数智创新变革未来申银万国的合规与风控体系建设1.合规与风控概述1.申银万国发展历程1.合规与风控体系架构1.合规与风控管理体制1.合规与风控体系建设重点1.合规与风控体系运行机制1.合规与风控体系评价与改进1.合规与风控体系建设展望Contents Page目录页 合规与风控概述申申银银万国的合万国的合规规与与风风控体系建控体系建设设合规与风控概述合规与风控概述：1.合规与风控是金融机构生存和发展的基石，是金融机构稳健经营的前提条件2.合规是指金融机构遵守法律、法规、规章和监管政策，确保金融机构的经营活动符合监管要求3.风控是指金融机构识别、评估、管理和控制金融风险的管理过程，包括信用风险、市场风险、操作风险等金融监管环境：1.金融监管环境是不断变化的，监管机构对金融机构的监管要求也在不断变化2.金融机构需要密切关注金融监管环境的变化，并及时调整自身的合规与风控体系，以满足监管要求申银万国发展历程申申银银万国的合万国的合规规与与风风控体系建控体系建设设申银万国发展历程申银万国创立与早期发展,1.1988年1月，申银万国证券有限公司正式成立，注册资本3000万元，成为中国最早的证券公司之一。
2.1988年12月，申银万国发布了中国第一份证券投资分析报告，开启了中国证券分析的先河3.1990年，申银万国承销了中国第一只股票深发展股票的发行，掀起了中国证券市场发展的序幕申银万国上市与扩张,1.1993年，申银万国成为中国第一家上市的证券公司2.1995年，申银万国开始全国扩张，并在全国各地设立了多家分公司3.1999年，申银万国与万国证券合并，成为中国最大的证券公司申银万国发展历程申银万国转型与多元化发展,1.2001年，申银万国开始转型，从单一的证券公司向多元化金融集团转型2.2002年，申银万国成立了基金管理公司、信托公司和期货公司等多家子公司3.2006年，申银万国与中国银行合并，成为中国最大的金融集团之一申银万国回归证券主业与国际化,1.2008年，申银万国回归证券主业，并开始国际化发展2.2009年，申银万国在香港成立了子公司，并开始在海外市场拓展业务3.2010年，申银万国在纽约证券交易所上市，成为中国第一家在美上市的证券公司申银万国发展历程申银万国合规与风控体系建设,1.申银万国一直高度重视合规与风控体系建设，并建立了完善的合规与风控管理体系2.申银万国制定了严格的公司内部控制制度，并建立了独立的风险管理部门。
3.申银万国定期对合规与风控体系进行评估和改进，以确保其有效性申银万国发展前景与挑战,1.申银万国是全球知名的金融服务提供商，但在金融全球化的背景下，也面临着诸多挑战2.申银万国需要不断创新，以应对复杂多变的金融市场环境3.申银万国需要加强对人才的培养，以应对金融行业日益激烈的竞争合规与风控体系架构申申银银万国的合万国的合规规与与风风控体系建控体系建设设合规与风控体系架构合规与风控体系架构1.合规与风控体系架构的建立是实现金融机构合规经营和风险管理的基本前提2.合规与风控体系架构应包括合规管理、风险管理、内部控制和审计监督等子系统3.合规与风控体系架构应根据金融机构的具体情况进行设计，并随着业务发展和监管环境的变化而不断调整合规管理子系统1.合规管理子系统是合规与风控体系架构的核心，负责制定和执行合规制度、政策和程序，确保金融机构的经营活动符合监管要求2.合规管理子系统应重点关注金融机构的重点合规风险领域，如信贷风险、市场风险、操作风险和声誉风险等3.合规管理子系统应与风险管理子系统、内部控制子系统和审计监督子系统紧密协作，共同形成合规与风控体系的整体框架合规与风控体系架构风险管理子系统1.风险管理子系统是合规与风控体系架构的重要组成部分，负责识别、评估、管理和控制金融机构的各种风险。
