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1、2022年证券一般从业考试模拟卷含答案1. 单选题 下列对统计推断的参数估计描述有误的是（ ）。A 通过对样本观察值分析来估计和推断，即根据样本来推断总体分布的未知参数，称为参数估计B 参数估计有两种基本形式，估计和区间估计C 通常用无偏性和有效性作为评价点估计优良性的标准D 点估计和区间估计都体现了估计的精度考点 统计推断的参数估计解析 点估计仅仅给出未知参数的一个具体估计值，没有给出估计的精度，而区间估计却体现了估计伪精度。2. 单选题 资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（ ）。A 存在一种无风险资产B 税收和交易费用均忽略不计C 投资者是厌恶风
2、险的D 市场效率边界曲线无法确定考点 资本资产定价模型的假设条件解析 资本资产定价模型假定：（1）投资者根据投资组合在单一投资期内的预期收益率和标准差来评价其投资组合；（2）投资者总是追求投资者效用的最大化，当面临其他条件相同的两种选择时，将选择收益最大化的那一种；（3）投资者是厌恶风险的，当面临其他条件相同的两种选择时，他们将选择具有较小标准差的那一种；（4）市场上存在一种无风险资产，投资者可以按无风险利率借进或借出任意数额的无风险资产；（5）税收和交易费用均忽略不计。3. 单选题 根据F.莫迪利亚尼等家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（ ）。A 保持资产的流动性，投
3、资部分期货型基金B 适当投资债券型基金C 拒绝合理使用银行信贷工具D 适当投资股票等高成长性产品考点 投资者偏好特征解析 根据F莫迪利亚尼等家庭生命周期理论，在家庭成长期，子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。4. 单选题 宏观经济分析的基本方法有（ ）。 .区域分析法 .行业分析法 .结构分析法 .总量分析法 A .B .C .D .考点 宏观经济分析的主要内容解析 宏观经济分析的基本方法包括两种：总量分析法，是指对影响宏观经济运行总量指标的因素
4、及其变动规律进行分析，进而说明整个经济的状态和全貌；结构分析法，是指对经济系统中各组成部分及其对比关系变动规律的分析。5. 单选题 股价指数期货在最后交易日以后，以下列哪一种方式交割?（ ） A 现金交割 B 依卖方决定将股票交给买方 C 依买方决定以何种股票交割 D 由交易所决定交割方式考点 股指期货解析 股指期货合约的交割普遍采用现金交割方式，即按照交割结算价，计算持仓者的盈亏，按此进行资金的划拨，了结所有未平仓合约。6. 单选题 按信托目的，可将信托分为（ ）。 .担保信托.管理信托 .处理信托.公益信托 A 、B 、C 、D 、答案 D解析 【解析】按照信托财产性质，可将信托分为金钱信
5、托、动产信托、不动产信托和金钱债权信托；按受益人性质，可将信托分为公益信托、私益信托、自益信托和他益信托；按照信托目的，可将信托分为担保信托、管理信托和处理信托。7. 单选题 下列选项中，属于金融市场特点的是（）。 A 市场交易价格的不一致性B 市场交易活动的集中性C 交易主体角色的固定性D 市场商品的普遍性答案 B解析 金融市场的特点可概括为：金融市场以金融资产为交易对象；金融市场具有价格的一致性，利率在市场机制作用下趋向一致；金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行（体现了交易活动的集中性）；金融市场是一个自由竞争市场；金融市场的非物质化；金融
6、市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则；现代金融市场是信息市场。8. 单选题 整个证券市场的核心是（ ）。A 证券发行人B 证券交易所C 中国证监会D 国务院考点 证券交易所的定义、特征及主要职能解析 本题考查证券交易所的性质。证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。因此，B选项符合题意，故本题选B选项。9. 单选题 某些农产品如小麦、玉米等的市场属于近似的（ ）。A 完全垄断市场B 垄断竞争市场C 完全竞争市场D 寡头垄断市场考点 完全竞争市场的特征解析 完全竞争市场的特征有:市
