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1、http:/ 银行是指持有执照并从事存贷款及支票签收、发等业务结构B 金融服务公司提供除银行以外业务的包括保险、养老金等金融产品机构C 银行一定是一种金融服务公司，而金融服务公司不一定是银行D 对银行的监管和对金融服务业监管是不同的B2关于下面的描述，正确的是I 风险代表的是产生负面结果的可能性，而且是可以估计的II 风险事件将会给银行带来直接和间接的损失，最终都体现在财务损失III 非金融产品和金融产品的监管都是为了保护消费者，没有其他区别IV 银行监管不仅会对这个行业的产品和服务，对其中的每一个机构都会进行比较严格的监管A II和IIIB I 和 IVC II 和 IVD IVB3银行的资
2、本结构不像其他传统产业可以自由选择，一般都受到最低资本要求和最低流动性水平要求；制定这些要求的是A 银行董事会B 银行股东大会C 行业协会D 所在地监管当局D4BASEL II协议适用于银行的监管，并不适用于金融服务业。但是从目前来看，将BASEL II覆盖大约8800家信用机构和2200家投资公司的，是A 日本B 美国C 英国和英联邦体系D 欧盟D5银行的经营失败在给银行职员、客户以及雇员造成立即损害的同时，给整个宏观经济带来损害的风险，这个风险叫做A 挤兑风险B 联系风险C 系统性风险D 整体风险C6下面各个描述错误的是I 对于银行的监管，监管当局需要考虑资本与流动性水平，通常把银行资本和
3、贷款的一定比例联系，但这会忽略贷款的风险水平II 风险越高，需要的资本就越多III 违约率和就业率成反比，和市场利率呈正比，和宏观经济向好度呈反比A IIIB I 和IIIC I II IIID 上面都正确，没有错误D7BASEL I只涵盖了信用风险，并提出了8%的资本充足率水平；下面的那些业务是不包括在BASEL I协议中的A 持有的政府债权B 持有的其他银行债权C 持有的股权和期权D 持有的企业及个人债权C8由于衍生产品的发展和期权定价模型的出现，推动了银行的风险发展水平和能力，为此，1996年的市场风险修正案鼓励监管当局评估并接受银行以下的哪一种风险定价模型A 风险价值VaRB 资本资产
4、定价模型C 信用矩阵D 默顿模型A9BASEL II 协议中用以计算资本充足率的风险不包括下面哪一种？A 市场风险B 业务风险C 操作风险D 信用风险B101988年的BASEL I和2004年的BASEL II所共同覆盖的风险为下面的哪一种？A 市场风险B 业务风险C 操作风险D 信用风险D11BASEL II和BASEL I相比，有着很大的不同，下面哪个不属于其中的区别？A 更具弹性从而能够适应不同银行的需要B 具有强制性的合规性要求C 更高的风险敏感性D 关注于银行的内部风险识别和衡量方法B12市场风险包括哪几个具体的风险因素？A 利率风险、流动风险、汇率风险和价格风险B 利率风险、汇率
5、风险、价格风险和衍生产品风险C 利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险D 利率风险、流动风险、汇率风险和结算风险C13以国债的收益率曲线来看，一般来说，期限越长，利率则会A 越低B 水平不变C 越高D 没有规律可言C14某个银行希望持有某五年期的债券，要考虑不同期限的融资渠道来满足上述的投资，如果假定正确估计的正在不断上升的市场利率，问该银行应该采取下述哪个的融资策略？A 发行五年期固定利率的债券筹措资金B 发行五年期浮动利率的债券筹措资金C 发行十年期固定利率的债券筹措资金，即长借策略D 发行短期融资券筹措资金，即短借策略C15沿用上面的案例，从资产负债管理的角度来看，且对于市场收益
6、率的变动无法准确预测，该银行应该采取何种策略A 发行五年期固定利率的债券筹措资金B 发行五年期浮动利率的债券筹措资金C 发行十年期固定利率德债券筹措资金，即长借策略D 发行短期融资券筹措资金，即短借策略A16银行所承担的利率风险，除了来自于自营业务，即银行的交易账户，还来自于基础业务。下面哪种银行基本业务面临着利率风险A 提供网上支付工具并向客户收取相应的费用B 异地汇款业务C 存贷款业务D 货币兑换业务C17信用风险和利率风险相比，具有以下那些特性I 信用风险一旦发生，造成的损失更大，因此信用风险成为了银行面临的最大风险II 信用风险发生的概率肯定大于市场风险事件发生的概率III 从组合的角
