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1、2022-2023年基金从业资格证考试模拟试题含答案（300题）1. 单选题 在基金收入中，股利收入属于（）。 A、投资收益 B、利息收入 C、其他收入 D、公允价值变动损益答案 【A】解析 略2. 单选题 在确定目标市场与投资者时基金销售机构要分析投资者的真实需求，这一过程需要分析的内容不包括（） A、投资者的投资规模 B、投资者投资时间的长短 C、对投资资金流动性的要求 D、对投资基金安全性的要求答案 【B】解析 略3. 单选题 在广义的契约型基金形式下，投资者与管理人之间是一种（）法律关系。 A、信托或者代表 B、信托或者委托 C、信托或者代理 D、代表或者委托答案 【B】解析 略4.
2、单选题 中国证监会对私募基金监管的基本原则（）。.重在自律.底线监管.促进发展.自生自灭 A、 B、 C、 D、.答案 【A】解析 略5. 单选题 在我国，遇到下列（）情形时，可以暂停基金估值。 A、基金代销机构暂停营业 B、基金投资的某只股票非正常原因停牌 C、出现基金托管人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的 D、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值答案 【D】解析 略6. 单选题 在（）方面，有一些团体或专家为私募股权投资基金管理公司提供支持。 A、专业顾问 B、市场营销和公共事务 C、人力资源顾问 D、股票经纪人答案 【
3、B】解析 略7. 单选题 在深圳开展QFLP试点工作，外商投资股权投资企业的注册资本不得低于（）美元。 A、1500万 B、1000万 C、2000万 D、3000万答案 【A】解析 略8. 单选题 衡量货币市场基金的风险指标主要有（）。 A.投资组合平均剩余期限和行业投资集中度 B.投资组合平均剩余期限、平均剩余存续期、浮动利率债券投资情况 C.投资组合的系数、平均剩余存续期、融资回购比例 D.久期、系数和投资对象的信用评级答案 B解析 由于债券也是货币市场基金的主要投资对象，货币市场基金同样会面临利率风险、信用风险和流动性风险。相对而言，衡量货币市场基金的风险指标主要有投资组合平均剩余期限
4、和平均剩余存续期、融资回购比例、浮动利率债券投资情况以及投资对象的信用评级等。9. 单选题 遇到法定节假日时，收益公告于节假日结束后第二个自然日披露（）的每万份基金净收益。 A、节假日最后一日 B、节假日期间 C、节假日后第一个自然日 D、节假日前一日答案 【B】解析 略10. 单选题 基金销售机构可以收取一定的基金销售费用，关于基金销售费用中所包含的具体费用项目，以下表达错误的是（）。 A.包括认购费 B.包括申购费 C.包括销售服务费 D.包括管理费答案 D解析 基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此
5、就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。11. 单选题 在合伙型基金中，普通合伙人、有限合伙人及基金管理人通过（）等系列，约定相关权利和责任，同时也对基金运作的相关事宜进行事先规范。 A、有限合伙协议、委托托管协议 B、有限合伙协议、委托管理协议 C、公司章程、委托托管协议 D、公司章程、委托管理协议答案 【B】解析 略12. 单选题 中国证券监督管理委员会的职责包括（）。.办理公募基金募集完毕后的备案.公告公募基金基金合同生效.指导和监督中国证券投资基金业协会的活动.处理基金违规行为并公告 A、. B、 C、. D、.答案 【A】解析 略13. 单选题 中国证券投
6、资基金业协会对于股权投资的职能不包括（）。 A、开展行业自律 B、改变行业模式 C、协调行业关系 D、提供行业服务答案 【B】解析 略14. 单选题 中国证券投资基金业协会出台了（），对募集机构的禁止性行为以及募集媒介渠道进行了较为详细的规定。 A、证券投资基金法 B、私募投资基金募集行为管理办法 C、股权投资基金管理办法 D、证券投资基金运作管理办法答案 【B】解析 略15. 单选题 在公司型基金股权投资业务中，（）属于股息红利所得，不属于增值税征税范围。 A、项目退出收入 B、股权转让所得 C、项目股息 D、经营性收入答案 【C】解析 略16. 单选题 关于私募基金合同，以下表述正确的是(
7、) A.法律法规规定了私募基金合同的必备条款 B.用于规范基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，和基金份额持有人无关 C.用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关 D.私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益答案 A解析 BC两项，基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。D项，私募基金合同不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。17. 单选题 指数基金是以（）为投资对象的基金。 A、指数成分股 B、A股 C、B股 D、普通股答案 【A】解析 略18. 单选题 在新的全球性（）框架下，公司型基金的具体项目投资决
