业务报文内容与格式管理办法

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1、中信信诚业务报文容及格式管理办法资管业务中信信诚管理体系【编号】名称】业务合同编号管理办法【发布文号】【2013号【发布单位】中信信诚【解释部门】风险合规部【发布日期】2013年月日【实施日期】2013年月日版本号】1【时效性有效【实施层面】公司1总则1.1 为加强特定资产管理业务、固有业务报文规化管理，提高报文质量及工作效率，强化我司业务标准化、流程化运作，制定本办法。1.2 报文报送程序应当按照特定资产管理业务审批管理办法及公文处理.专业资料.1.31.41.51.61.71.82.专业资料.等制度的规定执行。业务报文即业务可行性研究报告，是包括项目背景、产品设计、交易结 构设计、尽职调查

2、及资金运用可行性分析、过程管理及终止清算、风险 分析及风险管理、法律与合规事项评价、产品销售安排、财务管理及投 资账户管理、公司财务收支、中介服务机构管理、业务组织工作、结论 等容的一个完整的金融业务实施方案。本办法以直接投融资业务 实施请示报文为例对报告格式要求进行规，金融投资业务、固有业务参照本办法执行。业务报文包括五部分容：报文标题、说明（容提要）、目录、正文、附件。 申请业务实施的报文按照本办法规定的容及格式编写，其他有关请示业 务方案变更、资产处置等事项的报文容分别参照本办法第 7条、第8条。 经公司审批同意实施的业务方案，若在批准日六个月后实施的，应重新 履行公司审批程序；若六个月

3、已确认交易环境、条件、事项等发生较大 变化，并对业务实施产生实质性影响的，应及时向公司报文审批。若业 务实施过程中，发生与原方案不一致或变更等情况，应向公司报文审批。 申请业务立项的报文容参照本办法执行，此类立项报文主要以反映业务 基本情况、合作框架、实施前需要做的准备工作等容为主，可视情况做 相应简化。报文标题（报文标题要明确，例如：关于申请XXXX资产管理计划实施的请示）报文标题应当体现项目名称及此次报文请示事项。涉及业务名称部分参33.13.1.13.1.23.1.3照业务合同编号管理办法命名规则执行。例如：“关于申请XXXX资产管理计划实施的请示”。一般不以交易对手名称、合作方式等模糊

4、信息 作为报文题目。对于业务方案变更的报文，报文名称应当明确体现变更 事项，反映变更实质容。例如：“关于申请XXXX项目置换抵押物的请示”。说明（容提要）以说明业务交易结构、明确业务设立条件、交易对手核心情况、抵/质押 率（计算公式分子为对外募集资金余额与融资方当期应付融资成本之和， 分母为抵/质押物的评估价值，其中“当期”指本次核算时点至下一个收 益分配日）、资产控制倍数、净现金流保障倍数等容 为主，按重要性原则 描述以下容：说明交易对手的名称、性质（国有、民营、外资等）、资产规模、所在区 域、所处行业等信息。以企业客户为例，应列示具有行业、企业及项目 特点的主要数据，例如行业排名、资产总额

5、、资产负债率、营业收入总 额等；以与政府合作融资业务为例，应列示合作政府地区生产总值、可 支配财政收入、税收收入等重要数据。简要说明委托财产运用方案，包括运用方式、运用方向及退出方式，说明业务还款来源、主要风险保障措施。列示交易对手融资总成本、净现金流保障倍数、抵/质押率（包括初始抵/质押率、业务实施过程中的最 高抵/质押率）、资产控制倍数等数据。说明产品主要信息，包括产品类别、金额、期限、预期收益（率）等。3.1.4 概要表述不同层、类、期产品的募集安排，列举办理业务的重要前提条 件，不需列举如签署法律文件、办理抵/质押手续等一般前提条件。3.1.5 明确我司收入报酬情况。3.1.6 涉及固

6、有资金垫付的，应当明确垫付事由及金额。3.1.7 对于非主动管理型业务，应说明公司作为资产管理人所承担的主要职责。3.1.8 明确拟实施业务是否符合监管要求，是否需要履行向监管部门报告程序 （应当区分事前报告和事后报告）及 其他行政审批程序。3.2 对于金融投资业务，应简要说明资产委托人投资顾问的资质、投资策略、 风格及投资业绩；说明金融投资业务类型（管理型证券投资业务、结构化证券投资业务、自主决策型证券投资业务、单一资金授权型证券投资 业务或单一资金指定型证券投资业务）、投资决策方式（我司自主决策/ 资产委托人投资顾问提供投资建议）、投资围（一级股票申购、二级股票 市场投资、定增股票投资、债

7、券投资、债券撮合、股指期货、定向资产 管理计划等）并围绕交易类型简述风险管理的主要措施。3.3 对于资产证券（流动）化业务，应描述资产池中基础资产的形态（贷款 及票据、收费权、应收账款、未来收益权等）、总额（当前现值、未来终 值、折现值）、笔数（指贷款及票据）、支付方式、最长及平均期限、折 现率等。3.4 对于政府合作融资业务，应简要描述政府所处区域、财政收入情况，明确本地化销售安排及关联方认购情况。目录目录置于说明（容提要）后、报文正文前。4.1 业务实施报文目录的一级标题和二级标题应当与本办法要求一致，不得调整，若标题项下无相关容或不适用，应简要说明原因。4.2 固有业务报文目录参照执行，