2.风险管理子系统应重点关注金融机构的重点风险领域，如信贷风险、市场风险、操作风险和声誉风险等3.风险管理子系统应与合规管理子系统、内部控制子系统和审计监督子系统紧密协作，共同形成合规与风控体系的整体框架内部控制子系统1.内部控制子系统是合规与风控体系架构的重要组成部分，负责监督金融机构的业务活动，确保其合规经营和风险管理的有效性2.内部控制子系统应重点关注金融机构的重点内部控制领域，如会计控制、财务控制、信贷控制和市场控制等3.内部控制子系统应与合规管理子系统、风险管理子系统和审计监督子系统紧密协作，共同形成合规与风控体系的整体框架合规与风控体系架构审计监督子系统1.审计监督子系统是合规与风控体系架构的重要组成部分，负责监督合规与风控体系的运行情况，确保其有效性和合规性2.审计监督子系统应重点关注合规与风控体系的重点审计领域，如合规审计、风险审计、内部控制审计和信息系统审计等3.审计监督子系统应与合规管理子系统、风险管理子系统和内部控制子系统紧密协作，共同形成合规与风控体系的整体框架合规与风控管理体制申申银银万国的合万国的合规规与与风风控体系建控体系建设设合规与风控管理体制合规与风控管理架构1.明确合规与风控管理职责，建立合规与风控管理体系，明确合规与风控管理职责，建立合规与风控管理体系，明确合规与风控管理职责，建立合规与风控管理体系。
2.建立合规与风控管理委员会，负责合规与风控管理的总体规划、监督和检查，建立合规与风控管理委员会，负责合规与风控管理的总体规划、监督和检查，建立合规与风控管理委员会，负责合规与风控管理的总体规划、监督和检查3.设立合规与风控管理部门，负责合规与风控管理的具体工作，设立合规与风控管理部门，负责合规与风控管理的具体工作，设立合规与风控管理部门，负责合规与风控管理的具体工作合规与风控管理制度1.建立健全合规与风控管理制度体系，建立健全合规与风控管理制度体系，建立健全合规与风控管理制度体系2.明确合规与风控管理制度的内容，明确合规与风控管理制度的内容，明确合规与风控管理制度的内容3.加强合规与风控管理制度的执行，加强合规与风控管理制度的执行，加强合规与风控管理制度的执行合规与风控管理体制合规与风控管理流程1.建立合规与风控管理流程，建立合规与风控管理流程，建立合规与风控管理流程2.明确合规与风控管理流程的步骤，明确合规与风控管理流程的步骤，明确合规与风控管理流程的步骤3.加强合规与风控管理流程的执行，加强合规与风控管理流程的执行，加强合规与风控管理流程的执行合规与风控管理技术1.利用信息技术加强合规与风控管理，利用信息技术加强合规与风控管理，利用信息技术加强合规与风控管理。
2.建设合规与风控管理信息系统，建设合规与风控管理信息系统，建设合规与风控管理信息系统3.运用大数据、人工智能等技术加强合规与风控管理，运用大数据、人工智能等技术加强合规与风控管理，运用大数据、人工智能等技术加强合规与风控管理合规与风控管理体制合规与风控管理人才培养1.加强合规与风控管理人才培养，加强合规与风控管理人才培养，加强合规与风控管理人才培养2.开展合规与风控管理培训，开展合规与风控管理培训，开展合规与风控管理培训3.建立合规与风控管理人才库，建立合规与风控管理人才库，建立合规与风控管理人才库合规与风控管理监督检查1.加强合规与风控管理监督检查，加强合规与风控管理监督检查，加强合规与风控管理监督检查2.建立合规与风控管理监督检查制度，建立合规与风控管理监督检查制度，建立合规与风控管理监督检查制度3.开展合规与风控管理监督检查，开展合规与风控管理监督检查，开展合规与风控管理监督检查合规与风控体系建设重点申申银银万国的合万国的合规规与与风风控体系建控体系建设设合规与风控体系建设重点合规文化建设1.建立合规文化建设的理念基础合规文化建设的核心在于树立合规经营的理念，建立合规经营的氛围，将合规经营融入企业的经营战略和日常管理中，使合规经营成为企业的一种自觉行为。
