《湖南省农村信用社考试银行监管法律法规模拟题》由会员分享，可在线阅读，更多相关《湖南省农村信用社考试银行监管法律法规模拟题（16页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、多选题1、在中华人民共和国境内设立的（ ）以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用中华人民共和国银行业监督管理法对银行业金融机构监督管理的规定。A 金融资产管管理公司B 信托投资公公司C 财务务公司D 金金融租赁公司司ABCD2、国务院银行行业监督管理理机构依照法法律、行政法法规规定的条条件和程序，审审查批准银行行业金融机构构的（ ）。A 设立B 变变更C 终止止D 业务范范围ABCDD3、银行业监督督管理机构对对银行业实施施监督管理，应应当遵循（ ）的原则。A 依法B 公公开C 公正正D 效率AABCD4、国务院银行行业监督管理理机构应当公公开监督管理理程序，建立
2、立（ ）制度度。A 监督管理责责任B 责任任追究C 内内部监督D 外部监督AAC5、银行业金融融机构的审慎慎经营规则，包包括（ ）、损损失准备金、风风险集中、关关联交易、资资产流动性等内容。A 风险管理BB 内部控制制C 资本充充足率D 资资产质量ABBCD6、银行业监督督管理机构根根据履行职责责的需要，有有权要求银行行业金融机构构按照规定报报送（ ）和和其他财务会计、统统计报表、经经营管理资料料以及注册会会计师出具的的审计报告。A 资产负债表表B 损益表表C 利润表表D 现金流流量表AC7、我国可采用用的货币政策策工具包括（ ）。A 存款准备金金B 再贴现C 公开市场场业务D 再贷款ABCC
3、D8、目前我国金金融市场包括括（ ）。A 货币市场BB 资本市场场C 金银市场场D 外汇市场场ABCD9、以下（ ）机机构属于银行行业金融机构构。A 商业银行BB 农村信用用社C 城市信用用社D 政策性银银行ABCDD10、商业银行行与客户的业业务往来，应应当遵循（ ）的原则。A 平等B 自自愿C 公平D 诚实信用用ABCD11、商业银行行有（ ）变变更事项之一一的，应当经经国务院银行行业监督管理理机构批准：A 变更名称BB 变更注册册资本C 调整业务务范围D 修改章程程ABCD12、商业银行行不得向关系系人发放信用用贷款。关系系人是指商业业银行的（ ）及其近亲亲属。A 董事B 监监事C 管理
4、人员员D 信贷业务务人员ABCCD13、国务院银银行业监督管管理机构的接接管决定应当当载明（ ）内内容，接管决决定由国务院院银行业监督督管理机构予以公告告。A 被接管的商商业银行名称称B 接管理由由C 接管组织织D 接管期限限ABCD14、未遵守（ ）和国务院院银行业监督督管理机构有有关资产负债债比例管理的的其他规定的的。由国务院院银行业监督管理理机构责令改改正，并处二二十万元以上上五十万元以以下罚款；情情节特别严重重或者逾期不不改正的，可以责令停停业整顿或者者吊销其经营营许可证；构构成犯罪的，依依法追究刑事事责任。A 资本充足率率B 存贷比例例C 资产流动动性比例D 同一借款人人贷款比例AA
5、BCD15、下列人员员中，（）是是国务院组成成人员。A 中国人民银银行行长B 各部部长C 国务院办事事机构负责人人D 国务委员员ABD16、商业银银行资本充足足率管理办法法规定，商商业银行核心心资本包括实实收资本或普普通股、（ ）（ABCD）A 资本公积B 盈余公积C 未分配利润润D 少数股权17、商业银行行欲公开发行行次级债券，除除在最近三年年没有重大违违法、违规行行为外，还应应具备以下哪哪些条件：（ABCDD）A 实行贷款五五级分类，贷贷款五级分类类偏差小B 核心资本充充足率不低于于5%C 贷款损失准准备计提充足足D 具有良好的的公司治理结结构与机制18、按照商商业银行资本本充足率管理理办
