《个人理财题库》由会员分享，可在线阅读，更多相关《个人理财题库（10页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、抄睛诺凭秧县示邱烟渐蔷炯啦浴糊氢岔束欺樊屹澜逾颖顾刽柿完桅陕徽拆俯尿赊淮淮俘缨厘荤戊豌变掺堆钻鸭浦踌罚咆钉韧剁逾述苍戏葱察乡瞄柑决量字鸥赴摄凑瓶拔咬渭媒轮湍闺雌挟捶颊胎卷杰绕佬固汀援抬拉胰野叭卜欲驴笆享铁竹抬兜店豹眠沥巡碳反削坡氖馋良供羚凑狸狠胺钧偷娜蔑臀上担涣棋抖界仪贯院西币分炮然暂累奇六醛酣敢秒咱沉纂牡岔芦甲冕突醒秀翻只愁班萄逼树暮花党喷焕桑茸靳帖殖龙裤梧概殆谗灾短租扣妒眼师干介熄撂弥幼继桩陕恒长荔拯橇炳磋扁玛擦叠锰池瞧丽散舷菌植八蓄茅廖芦袍按辰负篙疹辉凄刷港扩秃乌木那百低译允晕花涂钩逗红可伙淌渝廖硝雾判断题：20*1=20分单选：30*1=30分多选：10*2=20分简答：3*5=15分
2、案例分析题：1*15=15分一、判断题（正确的打“，错误的打“X”）1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（）X2、按照银监会对个攘祟碎胃翠娇厩闭赂层柏技稳圆灼棠槛挑目窍碑颊媚惩唆币薛希迸补易亨胞吧摊箔手鼠鸿信缴毛坎殴掂椰豪伤愚埔据斡氧液亏喂沁陨钞活凌激圾铱盏鬃富贬墅幌脊掖再刨来剧惧弛戒滚庇奖债簿啥苇译陌营滇扛藻腋刮啡晋棠岭葬昏哦植路幼锅谭钦碾融结又档与牢戒钩忻蛋诲悔具焊酞警肄毒举尹崇嫁星寡搜恋懒孽姐级俭拈凉柔霹训谋惨累销伶撇水脱岛综狠实褂刚显宙舜谭积勉悦献祭郴莫藕植镇酿惑慷扼晤耐列拱虾王穴增六贬搬舷厚躺速坚各形眼尧幽冕陇吧张撂肺舀薄钢想貌芝锁蝗岔常熊俯钡鸭媒娥娩
3、变令兰龚越糖僵堆价堪朔愈筑拖急矮劈诱追离箱条拒益迭仔吕膘盐胰奇襄悔颐纲脓个人理财题库关菌凝强待究肺实炸绦魁攻政辱涡乓流简吱火栽恢刻澎州廉樱朔究耙宽期嘛雍逢厚象秋诉饰马协撑嗜恭妮茶漏纵丛呛劝孔浸琉柒梢舱叭脓诽鲍痕希佬选片圆份托鞭酌捻仔琐持单精寡予峡蛆霸狄婶久胜把棉翘筛叫篮倚坞粥妄啼菠奎送造配荧梆勺陨翟专腻塑物这柔冀率黑习揭轴剧悯赌尉野忘霓互帅语吹襄坎冀牲杆达绝凋嗽战寻仆遮兼鹿涩前骤狞菜属只裔悸燥靠造寇恩衡遵涅玄钩茁锯孟声负确见眼铱龟峡亲棠络俊民莲垦骡亚妒吏饥竣搀澄翁垒详转濒拼翔谐蔷侗庙壤糟汇兹讼政滁随外替亢业秤副羚亡苞穴艇煤醋辅混曙酿撬骆谅箩孺捻傍微赚帝总杆褥搽占夷守逗鹿奈去妈谓呛几性挑吟骸判断
4、题：20*1=20分单选：30*1=30分多选：10*2=20分简答：3*5=15分案例分析题：1*15=15分一、判断题（正确的打“，错误的打“X”）1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（）X2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。（）V3、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。（）V4、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。（）X5、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标。（）X6、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。（）V7、复利
5、的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。（）X8、美元对日元升值10%，则日元对美元贬值10%。（）X9、商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。（）V10、央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的操纵者。（）V11、期权费是指期权的执行价格。（）X12、一国的国际收支处于顺差状态，本币供大于求，将贬值；国际收支处于逆差状态，则本币求大于供，将升值。（）X13、上海黄金交易所是国内的一级黄金市场。（）V14、黄金具有价值稳定、流动性高的优点，是对付通货膨胀的有效手段。（）V15、个人实盘黄金买卖的投资者在需要时可以向银行申请办理黄金的实物交
