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1、理财学习题集第一部分 个人理财（金融理财）习题(按章排列)第二部分 个人理财（金融理财）习题(综合练习)第三部分 企业理财（含理财基础）习题第一部分 个人理财（金融理财）习题(按章排列)第一章 总论一、单选1、根据理财内含的不同，理财可以分为（ ）与生活理财。、金融理财、投资理财、直接理财、变动收益理财2、下列说法错误的是（ ）。、对于理财规划师而言，只有充分了解了客户的风险与收益偏好特征，才能准确知晓客户理财需求信息，量身打造适合客户风险与收益偏好的理财综合解决方案，实现客户理财目标、确定理财工具与产品可以体现金融理财的路径和理财主体的风格、具体理财策略的选择取决于理财市场的属性、理财主体具
2、备的条件和其他理财主体状况、构建金融理财工具与产品组合的目的是要完善理财资产组合链3、下列说法正确的是（ ）。、资本市场理财中，最重要的是一笔投资的盈亏和成败 、金融理财中不可容忍错过机会，不允许无视风险的鲁莽和冒进理财行为导致亏损而永久地失去机会，因为机会永远存在于市场、个人与家庭理财必须将盈利性置于最优先位置，将安全性作为次优选项、“市场先生”短期内是情绪化的、无效的4、下列哪些不是做最适合的交易要求所包含的内容（ ）。、做与自己的资金实力匹配的交易和投资、选择和坚守与自身风险收益偏好适合的理财原则、做到风险与收益的匹配、生活保障是一种长期行为二、多选1、对理财的理解，说法正确的有（ ）。
3、、理财的依据是理财主体自身收支预算约束和风险收益偏好、理财的目的是追求财富与资产的保值和增值、实现预期投资收益与效用满足最大化、根据理财对象的不同，理财可以分为货币市场理财、资本市场理财、金融衍生品市场理财、其他理财市场理财 、低风险理财工具与产品的价值评价复杂、准确定价困难、收益波动性很高2、从人类行为心理角度看，（ ）是在金融理财中反映了人性弱点的问题。、锚定效应 、认知失调、无效理论 、羊群效应3、价值投资的核心三要素包括（ ）。、时间、安全边际、社会平均利息率水平、成长三、判断1、价值投资的精髓就在于有效利用未来现金流，在保证本金安全和风险控制的基础上，实现持续的复利增长。2、安全边际
4、、成长和时间构成了价值投资的核心三要素，或者说价值投资是安全边际、成长和时间的函数。第二章 价值原理一、单选1、资金时间价值通常由利息来反映，而利息的多少直接取决于（ ）。、利率高低与期限长短、投资者风险收益偏好、本金大小与期限长短、本金大小与投资者风险收益偏好2、对现值的理解错误的是（ ）。、现值是指未来若干时期后才可得到的钱在目前的价值、现值是在时间方面被标准化了的价值、从现值来推算将来值的过程称作贴现、现值对比较不同的收入流或支出流的价值大小是很重要的3、对复利法的特点描述错误的是（ ）。、复利法在计算利息时考虑了本金的时间价值、复利法在运用时要将前期的利息计入下一期的本金、复利法不考虑
5、前期利息的时间价值、复利法是真正意义上反映资金时间价值的计算方法二、多选1、理财中对资金时间价值的衡量，在方式上涉及（ ）。、单利 、现值、复利 、终值2、下列说法正确的是（ ）。、单利法的特点是以最初的本金计算各年的利息额，各年新生的利息不加入本金计算利息、使用单利法时，每一期的利息都是相同的、复利法的特点是将前期的利息也计入下一期的本金，这样在计算利息时既考虑了本金的时间价值，也考虑了前期利息的时间价值，、复利现值就是现在的资金按复利计算的未来价值 三、判断1、资金时间价值具体表现为资金的利息和资金的纯收益。2、计算现值资金的未来价值被称为贴现。第三章 个人理财基础一、单选1、下列说法错误
6、的是（ ）。、家庭成长期可以分散一部分投资到较低风险的投资工具上、在个人、家庭的财富支付阶段，尽管人们会选择低风险的投资来保住储蓄的名义价值，但一般仍会进行一些高风险的投资以抵补通货膨胀对资产造成的损失、编制家庭预算表的目的在于对未来生活作出规划，以现有财务状况为基础，对未来收支进行合理计划，以实现各项生活目标、家庭资产的四维配置是指在考虑家庭资产配置的时候，要从不同的投资项目、投资时间、投资区域以及不同的货币等四个方面进行考虑二、多选三、判断1、资产配置说到底就是根据理财主体本身对收益的要求、自身的风险承受能力以及市场形势的分析和判断进行有效的大类资产比例划分。第四章 货币市场理财一、单选1