8、不涉及的容主要包括以下目录中“二、产品设计”的（一）、（四）、（五）、（六）部分，其中“（一）项目及产品要素”中，关于项目部分的要素应予以保留；“五、过程管理及终止清算”中的第（二）部分；“七、法律与合规事项评价”中（二）、（三）部分；“八、产品销售安排”以及“九、产品财务管理及投资账户管理”。除上述不涉及的容外，固有业务报文的其余部分应根据本办法规定执行4.3 目录格式如下:0、特别请示事项一、项目背景（一）项目来源（二）客户需求二、资产管理计划产品设计（一）资产管理计划及产品要素表（二）业务当事人的主要角色及名称（三）委托财产运用及退出方案概述（四）资产管理计划利益分配方案（五）受益权管理

9、说明三、交易结构设计（一）交易结构（设立阶段）（二）交易结构（运作及退出阶段）（三）关联方交易情况四、尽职调查及资金运用可行性分析（一）资产委托人分析（二）交易对手分析（三）资金拟运用项目（还款来源）（四）现金流预测/投资价值分析（五）还款来源分析/投资退出分析 （六）风险保障措施分析（七）其他重要容分析（八）尽职调查工作开展情况（九）尽职调查及可行性分析小结五、过程管理及终止清算（一）过程管理方案及落实（二）信息披露安排（三）终止及清算（四）信息技术支持保障六、风险分析及风险管理（一）风险管理策略（二）信用风险（三）市场风险（四）操作风险（五）集中度风险及综合金融服务七、法律与合规事项评价（

10、一）资产委托人主体资格（二）委托财产来源（三）交易结构评价（四）法律文件评价（五）救济方式评价（六）合规性评价（七）其他法律与合规事项说明或评价八、产品销售安排九、财务管理及投资账户管理十、公司财务收支十一、中介服务机构管理十二、业务组织工作十三、结论5正文正文“公司领导”至“特别请示事项”之间为空白，不应重复“说明（容 提要）”的容。5.1 特别请示事项列明需要向公司特别请示的事项，明确请示事项的容、理由、具体操作 安排（对请示事项执行中所涉及的相关部门、特别职责、工作流程进行 说明）等。此处所述容无需在报文其他处再做说明。需要向公司特别请 示的事项及容包括：5.1.1 根据特定资产管理业务

11、审批管理办法的相关规定，适用于简化审批 流程的业务，应说明申请简化审批流程的原因、审批事项、操作分工及 流程等容。.专业资料.5.1.2 业务方案实施过程中涉及分步骤实施的，应简要描述重点实施步骤。5.1.3 业务方案在实施过程中有变化且已明确变化要素、区间、围的事项，申请公司授权在拟定变化围，不再另行报文请示的，应明确具体变化容。5.1.4 创新型业务方案与公司现行业务流程及部门职责分工有突破或不一致的，应明确具体职责要求。5.1.5 对业务方案实施过程中需公司给予特殊业务授权或法律授权的事项，应 明确授权事项、目的、围、期限、人员等要素；如需公司出具法律授权 文件的，应随报文一并上报授权委

12、托书等法律文件。5.1.6 本次报文是整体业务方案框架，尚未形成具体的方案，后续方案须另行 报文审批的。应说明业务模式、合作总金额、合作方式、各笔业务的共 性与区别等要素。5.1.7 其他需要特别请示的事项。5.2 项目背景5.2.1 项目来源说明业务设立的原因、背景情况、我司取得业务机会的竞争格局。不应 使用“由我部自行开发”等模糊表述。若为介绍项目，应当具体说明介 绍方的基本情况：若介绍方为个人，应当明确及其隶属机构；若介绍方 为机构，应当明确机构名称及具体部门等信息。若曾向我司介绍过项目,应当列示介绍项目的具体名称。5.2.2 客户需求简要描述客户的金融业务需求，客户一般应包括投资人、融

13、资方及投资顾问等，应分别针对不同客户描述其相应的目的与需求5.3资产管理计划产品设计5.3.1资产管理计划项目及产品要素表资产管理计划及产品要素表项目/计划名称XX资产管理计划资产管理计划设立目的描述资产委托人的资产管理目的，对于集合计划应分 别表述不同层级资产委托人的资产管理目的。资产管理人职责简要描述我司作为资产管理人承担的主要管理职责。 例如直接投融资业务，应说明我司是否承担尽职调查、 产品设计、项目决策、后期管理等职责，同时应说明 资产管理计划文件中约定的资产管理人主要职责。委托财产描述资金、财产实物、财产权利管理方式主动管理型（授权）、非主动管理型（指定）委托财产来源集合、单一委托财

14、产来源细分企业（非金融企业）、金融同业企业（银行、证券、 信托、基金、保险等）、政府及事业单位、自然人资产管理计划期限自XX年X月至XX年X月，共计XX个月。处置期限及决定机 制处置期限为XX个月，决定机制为自动延长/资产管理 人决定/其他决定。提前终止事项及决 定机制资产管理计划设立后XX个月可提前终止，由资产管理 人/其他程序决定。管理资产最高额列示管理资产最高额。如委托财产中含有财产或者财 产权利，应当明确作价原则。资产管理计划受益权种类/产品种类/产品份额分层优 先 级分类A类分期名称预计 金额认购主体推介 期间预期 收益 率产品 期限备注A1期单选二选可多选人民币XXX万/亿元产品风险承担、期 限、收益等要素不同 即为不同的产品预计金额应明确资 金募集额度区间。选择匹配的受益权| A2期B类中间级次级受益权分层比例非次级受益权之和：次级受益权。资产管理计划利益 分配顺序对所有资产管理计划受益权（包括不同层 /类/期）的 利益分配顺序进行说明，应具体说明期间收益分配和 最终收益分配时包含资产管理计划报酬、相关税费及