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1、基层银行反洗钱工作开展情况及建议20XX年XX行根据人民银行“一个规定、二个办法”的文件精神，遵循上级行反洗钱工作管理实施细则和大额交易和可疑交易报告实施细则的操作要求，切实开展我行的反洗钱工作。作为基层支行，日常反洗钱可疑交易确认上报和大额补录工作是我们的工作重点，下面就谈谈我行此项工作开展情况及意见建议：工作开展情况：从我行上半年反洗钱可疑交易确认和大额交易补录工作情况来看。支行各网点和管理部门在可疑交易、大额交易的确认率与及时性上做的比较好，未发现可疑交易确认滞后及大额交易不补录现象。但支行各网点所确认的可疑交易均为不可疑，无一般可疑交易及重点可疑交易，可疑交易零上报的情况使支行在与监管
2、机构的沟通交流上处于较为被动的状况。人民银行多次通过电话及邮件对我行可疑交易零上报的情况进行询问与质疑。因此支行风险管理部要求反洗钱条线管理部门切实抓好此项工作，会计结算部、个人金融部、公司管理部等反洗钱管理部门加大检查力度，根据XX年人行综合业务检查的标准对各条线的反洗钱业务进行监督检查，运用定期检查和临时抽查的方式，结合本部门的奖惩措施把反洗钱工作纳入重点，同心协力共同做好支行的反洗钱工作。工作难点及建议：目前基层行反洗钱工作的主要手段是柜面人员主动发现和通过反洗钱可疑交易监测系统数据的甄别、确认可疑交易。为实现“和谐分行、一流业绩”的战略目标，基层行柜面人员主要工作是保证优质服务、力争业绩增长。目前我行的反洗钱监测分析系统在筛选数据量上已较一期有明显减少，但日均可疑加大额仍有300笔左右，网点日常工作繁忙，很难有更多的精力和时间去精细化处理此项工作，这也是造成可疑交易零上报的主要原因。同时支行虽然在反洗钱培训与宣传上做到了100%的覆盖率，但反洗钱工作需要的是专业性强、知识面广的专业性人才，因此基层行网点很难真正实现对可疑支付交易的监测数据进行精确分析、准确判断。要改变目前基层行的反洗钱现状，重点是要配置专门的反洗钱人员，由相对专业的人员对数据进行分析和处理，这样不但能减轻柜面人员的工作压力，同时也能使基层行的反洗钱工作真正有效地开展。