6、法规定定，下列哪些些银行应计提提市场风险资资本：（A、D）A 交易账户总总头寸高于表表内外总资产产的10%的商业业银行B 交易账户总总头寸低于表表内外总资产产的10%的商业业银行C 交易账户总总头寸为800 亿元人民民币的商业银银行D 交易账户总总头寸为900 亿元人民民币的商业银银行19、下列属于于损害人民币币行为的是：（A、B、C、D）A.故意损毁人人民币；B.制作、仿制制人民币图样样；C.买卖人民币币图样；D.未经人民银银行批准，在在宣传品、出出版物或其他他商品上使用用人民币图样样20、中国人民民银行制定、调调整以下贷款款利率：（AA、C、D、E）A.金融机构存存、贷款利率率；B.贴现利
7、率和和转贴现利率率；C.同业存款利利率；D.利率浮动幅幅度；E.优惠贷款利利率和罚息利利率21、金融机构构下列行为属属于利率违规规行为的有：（A、B、C、D）A.擅自提高或或降低存、贷贷款利率；B.变相提高或或降低存、贷贷款利率；C.擅自或变相相以高利率发发行债券；D.其他违反国国家利率政策策22、根据现现金管理暂行行条例规定定，开户单位位下列哪些行行为是错误的的？（A、B、D）A. 超出规定定范围、限额额使用现金；B. 超出核定定的库存现金金限额留存现现金；C.因特殊情况况需要坐支现现金，事先已已报经开户银银行审查批准准；D. 对现金结结算给予比转转帐结算优惠惠待遇23、储蓄机构构办理储蓄业
8、业务，必须遵遵循的原则：（A、B、C、D）A.存款自愿；B.取款自由由；C.存款有息息；D.为储户保保密24、银行储蓄蓄机构下列哪哪些行为是违违法行为：（A、B、C、D、E）A.擅自开办新新的储蓄种类类；B.擅自设置储储蓄机构；C.擅自停业或或缩短营业时时间；D.以物质奖励励、贴水等方方式吸收储蓄蓄存款；E.未经法定程程序代为查询询、冻结、划划拨储蓄存款款25、以下哪些些方式是银行行在吸收存款款过程中使用用的不正当手手段：（A、B、C、D、E）A.以散发有价价馈赠品为条条件吸收储蓄蓄存款；B.发放各种名名目揽储费；C.利用不确切切的广告宣传传；D.利用汇款、贷贷款或其它业业务手段强迫迫储户存款
9、；E.利用各种名名目多付利息息、奖品或其其它费用26、存款实名名制中的实名名证件包括：（A、B、C、D、E）A.居民身份证证或临时居民民身份证；B.户口本；C.军人身份证证和武警身份份证；D.港澳居民内内地通行证和和台湾居民来来内陆的有效效旅行证件；E.外国公民护护照27、根据贷款款五级分类管管理的有关规规定，下列那那些属于不良良贷款（CDDE ）A 正常B 关关注C 次级D 可疑E 损失28、根据商业业银行房地产产贷款风险管管理指引，房房地产贷款是是指与房产或或地产的开发发、经营、消消费活动有关的贷款。主主要包括哪些些？（ABCCD）A 土地储备贷贷款B 房地产开开发贷款C 个人住房贷贷款D
10、 商业用房房贷款29、目前辽宁宁银监局辖内内实行贷款质质量五级分类类管理的银行行包括下列哪哪些？（ABBCD ）A 国家开发银银行B 国有独资资商业银行CC 股份制商商业银行D 城市商业银银行30、根据新的的证券公司司股票质押贷贷款管理办法法，借款人人应具备以下下条件（ABBCDE）：A 资产具有充充足的流动性性，且具备还还本付息能力力；其自营业业务符合中国国证券监督管管理委员会规规定的有关风险控制比率率；B 已按中国证证券监督管理理委员会规定定提取足额的的交易风险准准备金；C 已按中国证证券监督管理理委员会规定定定期披露资资产负债表、净净资本计算表表、利润表及及利润分配表表等信息；D 最近一
