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1、南开大学21春金融衍生工具入门离线作业2参考答案1. 在远期市场上是零和博弈。( )A.错误B.正确参考答案：B2. 国际商会出版物第522号接受直接托收( )。国际商会出版物第522号接受直接托收( )。参考答案：错3. 美式看跌期权会被提前执行。( )A.错误B.正确参考答案：B4. 某方案的现金流量见表5-11，基准收益率为80%，计算动态回收期和净年值为( )。 表5-11现金流量某方案的现金流量见表5-11，基准收益率为80%，计算动态回收期和净年值为()。表5-11现金流量表(单位：万元)年 序123456净现金流量-300-10060606060A3年，132万元B3.21年，8
2、2.69万元C3.21年，89.97万元D3年，82.69万元B5. 股指期货的交割方式是( )A.以某种股票交割B.以股票组合交割C.以现金交割D.以股票指数交割参考答案：C6. 作为验资报告的附件一般应当包括A、注册资本实收情况明细表B、注册资本存在情况明细表C、注册资本作为验资报告的附件一般应当包括A、注册资本实收情况明细表B、注册资本存在情况明细表C、注册资本变更情况明细表D、验资事项说明E、验资人员说明正确答案：ACD7. 个人将其所得通过中国境内非营利的社会团体向贫困地区捐赠的，可以从其应纳税所得额中扣除的是(个人将其所得通过中国境内非营利的社会团体向贫困地区捐赠的，可以从其应纳税
3、所得额中扣除的是( )。A不超过应纳税所得额的10的部分B不超过应纳税所得额的30的部分C不超过应纳税所得额的40的部分D不超过应纳税所得额的50的部分正确答案：B个人将其所得通过中国境内的社会团体、国家机关向教育和其他社会公益事业以及遭受严重自然灾害地区、贫困地区的捐赠，捐赠额未超过纳税义务人申报的应纳税所得额30的部分，可以从其应纳税所得额中扣除。8. 金融监管的基本原则( )。 A监管主体的独立性原则 B依法监管原则 C“内控”与“外控”相结合的原则 D稳健金融监管的基本原则()。A监管主体的独立性原则B依法监管原则C“内控”与“外控”相结合的原则D稳健运行与风险预防原则E母国与东道国共
4、同监管原则ABCDE9. 分析国民生产和收入的经济学家会把以下哪一项看作是投资( )。 A任何一笔公司债券的购买 B一种新公司债分析国民生产和收入的经济学家会把以下哪一项看作是投资()。A任何一笔公司债券的购买B一种新公司债券的认购C为实现消费进行的任何生产活动D以上都不是D10. 试述中央银行监管的目标和原则。试述中央银行监管的目标和原则。正确答案：(1)在经济金融发展的不同时期中央银行金融监管的目标有所不同但一般来说主要有以下四个目标：rn 保护存款人和公众利益。银行集中了社会各阶层、各部门暂时闲置的货币和资本作为一种信用中介既是借者的集中又是贷者的集合。银行在经营中如果出现问题鉴于其与社
5、会各方面广泛和密切的联系千千万万存款人和社会各方面的利益会直接受到影响因此中央银行要把保护他们的利益不受损害作为金融监管的一个重要目标。rn 维护银行业公平有效竞争。各国金融监管当局无不追求一个公平、高效、有序竞争的环境使竞争这一市场经济条件下的基本规律真正成为保护先进、淘汰落后的一种有效机制。这种适度的竞争环境既可以经常保持银行经营活力从而使企业公众获取廉价货币和优质服务同时又不至于引起银行业经营失败破产倒闭导致经济震动。rn 保护本国金融体系的安全与稳定。银行是以盈利为目的的特殊企业随着经济发展和金融关系的不断深化银行之间的竞争越来越激烈加之经营管理风险的不断提高因此银行发生重大亏损而破产