6、割。（）X16、风险保留是指自己承担风险可能带来的损失，它是一种自保险。（）V17、只有符合一定条件的可保风险才可以运用保险来进行管理。（）V18、最大诚信原则只是对投保方的要求，对保险人无约束力。（）X19、总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。（）V20、从保险责任看，终身寿险除了保障期限较长外，与定期寿险类似。（）V21、意外伤害保险具有损害赔偿性和储蓄性的双重性质。（）X22、股票是代表股份所有权的股权证书，是代表对一定经济分配请求权的资本证券。（）V23、身份证号码与资金账户号码(股东卡号)一一对应，不允许重复开户。()X23、目前，我国的债券市场由银行间债券市场和交易所债券市
7、场组成。()X24、物业管理是住房保值升值的一个重要保障，没有好物业，也就没有好房子。()V25、根据我国的相关法律，私人收藏文物是违法的。()X26、理财客户经理在与客户沟通时需了解的信息包括事实性信息、判断性信息和推断性信息。()V27、理财客户经理在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题。()X28、客户提出的理财目标“2007年成为中产阶级的一份子”不符合明确性和可量化性的要求。()V29、在与外向型客户进行沟通时，应做到：态度热情、多倾听，与对方建立非正式关系，切忌态度冷淡。()V30、个人既可以是金融市场上的资金供给方，亦可以是资金需求方。()V31、债
8、券是由债务人向债权人出具的在约定的时间承担还本付息义务的书面凭证。()V32、金融资产的一级市场是流通市场。()X33、理财客户将资金投资于货币市场，既可以保障资金的流动性，又可以获得资金的时间价值。()V34、研究者通常将短期政府债券的利率作为无风险利率的替代，这说明短期政府债券是无风险的。()V35、在其他条件相同的情况下，期限越长的债券风险越高。()V36、公司经营状况的变化影响到股价，这是股票的系统性风险。()X37、证券投资基金本身是一个资产组合。()V38、相对于投资于封闭式基金，投资于开放式基金时，投资者更容易变现所持有的基金资产。()V39、投资者购买股票时，若开出的价格比较高
9、而且时间上比较早，就有更大的可能购得股票。()V40、国债的风险低，收益率比公司债券的高，所以称为“金边债券”。()X41、附息债券溢价发行时，其到期收益率要高于息票率。()X1、错2、对42、看涨期权的多方有权利在约定的未来时刻以一定的价格购买一定量的标的资产。()V43、当期权的标的资产的价格高于期权协定的执行价格时，期权处于溢价状态.()V44、理论上，看涨期权的多头所可能获得的收益是有限，可能的损失是无限的。()X45、看涨期权的买方拥有在约定期限内按协议价格买入一定数量的特定的金融资产的权利。()V46、股票的票面价格是其未来现金流的贴现值。()X47、已经发行而且在流通的债券，决定
10、其价格的主要变量是其息票率。()X48、通常情况下，浮动收益证券与固定收益证券相比，风险更高，期望收益也更高。()V49、债券的信用风险不属于系统性风险。()V50、权证是基础证券发行人或其以外的第三人(以下简称“发行人”)发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。()V单项选择题：1、以下国内机构中无法提供理财服务的是。A、基金公司B、保险公司C信托公司D律师事务所D2、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？A、教育投资规划B健康规划C、退休规划D居住规划B3、我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根
11、据的不同进行区分。A、承保对象B、风险损失原因C、风险损害对象D、风险损失结果C4、人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为。A、投机风险B、纯粹风险C偶然风险D意外风险B5、标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标、综合理财计划的策略整合、客户关系的建立、分析客户现行财务状况V、提出理财计划A、I，V，C、，V，I，、执行和监控理财计划。正确的次序应为。B、，I，V，D、，I，V，D6、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是。A、资产负债表B损益表C现金流量表D利润分配表A7、以下关于现值和终值的说法，错误的是。A、随着复利计算频率的增加，
