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1、 以有效投融资带动山西工业高质量发展 姚 兰， 曹 阳（1.中共太原市委党校， 山西 太原 030012；2.山西省发展和改革委员会项目推进中心， 山西 太原 030024）0 引言近年来，山西将“两个转型”作为重塑山西产业形态、全方位推动工业高质量发展的主攻方向。投融资服务工业经济转型升级得到长足发展，投资主体多元化、融资方式多样化、运作模式市场化趋势逐渐明显，工业业态呈现出多元化创新、全链条布局的发展势头。但山西投融资行业在体制性、结构性、市场化、专业化程度方面存在的问题也非常突出，使服务保障工业质效能力大打折扣。山西如何瞄定构建支撑高质量发展的现代工业体系，进一步发挥投融资行业的加速器、
2、催化剂作用，逐步化解企业、项目投融资难题，时间紧迫，意义重大。1 山西省工业发展及投融资支持情况2022 年山西省地区生产总值2.56 万亿元，三次产业占比为5.25440.8，其中第二产业同比增速6.2%，分别超过第一、三产业1.1、3.5 个百分点。聚焦制造业振兴发展，山西加快传统产业高端化、智能化、绿色化升级改造,培育壮大战略性新兴产业。2022 年全省工业投资同比增长11.7%。作为工业发展的主力军，全省规模以上工业中，装备制造业增加值同比增长8.3%，其中，汽车制造业增长32.3%、战略性新兴产业增长15.5%。从数量看，截止2022 年底，我省规上工业企业数量7 662 户，202
3、3 年将力争净增800户。从利润看，全年规上工业企业利润总额3 633.4 亿元，同比增长22.8%。山西工业发展总体呈现投资稳步增长，利润增幅较大的特点。近些年山西省因势利导，在创新融资服务机制方面进行了诸多有益探索。部分业务主管部门围绕重点项目搭建政银企融资对接平台，组织开展多形式、多领域的融资推介活动；2022 年“山西省融资综合信用服务平台”及“区域股权金融综合服务平台”1的上线运营，推进我省融资信用数据开发利用，以信用信息助力中小微企业融资畅通；推广应用金融科技创新监管工具，依托机器学习、物联网等智能技术运用，聚焦“三农”小微融资、绿色信贷等场景，解决绿色信贷识别认定难等痛难点；政府
4、性融资担保机构以改促建，顺利完成市县一体化运营，实现融担机构减量提质，形成体系化、标准化的统一管理模式2。针对“双碳”目标下的工业绿色化转型，山西深耕绿色金融。通过支持零碳、低碳企业上市、并购重组等方式拓宽直接融资；扩大绿色贷款抵质押物范围，实现绿色债等债务性融资工具规模扩量；布局碳市场，在用水、用能、排污等环境权益交易机制上创新；建立监测制度，对全省绿色信贷对接、投放情况按月通报。截止2022 年底，全省制造业贷款余额3 057.2 亿元，同比增长9.6%，增量创2011 年以来新高。通过新创政策工具各类金融机构发放碳减排贷款201.5 亿元、煤炭清洁高效利用贷款128.3 亿元、科技创新贷
5、款198.3 亿元、设备更新改造贷款6.8 亿元3。全省企业贷款加权平均利率4.53%，同比降低0.39 个百分点，企业融资成本进一步下降。2 山西投融资支持工业领域存在的问题2.1 投资支持工业发展面临的问题2.1.1 投资结构不合理，项目要素保障力度有待加强1）投资结构不合理。作为资源型省份，产业结构偏重，山西转型发展紧迫感强烈。2009 年以后山西省省级重点工程进入建设高峰，以大抓项目、抓大项目为牵引，持续谋划和推进了一批新兴战略性重点工程，这些项目的落地达效背后都需要高效的投资作为支撑。但受国际能源局势紧张、国内保供政策持续升级影响，当前包括金融机构在内的投资人青睐的工业投资领域，仍集
6、中在传统采矿、建筑、基建制造等行业。科创轻资产行业、涉农工业、民营项目等周期较长、收益时间跨度大的的项目在资金筹措上存在金融机构间接融资阻力重重，资本市场直接融资无人问津的被动局面。2）投资项目落地达效存在梗阻。部分投资项目前期工作缺少统筹谋划，申报立项准备工作不充分，随着进入批复实施阶段，项目陷入无法落地的被动局面；要素保障不充分，部分项目存在用地指标短缺、手续办理进度缓慢、资金拨付不足等问题，加之不少投建项目存在非专业、非常驻业主代表，在项目管理工作上不到位，影响到项目的落地。2.1.2 政府引导性资金利用效率不高1）资金循环流转效率低。原因是政府部门对引导基金的认识和学习不足，有关专业管
7、理人才缺乏、尽职免责机制不完善，带来资金沉淀、使用效能偏低的问题。2）资金的引导功能发挥不足。原因是资本的逐利性天然偏向成熟的、处于稳定增长期的项目。对新创型、风险高的项目，基金管理公司秉持谨慎甚至回避态度，这明显偏离政府投资基金设立初衷4。政策导向约束下，政府与金融社会资本等投资人利益诉求分歧较大，带来参与意向不强、投资渠道单一的结果。3）监管部门多，存在重复考核的问题。省财政厅、省发展改革委、省金融办、省市场监管局、山西证监局、山西金控集团作为山西政府投资基金理事会成员单位5，在管理实践中存在监管责任不明晰等情况。4）缺乏相对成熟的绩效评价体系。评价指标设置不尽合理，侧重要求项目的财务指标