6、倒闭的事件不断发生。金融业的安全稳定对整个国民经济有重要影响而且一家银行或金融机构出现问题会引起连锁反应导致一系列银行和金融机构经营困难。所以中央银行金融监管的首要目标就是要维护国内金融体系的安全和稳定。rn 保证中央银行货币政策的顺利实施。当今各国多通过中央银行使用货币政策进行宏观经济调控这是宏观经济调控的一种主要手段。货币政策的有效实施必须以银行金融业为作用点和传导中介。因此中央银行监管要有利于保证货币政策的顺利执行有利于银行业对中央银行调节手段的及时准确传导和执行。rn (2)为了实现上述金融监管目标中央银行在金融监管中坚持分类管理、公平对待、公开监管三条基本原则。 rn 所谓分类管理原
7、则一般是指除中央银行之外将金融机构分为商业银行、专业银行、外资(合资)银行和其他非银行金融机构等共13个类别。在分类前提下根据各类金融机构在国民经济中的地位和作用采取不同的方法和措施突出重点分别管理。世界各国金融机构在分类方法上不尽相同。rn 所谓公平对待原则是指在进行金融监管过程中不分监管对象一视同仁适用统一监管标准。这一原则不仅在国内应受到重视随着经济金融国际一体化的发展为了贯彻自由贸易、平等竞争的经济准则公平对待监管原则的对外适用性也日渐被各国中央银行重视。这也就是关贸总协定所倡导的国民待遇原则。这一原则与分类管理原则并不矛盾分类管理是为了突出重点加强监测但并不降低监管标准。rn 所谓公
8、开监管原则就是指加强金融监管的透明度。中央银行在实施金融监管时必须明确适用的银行法规、政策和监管要求公布于众使银行和金融机构在明确监管内容、目的和要求的前提下接受监管同时也便于社会公众的监督。(1)在经济金融发展的不同时期,中央银行金融监管的目标有所不同,但一般来说主要有以下四个目标：保护存款人和公众利益。银行集中了社会各阶层、各部门暂时闲置的货币和资本,作为一种信用中介,既是借者的集中,又是贷者的集合。银行在经营中如果出现问题,鉴于其与社会各方面广泛和密切的联系,千千万万存款人和社会各方面的利益会直接受到影响,因此,中央银行要把保护他们的利益不受损害作为金融监管的一个重要目标。维护银行业公平
9、有效竞争。各国金融监管当局无不追求一个公平、高效、有序竞争的环境,使竞争这一市场经济条件下的基本规律,真正成为保护先进、淘汰落后的一种有效机制。这种适度的竞争环境既可以经常保持银行经营活力,从而使企业公众获取廉价货币和优质服务,同时又不至于引起银行业经营失败破产倒闭,导致经济震动。保护本国金融体系的安全与稳定。银行是以盈利为目的的特殊企业,随着经济发展和金融关系的不断深化,银行之间的竞争越来越激烈,加之经营管理风险的不断提高,因此,银行发生重大亏损而破产倒闭的事件不断发生。金融业的安全稳定对整个国民经济有重要影响,而且一家银行或金融机构出现问题会引起连锁反应,导致一系列银行和金融机构经营困难。
10、所以,中央银行金融监管的首要目标就是要维护国内金融体系的安全和稳定。保证中央银行货币政策的顺利实施。当今各国多通过中央银行,使用货币政策进行宏观经济调控,这是宏观经济调控的一种主要手段。货币政策的有效实施必须以银行金融业为作用点和传导中介。因此,中央银行监管要有利于保证货币政策的顺利执行,有利于银行业对中央银行调节手段的及时准确传导和执行。(2)为了实现上述金融监管目标,中央银行在金融监管中坚持分类管理、公平对待、公开监管三条基本原则。所谓分类管理原则,一般是指除中央银行之外,将金融机构分为商业银行、专业银行、外资(合资)银行和其他非银行金融机构等共13个类别。在分类前提下,根据各类金融机构在
