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1、投资计划书写作技巧及格式 创设新事业者透过现金流量表检核投资计划可行性后，并对合资条件(如技术股)、投资策略(计划定位)、股权安排等有了盘算以后，再来就是请财务顾问或投资教授撰写“投资计划书”，以作为向投资者筹募资金的工具。本章依次介绍对投资计划书的基础认识，怎样撰写投资计划书，最终以永辉投资股份有限企业为创业者所拟订的投资计划书为参考格式。一、对创业投资计划书之基础认识(一)投资计划书是创设新事业时筹措资金必备的文件工商界人士，大家全部很忙，有潜力的投资者更忙，尤其要向大老板解释投资构想，大约许可1小时左右，在这1小时当中，仅能做摘要汇报，引发她的注意，让她了解交给何单位，何人办理而已。所以
2、必需准备好具体的投资计划书交给大老板，让她带回去给幕僚评定，有了正面的评定意见后，能作出投资决议。现在中国大陆地域私人或各类企业想要向外界筹募资金，有90%以上缺乏投资计划书，这些没有投资计划书的投资案，筹募到资金的概率很底很底。(二)投资计划书是节约时间的利器创设新事业投资构想通常相当复杂，要以口头解释让投资者完全清楚，可能要好几天，极少投资者有这耐性，但不完全清楚整个投资构想，投资者又不敢投资。最轻松理想的方法是请投资者吃个饭，稍加解释，交给投资者已写妥之书面“投资计划书”，俟一段时间后，再问有什么不清楚的地方，再咨询投资的意愿，省时又省力。(三)投资计划书是沟通协调的利器 投资计划书如需
3、要较多的资金，势必接触可能投资者的数目会超出20个，因并非百发百中而要将众多投资者召集在一起，不仅时间不轻易找，且和会人数众多，会前未有共识，会中讨论轻易失控，无法达成决议。对众多投资者于短时间内达成共识的方法，便是准备一份清楚易懂的“投资计划书”同时发给众多的投资者，再部分稍加解释。让有共识的人聚集在一起开会，才能很快达成决议。创设新事业计划者应了解投资计划书是沟通协调的利器，如不用此工具面对众多的投资者，可能无法负荷，深感疲累，这也是让很多创设新事业计划踏不出第一步的原因。(四)好的投资计划必需正确、清楚所谓正确，即必需注意数字品质，只要提到数字必需有依据，如为参考他人的数据，注明出处;如
4、为假设，必需说明假设条件。比如，某项产品现在台湾市场为2亿元，必需注明出处。投资计划书中如第一年销货收入估计为2千2百万元，必需说明以下的假设：该产品在台湾市场的增加率为10%，且市场拥有率假设为10%，即2亿元(1+10%)10%=2200万元。所谓清楚就是轻易懂，让拿到投资计划书的人无须再经口头解释，就能够轻易地了解整个投资构想。要清楚，需注意下列三项。1、投资计划书要有目录，目录里要指明各章节及附件、附表之页数，以方便投资者很快就能够找到她所要的资料。另外，必需有“投资案汇总”章，这是专门给大老板或高阶人员看的，让她们了解投资计划的大约构想，并知道交给哪个单位或哪个人去评定。2、另外，段
5、落要有标题才能清楚，最好每500字以内就要有个标题，让投资者只看标题就约略了解下面500个字是要说什么，并决定要不要看具体内容。比如本段关键在说明“好的投资计划书必需正确清楚”。3、段落之结构要清楚，通常秩序是“一”，(一)、1、(1);甲、(甲)。亦即“一”里面要分段落时用(一)(二)(三);(一)里面要分段落时用1.2.3.;1、里面要分段落时用(1)(2)(3)，以这类推。本书之附件5-1可做为参考。(五)投资计划书最好委由有经验的财务顾问或投资教授撰写常看到很多创设新企业的投资计划书，简直不知从何看起，顶多只能了解产品或技术是什么，即使有简单的财务预算，数字大部分来自直觉，没有依据，不
