《紧抓突击控制--深化长效防治-以案防体系守卫平安家园》由会员分享，可在线阅读，更多相关《紧抓突击控制--深化长效防治-以案防体系守卫平安家园（7页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、紧抓突击限制 深化长效防治以案防体系保卫平安家园平安，是一种人生心愿，更是一道生存防线。平安，是一座成长基石，更是一条发展通道。个人的平安牵动着家庭的心弦，企业的平安更联系着千百家的安危。离开平安，企业发展只是一句空谈，离开平安，企业目标在顷刻间毁于一旦。当前，宏观经济下行趋势明显，中小企业发展势头有所减弱，面临倒闭风险。作为金融服务的供应者，各地中小银行经营形势日益严峻，各种金融案件频频发生。面对银行业的“多事之秋”，我行作为供应地方金融服务的区域性银行，应着眼地方，理清思路，坚持预防为主，防治结合的方针，仔细排查，防范未然。短期内应以突击式检查为主，从柜面业务、信贷管理、员工排查、科技防范
2、和平安保卫等方面，切实开展防控专项整治活动，将各种案件扼杀在萌芽滋生阶段；从长远来看，要建立以教化培训、文化渗透、队伍建设和奖惩机制为手段，加强对企业和员工的管理和关怀，使全体员工自发营造出同心同德、群防群治的良好氛围。一、银行业案件的基本分类：加强案件防控，落实防控措施，首先应解决的问题是如何对银行业频发案件进行汇总分类，通过对各地银行业案件的归纳于梳理，我们可以看出，银行业案件也许可以分为以下几类：（一）运营风险防控我行作为刚从农信社改革而来的农商行，内部运营面临着转型发展期。一方面，很多新业务层出不穷，不仅在业务学问上还是在运营设备操作上，一线员工现有的学问结构已经不能满意日益发展的业务
3、需求。另一方面，业务发展给柜面带来更大的工作量，很多员工形成了“制度疲惫”，对各项防限制度执行力度有所减弱。各种风险点也就随之而来。在柜面上，各种操作程序被缩减，授权、碰库、复核等防控手段形同虚设，章印、操作卡和钱箱管理也具有较强的随意性，这些不良工作习惯存在较大的风险隐患，须要进一步加强整顿。（二）信贷风险防控信贷业务是我行目前主要效益来源，信贷风险也是中小银行的主要风险点，在当前经济形势下，中小企业还贷实力有所减弱，不良贷款数额有所回升。面对经营指标，基层贷款营销人员放松了对贷款审查的力度，对借款人资产状况、盈利实力和真好用途等审查流于形式，把关力度不严干脆导致了信贷案件的发生。（三）平安
4、保卫防控我行作为经营货币的金融单位，平安保卫工作始终是悬在全体员工头上的警钟，而在实际工作中，各网点平安工作力度不尽相同，很多网点疏于防范，产生很多平安漏洞，如：员工平安意识淡薄，接送运钞车未按规定要求进行；中午夜间值班防护措施不到位；部分网点未建立平安保卫工作台账，未组织员工进行平安教化和制定学习必要的突发事务演练措施。（四）员工行为防控员工行为是企业一切活动的落脚点，防控员工行为主要是要审查员工的个人资产状况、个人业余有无经营其他风险投资行为、有无大额资金借出、有无为各类融资中介机构供应便利。对于领导干部的行为检查也非常重要，要检查领导干部有无收礼受贿，利用职务之便牟取非法利益、有无涉及非
5、法集资或高利贷行为、有无异样社会活动，出入高档消费场所等行为。除此之外，防控中还应留意科技平安，如柜台业务终端和硬件设备是否正常稳定运用，业务系统是否出现漏洞，ATM取款机是否正常工作、网上银行口令牌平安管理等与客户利益切身相关的科技平安防控。二、银行业案件多发的缘由分析：近期，银行业案件频发，各地都出现了很多金融大案。观其案件，骇人动目；深究其源，令人深思。各类案件产生的缘由纷繁困难。但经过梳理和总结，不难发觉其缘由具有很多共性，主要表现为以下几点：（一）“重经营，轻管理”的发展理念使案件防控不能深化执行。农商行处于发展之初，各项经营势头良好，各项管理工作尚未健全完善。加上各项经营指标向业务
6、绩效倾斜，使得基层管理人员管理理念有所偏差，对业务拓展赐予过多的关注和重视，对内控管理重视程度偏低。往往实行“一切听从经营”、“业务发展优先”的发展思路，激进的发展战略使各种案防风险初露端倪。（二）内限制度执行力度不足，各项监督稽核制度落实不到位。每当案件发生，我们通过深化排查，都会发觉，基层管理制度制定得非常充分，但是详细执行状况却令人堪忧。部分制度已经成为了应付上级部门检查的摆设。部分员工将感情、信任和习惯看做制度，缺少必要的监督措施，各种重要凭证、票据、印章、操作卡保管不到位，使犯罪分子有可乘之机。（三）员工队伍思想素养偏低，业务学问欠缺，凝合力不强。银行案件的主体是员工，所以各类案件的