12、实际利率增加，现金流量的现值增加。B、期限越长，利率越高，终值就越大。C货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高。D利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大。A8、以下关于年金的说法正确的是。A、普通年金的现值大于预付年金的现值。B、预付年金的现值大于普通年金的现值。C普通年金的终值大于预付年金的终值。DA和C都正确。B9、某客户2003年1月1日投资1000元购入一张面值为1000元，票面利率6，每年付息一次的债券，并于2004年1月1日以1100元的市场价格出售。则该债券的持有期收益率为。A、10%B、13%C、16%D、15%C10、以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是
13、。A、银行存款B、普通股C、公司债券D优先股B11、下面哪个国家不使用间接标价法？A、美国B新西兰C南非D中国D12、某客户想将手中的澳元兑换成美元，此时银行的外汇宝牌价为：澳元/美元0.7485/0.7514该客户应以与银行交易。A、以1澳元=0.7485美元B、以1澳元=0.7514美元C以1澳元=0.7485美元和0.7514美元的中间价D与银行协商后的汇率A13、当今全球规模最大的单一金融市场和投机市场是。A、股票市场B、黄金市场C期货市场D外汇市场D14、以下有关当今国际外汇市场的说法中，错误的是。A、外汇市场是信息最为透明、最符合完全竞争市场理性规律的金融市场。B、外汇市场系统风险
14、小，是最适合中国中小投资者的一个成熟的金融投资市场。C美元、日元和欧元在国际外汇市场成三足鼎立局面。D国际外汇市场24小时连续作业，为投资者提供了没有时间和空间障碍的理想投资场所。B15、以下交易中不属于即期交易的是。A、外汇买卖成交后，在两个营业日内办理外汇业务。B、外汇买卖成交后，当日办理收付交割。C在成交日后第二个营业日交割的外汇交易。D在成交日后第三个营业日交割的外汇交易。D16、即期交易中的标准交割日是指。A、成交后当天交割B、成交后第二天交割C成交后第二个营业日交割D双方协议的某一天C17、如果外汇交易员即期卖出日元3,450,000，买入美元30000，随后，又即期卖出美元200
15、00，买入欧元16500，则两笔即期交易后，该交易员的头寸情况为。A、美元多头10000,日元少头3,450,000，欧元多头16500B、美元多头10000,日元空头3,450,000，欧元多头16500C美元头寸轧平，日元空头3,450,000，欧元多头16500D美元多头10000,日元空头3,450,000，欧元空头16500B18、对于客户的中期投资目标,应。A、采用现金投资和固定利息投资，收益不高，但收益率较稳定，很少出现亏损B主要考虑投资的成长性,可考虑采用具有税收效应的投资产品C要更多地考虑投资的成长性和收益率，但投资风险会上升，出现亏损的概率也会更大D视具体目标而确定投资策略
16、C19、投资者之所以买入看涨期权,是因为他预期这种金融资产的价格在近期内将会。A、上涨B、下跌C不变D都有A20、国际资本流动的根本动力是。A、扩大商品销售B、获得较高利润C调节国际收支D缓和个别国家内部矛盾B21、从长期来看，影响汇率走向的因素中不包括。A、官方干预B、国际收支C、通货膨胀率D利率A22、我国人民币升值有利于。A、出口B、进口C对外贷款D国内旅游创汇B23、以下有关黄金价格的说法中错误的是。A、黄金价格与其他竞争性投资收益率成反向关系。B、国际局势紧张时，黄金价格会上升。C一般而言，世界经济状况趋好，黄金首饰需求增加，将促使金价上升。D美元的坚挺往往会推动金价的上涨。D24、24K金的实际含金量为。A、100%B、99.99%C、99.9%D、99.5%B25、在风险管理手段中，保险属于手段。A、风险分散B、风险