6、足采信，表示的名词不符合财务会计术语，易生混淆，投资条件不轻易了解，即使了解亦不符合商业习惯。这么的投资计划书引不起投资者爱好，筹募不到资金是不足为奇的。最好的处理之道便是委由有经验的财务顾问或投资教授撰写。将拟好之“现金流量表及附表”提出来看成参考资料交给财务顾问或投资教授操刀。有经验的财务顾问或投资教授不只被动代拟，更可主动为创设新事业投资计划位定，拟出投资者可接收投资条件，并可深入代为寻求投资者。私人创业者应不吝惜给财务顾问或投资教授合适的酬劳。所谓“天下没有白吃的午餐”，私人创业者因为依然穷或不富有，到处全部要省钱，但这笔钱是必需且值得付的。行行有专业，创设新事业往往是人生的重大抉择，
7、不宜拿这种事自行探索，而应该降低决议失误到最低。通常必需付给财务顾问或投资教授之酬劳，通常系由她们所花的时间乘于每小时应计算费用而得，但因为较难客观计算，也有采取每个字新台币25元为计算基础作为代撰“投资计划书”之酬劳。写出来的“投资计划书”全部权为委托者全部，她们能够拿出来向投资者作汇报，所以不论该投资案筹募资金成功或失败，全部必需支付这些酬劳。另外，财务顾问或投资教授可能要求全部或部分投资者由其代找，如筹募资金成功时必需付佣金(中间介绍服务费)，佣金的计算可能是全部投入资金的15%，或无偿取得新企业某个百分比之股份，或取得创设新事业者所得权益之1020%。(六)创设新企业投资计划书必需以电
8、脑作辅助工具投资计划书之修改乃是必定的，无法一次就拟妥，较大的投资案，必需集合众人的意见，更需数次的修改。当策略改变时，整个投资计划书全部改变。比如原来要做两样产品，改为一样产品;或原来自行销售，改为仅接收委托制造，皆会使投资计划书改变。另外，资讯不停地明朗化，计划书内容亦会不停地更新，比如投资组合和经营组合逐步确定，市场、销售渠道逐步更清楚等等。透过不停地沟通协调并修改投资计划书，可集结众人智慧，使投资构想更合理，更实际，更可行。估量这么的文字修改达50次以上，才能使一家企业创设。这种性质的文件唯有电脑处理，才能减轻负担。个人电脑的使用已相当普遍，在文字方面可由其中的文书处理之电脑软件如Wo
9、rdstar,PE2来处理，在数字方面可用电子试算表软件来处理，如Lotvs-1-2-3。财务顾问或投资教授如涵蓄接收委托撰写“投资计划书”的业务，最好使用个人电脑处理，不然将会苦不堪言或则工作效率奇差。二、创业投资计划书之撰写步骤这里即使是对帮忙撰写之财务顾问或投资教授的提议，但创设新事业者仍应了解本节并充足配合。步骤一 取得创设新事业者认可的现金流量表及全部附表。步骤二 首先请创设新事业者提供相关销货收入的背景资料。产品是什么?产品给谁用的?产品的市场区隔在哪里?全世界的市场?销售目标是怎样估算出来的(亦即其假设条件为何)?步骤三 请创设新事业者提供关键技术说明书;产品生产制造及质量管制步
10、骤图，竞争者资料，并逐一检视厂房投资、生产或试验设备等和所列数字合理否?步骤四 研拟生产成本，包含直接人工，直接材料、工厂费用之估算是否合理?步骤五 研拟销售及管理人员之人事费用。步骤六 销售及管理费用是否低估?通常技术人员全部会低估此项费用。步骤七 上电脑建立电子试算表或修改创设新事业者所提供在磁碟上之电子试算表，并不停拟修正找出可行的投资计划。步骤八 重新确定资本金额。请参考第三章之五。步骤九 编出未来5年估计损益表及股东权益变动表，未来5年估计资产负债表。步骤十 根据投资机构法人所要求的格式或本书提议之投资计划书格式(附件5-1)撰写本文。三、实例研讨：创设新企业投资计划书格式(一)背景永辉投资股份有限企业系一家资本额新台币2亿元之企业，专门从事对策略性工业之投资，该企业为帮助投资案之进行，特确定“创设案投资计划书格式给创设新事业者作参考。该格式适合用于制造业，其它行业可自行删减一些项目后即可适用。(二)说明XX股份有限企业内部确定之“投资计划书格式 XX股份有限企业投资计划书目录1.投资案汇总2.创设企业基础资料3.企业组织4.股权结构5.业务内容6.技术和生产7.财务预估8.投资酬劳率和敏感分析9.风险分析和投资管理
