 在股权投资基金管理人登记提交的法律意见中，就申请机构的专业化经营原则事项，律师应从（）分析和发表意见。.说明申请机构主营业务是否为股权投资基金管理业务.申请机构的工商经营范围或实际经营业务中，是否兼营可能与股权投资基
9、金业务存在冲突的业务.是否兼营与“投资管理”的买方业务存在冲突的业务.是否兼营其他非金融业务 A、. B、. C、. D、答案 【C】解析 略22. 单选题 招募说明书是（）编制并向投资人提供的经国家有关部门认可的一项法律性文件。 A、基金发起人 B、基金管理人 C、基金托管人 D、基金业协会答案 【A】解析 略23. 单选题 在私募基金的风险揭示书中，投资者需要对基金合同中投资者权益进行逐项确认的相关重要条款不包括（）。 A、当事人权利义务 B、纠纷解决方式 C、费用及税收 D、利益分配方式答案 【D】解析 略24. 单选题 债券的本质是（） A、证明债权债务关系的证书 B、真实的资本 C、
10、代表双方利益关系的体现者 D、所借贷资金货币的真实数额答案 【A】解析 略25. 单选题 债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。 A、追求短期收益 B、追求高收益 C、偏好高风险高收益 D、追求稳定收益答案 【D】解析 略26. 单选题 股权投资基金A投资了企业B，上市公司C与企业B在客户群体及业务相关度较高，为了整合资源实现协同发展C通过向B的股东非公开发行新股以及支付现金的方式，用于收购基金A所持有的企业B的股权，从而使其实现间接上市,基金A最终通过公开市场转让C的股票实现退出。B间接上市的方式为0。 A.借壳上市 B.要约收购 C.参与上市公司重大资产重组 D.股票首次公开发行答案 C
11、解析 本题考查间接上市。所投资企业除了股票首次公开发行并上市外，还可以通过参与上市公司重大资产重组或借壳上市等方式间接上市，间接上市成功的，股权投资基金持有的被投资企业股份（股权）也可以转变成为相关上市公司的股份，通过公开市场转让实现退出。27. 单选题 中国证监会自收到宣传推介材料之日起，（）个工作日内依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。 A、15 B、10 C、20 D、25答案 【B】解析 略28. 单选题 证券投资基金起源于（）的投资信托公司。 A、英国 B、美国 C、法国 D、荷兰答案 【A】解析 略29. 单选题 关于混合型基金的风险管理，以下表述错误的是（）。 A.偏股型混合
12、基金需要重点对组合久期、信用评级等指标进行监控 B.混合型基金根据投资比例，可以划分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等 C.偏债型混合基金需要重点对期限结构、杠杆率、流动性等指标进行监控 D.混合型基金的风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金答案 A解析 信用评级是针对债券的。混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具，且不属于股票基金、债券基金和基金中基金中任何一类的基金。其风险和预期收益低于股票基金，高于债券基金。根据资产投资比例及投资策略，混合基金可再分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等，一般而言，偏股型基金的风险和预期收益较高，偏债型基金相对较低，平衡型基金介于两者
13、之间。不同于股票投资组合，债券投资组合构建还需要考虑信用结构、期限结构、组合久期、流动性和杠杆率等因素。30. 单选题 证券A和证券B的相关系数是0.4，证券A和证券C的相关系数是-0.7，则下列说法正确的是（）。 A、当证券B上涨时，证券C下跌的可能性较大 B、当证券A上涨时，证券B下跌的可能性较大 C、当证券A上涨时，证券C下跌的可能性较大 D、当证券B上涨时，证券C上涨的可能性较大答案 【C】解析 略31. 单选题 在基金份额净值过低的情况下，基金管理人可以合并基金份额以提高基金份额净值，这种操作称为（）。 A、正向合并 B、正向分拆 C、逆向合并 D、逆向分拆答案 【D】解析 略32. 单选题 中国证监会对基金销售机构内部控制情况的监督检查，不包括（）。 A、销售机构的内部控制是否体现健全、有效、独立、审慎的原则 B、控制环境、风险评估、授权控制、内部监控、危机处理等要素是否达到要求 C、销售决策等业务环节是否按照基金销售机构内部控制指导意见设立的标准和公司的内控制度有效执行 D、基金