7、、狭义的储蓄的概念是指（ ）。、个人储蓄 、公司储蓄、政府储蓄 、机构储蓄2、（ ）是通知存款的特点。、每年6月30日计付一次利息、期限确定、约定支取存款日期和金额方能支取、存期分为一年、三年和六年，最低起存金额为50元，本金合计最高限额为2万元3、下列说法错误的是（ ）。、信用卡是一种非现金交易付款的方式、信用卡由银行或信用卡公司依照用户的信用度与财力发给持卡人，持卡人持信用卡消费时无须支付现金、信用卡是简单的信贷服务、信用卡消费时使用银行资金可在记帐日再行还款4、关于货币市场基金说法错误的是（ ）。、货币市场基金是伴随资本市场与证券投资基金制度的发展而产生，并逐渐兴盛起来的一种货币市场理财
8、产品、货币市场基金是指投资于货币市场上短期有价证券的一种证券投资基金、货币市场基金的投资净值固定不变、货币市场基金的收益率通常会相对高于银行储蓄类产品5、对货币市场基金的特点表述错误的是（ ）。、安全性高 、流动性好、品种多 、费率低二、多选1、货币市场常见的理财工具与产品有（ ）。、人民币集合理财、货币市场基金、信用卡理财、债券2、下列说法正确的是（ ）。、信用卡持卡人选择最低还款方式或超过发卡银行批准的信用额度用卡时，将享受免息还款期待遇、发卡银行对信用卡持卡人未偿还最低还款额和超信用额度用卡的行为，应当分别按最低还款额未还款部分、超过信用额度的5%收取滞纳金和超限费、信用卡透支按月计收复
9、利、信用卡透支利率为日利率万分之五三、判断1、信用卡透支按年计收复利，透支利率为日利率万分之五。2、货币市场基金日每万份基金净收益和最近7日年化收益率均为短期收益衡量指标。第五章 资本市场理财一、单选1、关于股票的含义说法错误的是（ ）。、股票是股份有限公司经过一定的法定程序发行的凭证、股票的签发主体是股份有限公司、股票实质上代表了股东对股份公司的财产管理权、股份有限公司将筹集的资本划分为股份，每一股份的金额相等，份额以一股为一单位，用股票表示2、就股票的性质表述正确的是（ ）。、股票所体现的公司与作为投资者的股东之间的关系是所有权关系、股票不是虚拟资本的一种形式、股票实际上是投入股份公司的资
10、金的证券化，属于资本证券、股票是设权证券二、多选1、优先股的特征包括（ ）。、一般具有表决权、剩余资产分配优先、股息分配优先、股息率固定2、影响票面利率高低的因素有（ ）。、市场流动性状况、借贷资金市场利率水平、筹资者的资信、债券期限长短三、判断1、股票实际上是投入股份公司的资本份额的证券化，属于资本证券。2、债券是由债权人出具（或发行），债权人就是债券的发行人，是借入资金的经济主体。第六章 资产市场理财一、单选1、（ ）是世界上最大的黄金市场。、伦敦黄金市场、美国黄金市场、苏黎世黄金市场、香港黄金市场2、属于记账式黄金的投资方式是（ ）。、标金、纸黄金、黄金保证金交易、黄金衍生品3、投资者投
11、资艺术品需要掌握很多的知识和技巧，鉴别艺术品的（ ），也非朝夕之功。、真伪、优劣、质地、高下、真伪、大小、好坏、高下、真伪、优劣、好坏、品相、真伪、优劣、好坏、高下4、在所有的收藏投资活动中，（ ）的收藏位居首位。、艺术品 、邮票、纪念币 、卡片二、多选1、实物黄金投资品种有（ ）等。、标金 、纸黄金、金币 、金饰2、艺术品价值具有（ ）的特点。、难以量度性 、稀缺性、无限增值性 、可复制性三、判断1、黄金投机性需求是指投机者根据国际国内形势，利用黄金市场上的金价波动，加上黄金期货市场的交易体制，大量“沽空”或“补进”黄金，人为地制造黄金需求假象。2、中央银行是世界上黄金的最大持有者。3、一般
12、来说股价与金价正相关4、艺术品的买卖风险主要是指艺术品的流通性很差，艺术品有时并不等于金钱。5、邮票具有“国家的名片”之誉，是国家（地区）邮政部门发行的邮资凭证，是一种比较特殊的商品。第七章 基金市场理财一、单选1、开放式基金价格的主要决定因素是（ ）。、市场供求关系、基金单位净值、投资者数量、发行面值总额2、具有套利功能的基金是（ ）。、债券基金 、指数ETF基金、货币基金 、权证基金二、多选1、基金运作的当事人有三方，分别是（ ）。、基金持有人、基金管理人、基金托管人、基金监管人2、证券投资基金独特的制度优势决定于并反映在其特征上。基金具有以下特征（ ）。、间接的证券投资方式 、由专业人员进行专业化管理、费用低廉、组合投资、分散风险3、下列说法正确的有（ ）。、指数基金完全拟合和模拟大盘指数股或债券，采用被动投资策略，跟踪指数的变动而改变其投资组合，很少进行频繁交易、基金管理人是基金资产的名义持有人、由于基金管理人是受托理财，因此对基金投资失败引发的亏损不承担弥补责任、风险程度越高的基金，其管理费和托管费越低三、判断1、通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具和产品投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种直
