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1、银行反洗钱工作心得体会五篇 【篇一】在当今复杂的金融和社会环境下，反洗钱工作是一项艰巨而关键的工作，是打击一切涉毒走私及非法集资、电信诈骗等违法犯罪活动的举措。做好反洗钱工作是维护国家利益和人民群众的根本要求，也是维护金融机构稳定发展和诚信经营的需要，只有做好反洗钱工作，才能促进我行业务健康发展。作为银行一线职员，在接触用户的同时我们要把好第一道审核关卡，不以事小而不为，严格要求自己。办理开户业务时，要认真审核用户身份，问询用户开卡用途，提供相对应的证实材料，不得为用户冒名开户，对于怀疑账户包括违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按要求汇报当地人民银行。对于大额取现交易，频繁转账交易，资金快进快
2、出和其它符合反洗钱异常交易特点的用户，切实做好反洗钱尽职调查，有异常的在系统反馈并立即汇报上一级主管部门。深化用户对反洗钱工作的了解，为了让广大群众配合我行开展反洗钱工作，我们能够开展不一样形式的宣传活动。比如：悬挂宣传横幅，派发宣传折页，现场解答用户的疑问等，为用户签约手机银行、网上银行时多提醒等。在日常工作中，反洗钱工作可能会造成用户的误会不解，你问用户取钱干什么？收款方认识吗？为何交易对手过多过于频繁？在用户看来繁琐了一点，不过我们应以广大用户切实利益为重，让用户意识到洗钱的危害性，主动改进认知，优化反洗钱环境。在开展反洗钱工作时，需要付出很多努力，投入很多精力。现在，大家的投资理念越来
3、越优秀，投资意识越来越强，就轻易被迷惑。对于银行工作人员来说，首先是本身的反洗钱意识要提升，要含有警觉性。在工作中，不停积累，提升分辨多种洗钱行为的能力。我们应该格尽职守，严于律己，努力提升反洗钱意识，更加好地为用户服务，主动营造良好的金融环境，促进各项业务健康可连续发展。【篇二】反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项主要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众的客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，更是我行业务健康发展的根本确保。作为一名银行工作人员，天天全部在和反洗钱这项工作打交道，用户开立账户、大额存取款、用户风险等级评定、用户重新身份识别、尽职调查等等，做好这项工
4、作任重而道远。在日常反洗钱工作中有以下体会：一、网点反洗钱工作首先需要熟知相关法律法规及我行反洗钱内控制度。中国在反洗钱方面制订了中国反洗钱法、金融机构发洗钱要求、金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施等法律要求，我行也制订了反洗钱工作实施细则，作为金融从业人员，应全方面学习相关法律制度要求，熟知反洗钱操作步骤，才能按要求开展反洗钱日常工作。二、网点反洗钱工作重中之重在于“了解你的用户”，即做好用户身份识别工作。和用户建立业务关系时，应认真核实登记有效身份证件，详实统计用户姓名、住址、职业、联络电话等信息，为用户提供服务时，认真查对用户身份，立即补充完善用户资料，做好二次识别工作，对于有疑点的
5、用户经过换人复核及问询用户，判定用户的真实意图。三、网点反洗钱工作需加大网点培训力度，提升反洗钱队伍素质，并组织做好公众的宣传教育活动。反洗钱工作需网点全员参加，所以应对相关制度要求进行定时培训，认真学习传达邮箱下发的洗钱风险提醒，经过培训深入提升一线职员的思想认识，强化详细操作步骤。经过发放折页，现场宣讲等宣传活动向公众普及反洗钱相关知识，提升公众的反洗钱意识。在网点日常反洗钱工作中，我学习到很多，收获很多，在以后的工作中，我会一如既往的做好反洗钱工作，配合上级安排，为我行反洗钱工作出一份力。【篇三】目前，我国外反洗钱形势日益严峻，为了维护金融稳定、防范违法犯罪行为对金融体系造成的巨大风险，
