《银行营业室合规经营剖析》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行营业室合规经营剖析(3页珍藏版)》请在金锄头文库上搜索。
1、银行营业室合规经营剖析自今年5月26日召开全行进行全规经营教育活动大会动员以来,按照上级领导统一部署,在“遵章守纪,合规经营”专题教育活动中,我们认真学习,认识到不合规经营,会造成国家资金流失,银行的信誉和社会形象带来了不利影响。通过前一阶段的学习,我“遵章守纪,合规经营”融入实际工作之中,自觉用合规经营指导实践。现将情况总结如下:一、 存在问题及原因 1、随着业务的发展,信贷风险也不断地增大。近年来我行信贷风险出现了一些问题,主要是遵章守纪,合规经营意识淡薄,制度执行不到位,风险防范意识薄弱,合规操作、合规经营和合规决策能力不强,合规管理体制、机制和手段不能适应业务发展的需要。2、内控制度形
2、同虚设,不是我内控制度制定的不合理,而是我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意,有章不循的现象,在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作,只凭自己经验和感情办事,从而被犯罪份子利用钻了空子。3、业务知识跟不上时代的要求,学习力度不够,走过场,留于形式。现在金融产品不断创新,原有的合规管理不能对风险进行有效识别、监控、测试、计量,跟不上风险管理的新形势。二、 整改措施。1、牢固思想防线。要自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与省行下发的文件精神,加强政治理论学习,牢固思想防线。一是提高政治意识。树立正确的政治方向和坚定的政治立场,时刻保持清醒的头脑,在大是大非面前站稳脚跟,经受得起
3、大风大浪的考验。二是要能够顾全大局,不为眼前利益所动,站在单位的角度去想问题、做工作,坚决不说不利于全局的话,不做不利于全局的事,坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失,当个人利益和集体利益发生矛盾时,以集体为重,个人利益要无条件地服从。四是要能够加强自身爱岗敬业意识的培养,进一步增强服务意识,做到“干一行、爱一行、专一行”,自觉接受广大客户监督,定期开展批评与自我批评,做一名合格的农发行员工。2、恪守规章制度。一是要严格按照国家金融法令,有关法规制度和现金管理条例,具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作。二是要自觉加强柜面监督,严格审查凭证要素,做好反假工作,准确及时编制各种报表。三
4、是坚持轧帐制度,正确使用有关登记簿,做到帐、簿、款相符;严格按规定处理长、短款,发现差错能及时汇报。四是加强库房管理,坚持钥匙分管,明确分工,同进同出,做到“六无”标准;遵守钱帐分管和“四双”制度,按要求做好库房的管理工作。五是要不断增强防范意识,落实“三防一保”;认真熟记防盗防抢防暴预案,熟练掌握、使用好各种防范器械,时刻保持清醒的头脑,保护信用社的财产安全;六是做好IC卡管理工作,严格IC卡的使用。七是利用反洗钱数据监察系统、第二代份证核查。严格按照中国银监会办公厅关于开户管理案件风险提示的通知要求,严把开户风险关。八是严格按照综合业务操作规程,防止一手清的现象,按时签到、签退,把业务做到
5、最好。3、严谨工作、生活作风。在工作作风上,要做到了以下三点:一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义,不作表面文章;上报数字以实为本,不搞凭空捏造,无中生有;汇报工作敢说真话实话,不夸夸其谈,弄虚作假,做到说话让人相信,办事让人放心。二是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水,办理业务快而不急,在保证质量的前提下,提高工作效率。三是做到一个“严”。严格执行各项规章制度,对违反纪律的事情敢于纠正,自觉维护单位利益。在生活作风上,要能够牢记 “自重、自省、自警、自励”的教导,用工作纪律严格约束自己,在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义,牢固树立“平凡”意识,忠于“平凡”岗位,保持“平静”心态,甘于“平淡”生活,勤勤恳恳办事,堂堂正正做人。