11、国民经济中的地位和作用,采取不同的方法和措施,突出重点,分别管理。世界各国金融机构在分类方法上不尽相同。所谓公平对待原则,是指在进行金融监管过程中,不分监管对象,一视同仁适用统一监管标准。这一原则不仅在国内应受到重视,随着经济金融国际一体化的发展,为了贯彻自由贸易、平等竞争的经济准则,公平对待监管原则的对外适用性也日渐被各国中央银行重视。这也就是关贸总协定所倡导的国民待遇原则。这一原则与分类管理原则并不矛盾,分类管理是为了突出重点,加强监测,但并不降低监管标准。所谓公开监管原则就是指加强金融监管的透明度。中央银行在实施金融监管时必须明确适用的银行法规、政策和监管要求,公布于众,使银行和金融机构
12、在明确监管内容、目的和要求的前提下接受监管,同时也便于社会公众的监督。11. 下列有关独家代理的说法中，正确的是( )。A委托人在代理区域内，还可指定其他的一般代理人B委下列有关独家代理的说法中，正确的是( )。A委托人在代理区域内，还可指定其他的一般代理人B委托人要维护代理人的独家专营权，否则要承担违约责任C委托人直接与代理区域内的客户订立合同时，代理人不能享受佣金D独家代理只能用于商品买卖中，一般代理可用于其他业务正确答案：B独家代理是指出口企业与国外的独家代理商签订书面协议，在约定的期限和地区范围内，给予对方独家推销约定商品的权利，即专营权。A项委托人在该地区内，不得再委托其他代理人；C
13、项采用独家代理方式，委托人不可以直接与代理区域内的客户订立合同；D项独家代理除用于商品买卖外，还可用于其他业务。12. 市场利率的复杂多变给银行固定收益的证券和固定利率贷款的管理带来很大困难，如果利率上升，则( )。 A固定市场利率的复杂多变给银行固定收益的证券和固定利率贷款的管理带来很大困难，如果利率上升，则()。A固定收益证券和固定利率贷款的市场价值就会上升B固定收益证券的市场价值上升，固定利率贷款的市场价值就会下降C固定收益证券的市场价值下降，固定利率贷款的市场价值上升D固定收益证券和固定利率贷款的市场价值就会下降D13. 出口贸易融资一般包括：_。 A出口押汇B打包放款C信托收据 D担
14、保提货出口贸易融资一般包括：_。A出口押汇B打包放款C信托收据D担保提货AB14. 美式期权只能采用二叉树的定价模型。( )A.错误B.正确参考答案：B15. 假定你和一个朋友决定下周六去看电影。当你们到电影院时，将选择任何尚能买到票的电影。这种情况对你来说有风假定你和一个朋友决定下周六去看电影。当你们到电影院时，将选择任何尚能买到票的电影。这种情况对你来说有风险吗?请解释一下。现在假定你的朋友已购买了本周六即将上映的电影票。为什么说这种情况是有风险的?你如何应付这种风险?(1)当到电影院时，选择任何能买到票的电影，此时没有风险。这是因为不确定性并不代表风险，自己也不介意能看到哪部电影，因而这
15、种不确定性没有产生影响，也就不存在风险。 (2)当朋友有票，而自己到周六才买票时，可能会遇到票已售完这种风险，这时就不能和朋友一起看电影了。为了减少不能同朋友相邻而坐或同看一场电影的风险，应该提前买票。 16. (v+v+m/x)可以与第二部类有关部分进行交换。( )(v+v+m/x)可以与第二部类有关部分进行交换。()正确17. 经济学的研究对象主要分为两部分，即宏观经济学和微观经济学。经济学的研究对象主要分为两部分，即宏观经济学和微观经济学。此题为判断题(对，错)。正确答案：18. 凯恩斯并非认为贸易顺差越大越好，他只是将贸易顺差作为克服经济萧条的手段。( )凯恩斯并非认为贸易顺差越大越好，他只是将贸易顺差作为克服经济萧条的手段。()