8、和财政支出的合规性，对经济、社会、生态效益的综合绩效评估缺乏科学一致的定性、定量评价体系。2.2 融资支持工业发展面临的问题2.2.1 以传统银行贷款为主，融资工具使用不充分山西省长期形成的产业形态和传统融资路径依赖，一定程度上抑制了地区金融创新供给数量和发展动力。区域金融创新和运用能力滞后的问题，反过来也成为困扰山西金融振兴、产业振兴的重要因素。融资渠道狭窄，仍以银行贷款这类间接融资为主，融资产品单一，对复合型、创新型金融工具的利用能力较差：一方面，这与金融机构自身趋利避险的行业天性有关；另一方面也与融资企业和银行机构缺乏对多样化融资工具的认识与运用有关。虽然不少银行机构借助展会、推介会等相
9、关宣介平台发布、推广各类金融服务产品，但融资工具的专业性、复杂性和融资产品的更新迭代，依旧让缺乏相关知识背景的各类资金需求者望而却步。同时，金融机构，尤其是一些大型国有银行本身业务领域长期集中在传统授信方式上，相关专业背景人才队伍建设不足，在政策把握和实务经验上的理解和运用有限，忽视了在这方面的市场挖掘，主营中往往对创新型融资工具的运用较少。2.2.2 金融机构政策信息获取不及时影响融资效率受当前政府信息披露机制不充分、金融机构与政府部门合作交流不充分、政策文件获取渠道分散等影响，部分金融机构、尤其是中小型金融机构在执行和运用国家相关产业和投融资政策上存在反应滞后、运用不灵活的问题。各相关职能
10、部门虽然大多建立有系统内部的项目信息平台和投融资服务体系，但缺乏统一、系统性的政策信息发布、解读、接收渠道，彼此之间的投融资合作存在一定信息壁垒和沟通障碍，从而影响投融资效率。这带来的直接影响是银行机构的授信决策与政府的引导政策不完全匹配，影响资金在社会上的投向和使用效率。3 构建工业高质量发展体系着力点3.1 以服务促项目，以项目稳投资谋划储备是项目管理的起点，是基础性工作。山西省存在优质项目缺乏、后续项目接续不足等突出问题。2023 年我省实施制造业振兴“229”工程，这需要在今后招商引资工作中：一是主动出击，上门服务。通过重大项目领导包联和协调服务机制，快速推进项目落户开工；通过设立联络
11、机构，聘请专职招商代表，在海内外开展综合性和专题性招商推介活动，变“项目找上门”为“上门找项目”。二是整合项目库信息，建立平台共享机制。通过顶层设计加强部门平台联动，打破数据壁垒，实现信息打包整合、实时推送。三是做好全流程项目服务。2020 年后省市县三级项目推进中心相继成立，要强化项目专管员职责，提升项目全过程的跟踪、服务、协调能力，建立“代办”“帮办”机制，帮助疏通项目推进中的卡点难点。四是细化政策支撑，激活民间投资。梯度培育优质企业，落实好重点产业链培育激励方案和向民间资本推介项目这一长效机制，延续惠企政策、巩固市场信心。3.2 高效利用和引导好政府投资基金1）通过优化工业产业基金的设立
12、、管理、退出机制，建立各方决策制衡且责任落实到位的联席工作机制，完善资金使用监管方式，避免出现管理松散、资金闲置沉淀等问题。2）实行差异化和多样性的投资方式。针对不同投资领域特点相机抉择，形成与产业发展需求相匹配的母子基金群，开展市场化运作，适当提高政府引导基金对子基金的出资比例和让利力度，鼓励种子期、初创项目申请专项子基金。3）完善基金绩效评价和考核激励机制，建立兼顾社会和经济效益的量化评分制度、统一的监督考核机制和实施主体、合理设定风险容忍度、落实容错机制。3.3 有效学习和运用多样化融资工具2022 年，山西省委省政府开展市场主体倍增计划，推出“五有套餐”，加快打造“三无”“三可”营商环
13、境，密集出台一系列政策措施6。这些积极信号的释放，让人们感受到山西提振发展的决心，金融系统理应在其中贡献中坚力量。下一步对金融机构和相关行业领域要强化服务工业发展绩效考核引导，根据市场变化对内持续开展关于市场化融资手段的员工业务培训，增强实操水平。同时对外要借助各类平台和宣传手段，以资金需求者能够听懂的语言和乐于接受的形式，精准对接融资产品和服务，实现金融、产业、科技融合发展。3.4 搭建全省综合性投融资服务平台金融业承担着融通百业、汇通八方的社会功能，市场上任何的“风吹草动”都可能对金融机构业务产生连锁反应，保持相关产业政策的敏感度是其稳健经营的必备要素。鉴于此，建议搭建起全省综合性投融资服务平台。通过政策信息共享，整合各行政主管单位非涉密产业类政策文件面向金融机构集中统一推送，加强政府部门与金融机构信息交流传递，确保国家和地方性政策意图能及时传导到金融领域；通过建立各职能部门投融资工作的协同合作机制，聚集各方资源优势，合力破解工业项目融资“瓶颈”。 -全文完-