11、年经经营中未出现现中国证券监监督管理委员员会认定的重重大违规违纪纪行为或特别别风险事项，现现任高级管理人员和主主要业务人员员无中国证券券监督管理委委员会认定的的重大不良记记录；E 客户交易结结算资金经中中国证券监督督管理委员会会认定已实现现有效独立存存管，未挪用用客户交易结结算资金31、根据新的的证券公司司股票质押贷贷款管理办法法，借款人人出现下列情情形之一时，应应当及时通知知贷款人（ABCD）A 预计到期难难以偿付贷款款利息或本金金；B 减资、合并并、分立、解解散及申请破破产；C 股权变更；D 借款合同中中约定的其他他情形。32、个人债债券及客户证证券交易结算算资金收购意意见中的收收购的个人
12、债债权范围包括括：A、个人储蓄存存款；B、居民个人持持有的金融机机构发行的各各类债权凭证证；C、居民个人委委托金融机构构运营的财产产；D、居民个人持持有的存放于于金融机构相相关账户上的的被金融机构构挪用的有价价证券（含国国债、股票、其其他债券）形成的对对金融机构的的个人债权。（ABCD）33、保证担保保的范围包括括：A、主债权；BB、利息；C、违约金；D、损害赔偿偿金；E、实现债权权的费用（AABCDE）34、商业银银行服务价格格管理暂行办办法规定，商商业银行有下下列那种行为为，由政府价价格主管部门门依据中华人民共和和国价格法、价价格违法行为为行政处罚规规定予以处处罚：（ABBCD）A、擅自制
13、定属属于政府指导导价范围内的的服务价格的的；B、超出政府指指导价浮动幅幅度的；C、不按照规定定明码标价的的；D、违反本办法法规定的其他他价格违法、违违规行为。35、根据商商业银行服务务价格管理暂暂行办法规规定，下列哪哪些项目属于于实行市场调调节价的商业业银行服务范围：（ABBC）A、代收费业务务；B、代发工资资；C、代理保险险； D、银行承兑兑汇票业务36、金融机构构发现存在支支付风险苗头头时，应采取取的措施有：A、降低存贷比比例；B、卖出持有的的国债（或股股权）；C、变卖固定资资产；D、要求股东补补足资本金；E、积极组织资资金。（ABBCDE）37、银行卡按按信息载体不不同分为( )A 人民
14、币卡，BB 外币卡、C 磁条卡、D 芯片（IC）卡。（C、D）38、金融机机构高级管理理人员任职资资格管理办法法所称金融融机构高级管管理人员是指指：A、金融机构法法定代表人B、对经营管理理具有决策权权的人员C、对风险控制制起重要作用用的人员D、重要业务岗岗位的工作人人员答案：ABC，参参见金融机机构高级管理理人员任职资资格管理办法法第三条。39、下列哪些些高管人员任任职资格审查查适用备案制制A、根据轮岗要要求，中国银银行某二级分分行行长（已已具备二级分分行行长任职职资格）调任任另外一个二二级分行任行长。B、农业银行辽辽宁省分行营营业部某部门门经理（未经经过任职资格格审查）调任任该营业部所所属某
15、支行任任行长。C、抚顺市商业业银行某支行行副行长升任任支行行长D、刘某原任工工商银行某支支行行长，现现调入中信实实业银行拟任任该行所属某某支行行长。答案：A、B40、李某原任任某国有商业业银行吉林省省分行副行长长（已经过任任职资格审查查），现调任任该国有商业业银行辽宁省分行副行长长，关于李某某任职资格审审查，下列哪哪些说法是正正确的：A、李某属于同同级调动，其其任职资格审审查适用备案案制B、李某属于系系统内调动，不不需征求原任任职机构监管管部门意见C、李某原任职职务属于高级级管理岗位，因因此应进行离离任审计D、李某应具备备本科以上（包包括本科）学学历，金融从从业8 年以以上，或从事事经济工作112 年以上上（其中金融从业5 年年以上）答案：ACD41、下列关于于设立同城支支行拨付营运运资金的说法法哪些是正确确的：A、由商业银行行总行拨付营营运资金的，拨拨付金额应在在总行可拨付付资本金之内内，即总行资资本金总额的