7、根源照旧是员工自身综合素养和企业对员工队伍管理存在缺陷。我行员工队伍结构失衡，相当一部分员工面临层出不穷的新业务不能刚好跟上学习步伐，而且在长期工作中也形成了安于现状的思想意识。基层支行难于监督，使得全行员工的凝合实力不强，人心一旦涣散不但会影响全行经营士气，更会滋生各类案件，增加防控难度。三、应对银行业案件的各种措施：我行在案件防控工作中，应结合自身特色，坚持将短期突击式检查和建立长效防控机制结合为一体，坚持“预防为主、防治结合“为方针，尚未发生案件时应重在预防，对已发生的案件要从严惩办。详细来看，应做到以下两点：（一）“堵”，短期应对之策。重在查漏补缺，严防风险。“乱世用重典”，在肯定时期
8、内，要强化制度建设，明确员工岗位责任，构建监督体系，激励信访举报，对发觉的问题一查究竟，绝不姑息。1、深化网点一线进行排查摸底，明确岗位职责，发掘日常业务风险点。案件防控应深化基层，了解一线员工的工作状态和他们的工作习惯，对于不良习惯要刚好记录备案，并依据详细状况，制定相应的岗位管理规范和责任范围。除此之外，还应从员工的行为习惯中发掘风险点，依据风险点来确立案防详细措施。2、明确各类案件的责任主体，实行连带责任制，制定并执行防限制度。在短期内，对各类案件进行分类排查，制定案防实施方案，确立各类案件中的第一责任人和连带责任人，将案件防控和个人考核相结合，制定操作性强、系统完备的防限制度，并使案件
9、防限制度详细细化，形成有效措施，使案件防控有法可依，有章可循。进一步巩固、深化员工的责随意识。3、加强构建监督体系，激励群众信访举报，推广相互制约的监督机制。坚持群众监督和党内监督相结合，强化监督举报机制，切实预防职务犯罪。另外还要号召群众主动开展信访举报，对不当行为甚至犯罪行为刚好检举揭发，管理部门要对群众反映的问题一查究竟，绝不姑息。在案防限制中，主动探究推广相互制约的监督机制，由上级检查下级，由下级监督上级，由明察到暗访。全面构建监督体系。（二）“疏”，长期规划策略。重在标本兼治，释放风险。“为将之道，当先治心”，只有坚持思想教化为基础，辅以科学的激励惩处措施，着重提升团队凝合实力，弘扬
10、主动向上的企业文化，强化干部队伍建设，才能不断深化案件防控力度，保卫案防成功果实。1、加强员工思想政治教化和业务培训，组织案防考试，提升员工素养。思想教化立足于员工的综合素养，塑造了员工的精神世界；业务培训着眼于员工的学问结构，培育了员工的工作实力。在案防限制过程中，要长期开展各种形式的思想教化和业务培训活动，引导员工激昂精神，树立正确的价值观，提倡员工加强新业务新学问，为不断更新的业务开展打下坚实基础。为了检验教化培训效果，可以在全行范围内开展安防考试，进一步巩固发展员工案防素养。2、科学建立绩效考核体制，以薪酬手段引导规范经营，规避案件风险。科学的薪酬管理是一个企业推动人力资源安排与管理工
11、作的重要手段。它不仅引导着员工的工作主动性，还体现着经营方向和目标。案件防控可以引入绩效考核手段，变更过去单纯以经营效益考核员工和基层支行的旧面貌，将绩效向案防实力倾斜，让员工感受到案防工作的重要性。严明赏罚，做到有赏有罚，不行偏执，否则既不利于提升员工主动性也不会促进案防工作发展。3、加强企业文化建设，提升团队凝合实力。形成群防群治的群众基础。我行处于发展初始阶段，但凡处于发展初始阶段的企业，无不以经营效益为重点，经营绩效带领着一切企业活动向前奔跑，殊不知能号召整个企业的乃是文化的力气。文化并非一些无关痛痒的活动，而是深化骨髓的经营理念和管理思维、一种价值观，一种凝合力和一种情感纽带。只有不
12、断培育发轫于群众，扎根于基层的企业文化，才能使领导层的指令一贯而达，一呼百应，达到真正防范风险、上行下效的管理格局。4、发挥工会作用，加强干部队伍建设，感召员工自发地做好案件防范。留意干部综合素养而不是仅仅关注业绩实力。发挥工会作用，完善监察、信访制度，建立一支战斗力强的工会干部队伍，工会要深化基层，关怀员工的生活与工作，让员工感受到组织的暖和，才能使员工将自己的一言一行和企业的命运自觉结合起来，和企业的案防工作“同呼吸、共命运”案件防控，是我行保卫经营成果的战斗堡垒。是爱护和谐家园的万里长城。做好案件防控，既要着眼当前，也要放眼长远。只有将各项突击措施和长效措施相结合，探究案防新思路和新做法，才能在纷繁困难的银行业里站稳脚跟，才能使自己的员工经受各种物质考验，秉承农信社优良传统和奋斗精神，以平安黄海“为基础，在向现代化银行前进的改革道路上迈出坚实的步伐，留下光辉的踪迹。