8、策等经营层面的决策可通过公司章程约定。 A、董事与股东分权 B、股东与经理分权 C、董事与经理分权 D、董事与监事分权答案 【C】解析 略19. 单选题 基金管理人合规部门的合规检查应当包括(）。 .公司是否独立运作 .公司员工薪酬递延机制 .重大关联交易的执行情况 .公司员工的证券投资活动理制度是否健全有效 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 一般来说，基金管理人合规部门的合规检查包括：(1)公司是否独立运作；(2)公平交易制度建设及执行情况。(3)重大关联交易的执行情况。(4)公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开
9、信息获取利益的情况。(5)基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破。(6)风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节；是否涵盖了对各类产品、业务的各类风险的管理；是否涵盖了基金运作及公司日常管理主要的业务风险，特别是投资风险、后台运营风险和信息技术系统风险等；是否建立了有效的子公司业务风险管理制度和母子公司业务防火墙制度、关联交易制度等，防范可能出现的风险传递、利益冲突和利益输送。20. 单选题 在Brnson业绩归因模型中，分析资产配置带来的超额贡献不需要用到下面哪项数据（）。 A、实际组合中各类资产的收益率 B、实际组合中各类资产权重分布 C、业绩比较基准中各指数及其他
10、组成的权重分布 D、业绩比较基准中各指数及其他组成的实际收益率答案 【A】解析 略21. 单选题 证券投资基金销售业务信息管理平台的建立和维护应当遵循的原则，不包括（）。 A、安全性原则 B、实用性原则 C、成本控制原则 D、系统化的原则答案 【C】解析 略22. 单选题 在金融市场上，既是重要的交易主体，又是监管机构之一的是（）。 A、证监会 B、证券公司 C、商业银行 D、中央银行答案 【D】解析 略23. 单选题 在基金存续期限的（），提取的管理费、托管费会随着项目的退出逐年（）。 A、后半段；递增 B、后半段；递减 C、前半段；递增 D、前半段；递减答案 【B】解析 略24. 单选题
11、折现现金流法的优点有（）。.不需要同行企业作为估值参照.通过敏感度分析减少假设过强的影响.通过场景分析减少假设过强的影响.不太容易受股票市场波动的影响 A、 B、 C、. D、.答案 【C】解析 略25. 单选题 在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是（）。 A、市场营销分析 B、市场营销计划 C、市场营销实施 D、市场营销控制答案 【A】解析 略26. 单选题 在衍生工具中，在未来买入合约标的资产（或者有买入合约标的资产权利）的一方称为（）。 A、多头 B、空头 C、做空 D、买空答案 【A】解析 略27. 单选题
12、债券到期，（）应按时归还本金和支付约定的利息。 A、投资人 B、债权人 C、债务人 D、承销商答案 【C】解析 略28. 单选题 关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（） .建立健全合规管理组织架构 .配备充足、适当的合规管理人员,并提供必要的支持和保障 .发现违法违规行为及时报告和整改 .审批合规管理的基本制度 A.、IV B.、 C.、IV D.、答案 D解析 基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责：建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障。发现违法违规行为
13、及时报告、整改，落实责任追究。公司章程或者董事会确定的其他要求。29. 单选题 折现现金流法包括（）、折现红利模型、自由现金流模型、股利分配模型 A、 B、 C、 D、答案 【A】解析 略30. 单选题 中国证监会及其派出机构在账户开立、发行交易和投资退出等方面，为（）提供便利服务。 A、创业投资基金 B、企业型基金 C、合伙制基金 D、公司制基金答案 【A】解析 略31. 单选题 债券基金与债券的区别（）。.债券基金的收益不如债券的利息固定.债券基金没有确定的到期日.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测.投资风险不同 A、 B、 C、. D、.答案 【C】解析 略32. 单选题 最小方差法适应于投资者对预期收益率有一个（）的情形。 A、最低要求 B、最高要求 C、没有要求 D、不确定