2.制定合规文化建设的政策和制度合规文化建设需要有政策和制度的支撑，企业应制定合规文化建设的政策和制度，明确合规文化建设的目标、原则、内容、责任和保障措施，为合规文化建设提供制度保障3.开展合规文化建设的教育和培训合规文化建设需要通过教育和培训来实现，企业应开展合规文化建设的教育和培训，提高员工的合规意识和能力，使员工能够自觉地遵守合规要求风险管理体系建设1.建立风险管理体系的框架风险管理体系建设应建立一个全面的框架，包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监控和风险报告等内容，以确保企业能够有效地管理风险2.制定风险管理体系的政策和制度风险管理体系建设需要有政策和制度的支撑，企业应制定风险管理体系的政策和制度，明确风险管理体系的目标、原则、内容、责任和保障措施，为风险管理体系建设提供制度保障3.实施风险管理体系的监控和评估风险管理体系建设需要通过监控和评估来确保其有效性，企业应实施风险管理体系的监控和评估，及时发现和纠正风险管理体系中的问题，并对风险管理体系进行改进合规与风控体系建设重点合规与风控信息系统建设1.建立合规与风控信息系统的架构合规与风控信息系统建设应建立一个全面的架构，包括合规信息系统、风控信息系统和合规与风控数据中心等，以确保企业能够有效地管理合规和风控信息。
2.制定合规与风控信息系统的政策和制度合规与风控信息系统建设需要有政策和制度的支撑，企业应制定合规与风控信息系统的政策和制度，明确合规与风控信息系统建设的目标、原则、内容、责任和保障措施，为合规与风控信息系统建设提供制度保障3.实施合规与风控信息系统的监控和评估合规与风控信息系统建设需要通过监控和评估来确保其有效性，企业应实施合规与风控信息系统的监控和评估，及时发现和纠正合规与风控信息系统中的问题，并对合规与风控信息系统进行改进合规与风控体系建设重点合规与风控人才队伍建设1.建立合规与风控人才队伍建设的理念基础合规与风控人才队伍建设的核心在于树立合规经营和风险管理的理念，建立合规经营和风险管理的氛围，将合规经营和风险管理融入企业的人才培养和选拔中，使合规经营和风险管理成为企业的一种自觉行为2.制定合规与风控人才队伍建设的政策和制度合规与风控人才队伍建设需要有政策和制度的支撑，企业应制定合规与风控人才队伍建设的政策和制度，明确合规与风控人才队伍建设的目标、原则、内容、责任和保障措施，为合规与风控人才队伍建设提供制度保障3.开展合规与风控人才队伍建设的教育和培训合规与风控人才队伍建设需要通过教育和培训来实现，企业应开展合规与风控人才队伍建设的教育和培训，提高员工的合规意识和能力，使员工能够自觉地遵守合规要求。
合规与风控体系建设重点1.建立合规与风控绩效考核的体系合规与风控绩效考核体系应包括合规绩效考核和风控绩效考核两个部分，合规绩效考核应考核企业在合规经营方面的表现，风控绩效考核应考核企业在风险管理方面的表现2.制定合规与风控绩效考核的指标合规与风控绩效考核应制定具体的考核指标，考核指标应体现合规经营和风险管理的重点和难点，并与企业的战略目标和经营目标相一致3.实施合规与风控绩效考核合规与风控绩效考核应定期进行，考核结果应作为企业绩效评价的重要依据，并与企业的奖惩制度挂钩合规与风控应急预案建设1.建立合规与风控应急预案的理念基础合规与风控应急预案建设的核心在于树立应急管理的理念，建立应急管理的氛围，将应急管理融入企业的日常管理中，使应急管理成为企业的一种自觉行为2.制定合规与风控应急预案的政策和制度合规与风控应急预案建设需要有政策和制度的支撑，企业应制定合规与风控应急预案的政策和制度，明确合规与风控应急预案建设的目标、原则、内容、责任和保障措施，为合规与风控应急预案建设提供制度保障3.制定合规与风控应急预案合规与风控应急预案应根据企业的实际情况制定，应急预案应包括应急管理的组织机构、应急管理的职责、应急管理的程序和应急管理的措施等内容。
合规与风控绩效考核 合规与风控体系运行机制申申银银万国的合万国的合规规与与风风控体系建控体系建设设合。