7、度来看，信用风险的发生往往更倾向于非系统性事件，而市场风险的发生更倾向于系统性事件A I IIB I IIIC II IIID IB18信用风险的缓释手段不包括下面哪一种A 单笔贷款评级和贷款组合管理B 证券化和抵押品C 增加资产的内生流动性D 现金流监控和清收管理C19通过信用评级模型，银行不可能做到下述哪一项A 估计贷款的违约概率B 预计贷款的信用损失C 确定贷款组合准确的最大损失D 支持银行贷款的决策和贷款利率的确定C20贷款组合管理的基本指导思路为下面的哪个选项A 集中资源分配在优势企业B 资产的分散，集中度风险下降C 整合组合中各种资产的优势D 通过组合管理提升整个组合加权平均回报水
8、平B21资产证券化能给银行的风险管理方面带来怎样的好处？I 提高银行的流动性II 改善信用风险状况III 提升银行的资产负债管理水平IV 降低认为风险过高业务的风险暴露，通过出售资产把资金配置到其他低风险资产A I IVB I II IVC II III IVD I II III IVD22下面哪些因素能够提高抵押物的价值I 抵押物在市场上具有更加高的流动性II 抵押物在市场上存在着较低的可销售性III 抵押物的市场价值波动较高IV 抵押物价值和借款人经营状况关联度较低A I II IIIB I IIC I IVD III IVC23现金流监控和清收管理分别能够直接影响信用风险的三大驱动因素中
9、的哪些因素？ 现金流监控 清收管理A 风险暴露 违约概率B 风险暴露 违约损失率C 违约损失率 违约概率D 违约损失率 风险暴露B24BASEL II的操作风险包括以下哪些方面I 系统风险和人员风险II 外部事件风险III 内部程序风险IV 战略风险V 法律风险A I II IIIB I II III IV VC I II III VD I III IV VC25BASEL II除了针对操作风险，还规定了其他的风险，下面哪个风险不属于其它风险A 战略风险B 法律风险C 业务风险D 声誉风险B26A银行目前正打算把业务扩展到日本市场，并推出在本国市场反响良好的带有本国文化特色的金融产品，该银行正
10、面临什么风险？A 信用风险和市场风险B 战略风险和业务风险C 战略风险和集中度风险D 市场风险和操作风险B27银行账户的利率风险主要来自于A 银行债券账户的价值B 银行持有的衍生产品的价值C 银行本身业务的结构D 银行持有的证券化资产的级别和结构C28在经济繁荣的时候贷出过度的款项，而在经济衰退时成为坏账，并削减了银行的资本，使其在贷款能力下降。这种现象叫做A 挤出效应B 羊群效应C 经济周期伴随效应D 经济周期效应C292002年，美国继安然和世通公司财务丑闻事件披露后，为企业财务信息披露设定标准和要求的规定是A 巴塞尔协定B 格拉斯法案C 国际会计准则D 萨班斯-奥克斯利法案D30银行的风
11、险事件很容易导致系统性风险，这主要是因为A 银行联系着很多个人客户B 银行联动着很多公司客户C 银行和国内经济直接联系D 银行和国际经济直接联系C第二章1国际清算银行的职能除了实施布雷顿森林协议并对国际清算进行监管，还包括其它的职能。下面哪些不属于国际清算银行的职能范围A 促进货币政策合作方面发挥作用B 充当各国中央银行的国际银行C 充当各国主要金融产品的做市商D 充当欧洲货币体系的中介C2清算风险又被称为A 信用风险B System风险C 市场风险D Herstatt风险D3Herstatt银行的倒闭促成了巴塞尔委员会的成立，在成立之初，巴塞尔委员会代表了来自A G10国家的首脑B G10国
12、家的中央银行以及银行监管者C G8国家的中央银行以及银行监管者D G8国家的首脑B4组成巴塞尔委员会的代表不包括下面哪个国家A 日本B 荷兰C 俄罗斯D 卢森堡C5在日本的A银行其银行总部位于美国，那么对于A银行而言，在巴塞尔委员会颁布的银行和外国机构监管规则中，日本的监管机构和美国的监管机构分别被称之为 日本监管机构 美国监管机构A 东道国监管机构 母国监管机构B 母国监管机构 东道国监管机构C 联合监管机构 独立监管机构D 协定国监管机构 定约国监管机构A6巴塞尔委员会的目标是A 建立全球各个跨国银行必须遵守的监管体系B 取消监管之间差异并确保充分监管C 建立全球主要银行必须遵守的风险管理
13、体系和内控流程D 鼓励各个国家银行之间相互参股并混业经营B7巴塞尔委员会拥有哪些权利？A要求G10国家银行监管当局采纳巴塞尔委员会的标准B对G10国家的主要银行进行监管检查，对违规行为实施惩罚措施C规范监管标准和指南，以及推荐最佳实践D推荐整套最佳管理方案，并要求各个银行一旦采纳必须完全遵循C8BASEL I协议为银行的运作体出了一个通用的资本框架，其中所实施的最低资本标准是？A 根据银行信用风险资产的8%得出的最低资本B 根据银行整体风险资产的8%得出的最低资本C 根据银行信用风险和市场风险资产的4%得出的最低资本D 根据银行除操作风险以外的其他风险资产的4%得出的最低资本A9银行的一般贷款损失准备金是银行持有的用以覆盖难以完全量化的未来可能损失的资金，这类损失准备金A 不可以作为资本充足率资本的一部分B 可以作为资本