6、监管当局对反洗钱工作愈加重视，作为国有大行，我们更要把反洗钱工作看成风险防控中的重中之重，在日常的业务开展和网点营运中，要行大行之担当，推行反洗钱的义务，认真做好反洗钱工作。第一，提升职员对反洗钱工作的思想认识。现在，因为反洗钱制度还不够健全，商业银行基层工作者对于反洗钱工作的认识不够，这对反洗钱工作的开展会造成一定的困难。为提升全行职员对反洗钱工作的认识，网点责任人利用夕会时间，召开职员大会，强调了反洗钱工作的主要性，而且对做好用户信息补录工作做出了主要指示，各业务主管也对本条线反洗钱工作进行了具体安排，从思想和行动两方面落实反洗钱工作。第二，加强尽职调查，深入开展用户身份识别工作。在开户步
7、骤，不论是对公开户还是个人开户，全部要做好尽职调查工作，从源头把控风险。对公用户经理在上门核实的过程中，要核查企业地址的真实性、企业的实际经营情况及其开户的真实意图等等；在为个人开户的过程中，要了解用户的开户用途，对于非当地开户的用户，需要其提供工作证实等。对于上级行下发的反洗钱监测风险提醒，我们要按要求对高风险用户进行调查，联络用户问询其交易情况并提供一定的资料证实，对于不愿意配合的用户更要提升警惕，而且采取一定方法暂停其非柜面交易。另外，要做好日常的反洗钱分析排查工作，立即报送大额可疑交易。第三，做好反洗钱公众宣传工作。商业银行是为社会公众提供金融服务的地方，同时也含有对公众进行金融知识教
8、育的责任。提升社会公众对反洗钱的认知能让反洗钱工作进行得更为利，我们能够利用银行物理网点的优势落实反洗钱宣传工作。在迎来送往的银行大堂内，利用电视机滚动播放反洗钱动画片，工作人员在大厅开展反洗钱政策知识宣讲，向社会公众发放反洗钱宣传折页等，全部能扩大反洗钱知识教育的受众范围，提升群众对反洗钱的认识。反洗钱并不是一项一蹴而就的工作，它是一项持久性的工作，只要有用户有交易，我们就不能放松，要一直坚持了解用户的标准，做好反洗钱工作，推行反洗钱义务、维护金融安全。【篇四】疫情期间，经济诈骗、电信诈骗案件频发，纵观案件中的涉案账户全部是犯罪分子经过她人身份证信息办理的银行卡，国家现在加大了针对账户买卖的
9、打击力度，人民银行针对银行的反洗钱监管处罚也越来越严格，我们需充足认识到防控工作的复杂性和紧迫性。作为网点一线职员，怎样在日常开户工作中防范开户洗钱风险呢？个人反洗钱需关键关注以下类其余用户和行为：1.无当地常驻地址或地址经过网络无法查询；2.无详细工作单位或工作单位经过网络无法查询；3.户籍地址，联络电话，工作单位或家庭地址非同一区域；异地证件或手机号归属异地；4.主动要求开通电子渠道，并要求将网银限额和手机银行限额调至最大；5.无法说清开户目标及账户用途；6.年纪特征和办理业务性质不相符，如老年用户主动要求开通网银业务；7.频繁开、销户；8.刻意规避柜面或面对面审核；9.回避现场问询或对现
10、场问询含糊其辞，如在银行对个人身份信息提出疑议、要求出示辅助证件时拒绝配合；10.组织她人同时或分批开立账户。网点作为开户步骤审核把关的第一线，柜员一定要加强用户身份识别，充足做到“了解你的用户”，办理业务过程中要多看、多问，日常对用户多做好宣传解释，从源头上阻止风险漏洞发生，让不法分子无机可乘，从而防范反洗钱风险。【篇五】合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基础前提，是每一个职员必需推行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。提升合规能力，就要求我们一切工作从一点一滴做起，不停提升业务知识水平，主动学习业务、学习各项规章制度、反洗钱知识点，熟悉自己的岗位工作和业务，具有岗
11、位所需的专业知识、资格和能力。在日常工作中，绝不能有讲人情，先办后补，麻痹大意等有规不遵、有章不遁的现象存在。本周我行组织了职员到用户单位进行银行卡批量开户及营销配套产品，作为操作员之一，经过行内合规经营教育，我意识到外出营销期间更是合规管理的重中之重，没有摄像头的全方位监控，没有主管领导的细心督促，靠的就是自己的合规意识。在外出营销之际我愈加严格要求自己，坚持双人外出操作，果断不代客操作，认真审核用户资料杜绝假冒开户，而且向用户做好风险提醒，把反洗钱工作落到实处，确保每一个动作全部是合规操作。业务发展当然主要，合规教育一样必不可少，自觉抵制多种诱惑，远离违法乱纪行为，具有良好的职业道德，遵章遵法，主动合规，自觉履职，严防风险的发生，做一个合格的金融从业人。