7、场上有很多生产者与消费者，企业生产的产品是同质的，资源可以自由流动并且企业可以自由进入或退出市场，买卖双方对市场信息都有充分地了解。实际上，在现实生活中，很难找到完全符合这些特征的市场，某些农产品如小麦、玉米等的市场属于近似的例子。10. 单选题 理论上，不同月份合约间的正常价差应该（ ）持有成本，否则就会出现套利机会。 .小于 .等于 .大于 .无法比较 A .B .C .D .考点 指数型消极投资策略的市值法和分层法解析 理论上，不同月份合约间的正常价差应该小于或者等于持有成本，否则就会出现套利机会。11. 单选题 下列文件中不属于我国产业政策范畴的是（ ）。 A 外商投资产业指导目录 B
8、 石油工业法 C 90年代国家产业政策纲要 D 90年代中国农业发展纲要考点 宏观经济政策解析 石油工业法是日本在追求产业结构合理化的过程中制定的针对战后某类产业高速增长现象的法规之一。 12. 单选题 下列不属于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的区别的是（ ）。A 权利载体不同B 行权方式不同C 赎回条件不同D 权利内容不同考点 可转换债券解析 本题考查分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的区别。分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间存在以下区别：（1）权利载体不同；（2）行权方式不同；（3）权利内容不同。分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券在赎回条件上
9、并没有太大区别。因此C选项符合题意，故本题选C选项。13. 单选题 在股权交易中，期权的买方为获得期权合约所赋予的权利而向期权的卖方支付的费用是（ ）。A 交易费B 市场价格C 期权的价格D 时间价值考点 统计套利解析 在期权交易中，期权的买方为获得期权合约所赋予的权利而向期权的卖方支付的费用是期权的价格。14. 单选题 下列关于市场有效性情况，说法错误的是（ ）。A 在弱式有效市场中，投资者不能根据历史价格信息获得超额收益B 在半强式有效市场中，投资者可以根据公开市场信息获得超额收益C 在半强式有效市场中，投资者可以获得超额收益D 在强式有效市场中，投资者不能得超额收益考点 市场有效性和信息
10、类型解析 B项，在半强式市场中，投资者可以获得超额收益。但根据公开市场信息不能获得超额收益。15. 单选题 关于政府债券的性质，下列描述正确的有（）。 .从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质 .政府债券本身无面额，但投资者投资于政府债券同样可以取得利息 .政府债券最初是政府弥补赤字的手段 .政府债券是政府筹集资金、扩大公共事业开支的重要手段 A 、B 、C 、D 、答案 A解析 政府债券的性质主要从两个方面考察：从形式上看，政府债券是一种有价证券，它具有债券的一般性质。政府债券本身有面额，投资者投资于政府债券可以取得利息，因此，政府债券具备了债券的一般特征；从功能上看，政
11、府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐渐具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。16. 单选题 金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的（ ）功能。A 资金融通B 价格发现C 风险管理D 提供流动性考点 金融市场的概念与功能解析 本题考查金融市场功能的具体意义。A选项符合题意，资金融通的意义是金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。B选项不符合题意，价格发现的意义
12、是金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡。C选项不符合题意，风险管理的意义是资产价格变化、借款人信用状况恶化、经济行为过程中的操作失误，甚至是自然灾害、意外事故等都可能给经济主体带来损失。D选项不符合题意，金融市场提供流动性的意义是为投资者提供一种出售金融资产的流动性机制。综上所述，故本题选A选项。17. 单选题 （ ）是公司法人治理结构的基础。A 股权结构B 股东大会制度C 董事会D 独立董事考点 公司法人治理解析 股权结构是公司法人治理结构的基础。18. 单选题 满足单一负债要求的投资组
13、合免疫策略组合应满足的条件正确的是（ ）。 .证券投资组合的久期等于负债的久期 .证资组合的现金流量现值与未来负债的现值相等 .证券组合的久期与负债的久期不相等 .组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广 A .B .C .D .考点 消极型债券组合管理策略解析 满足单一负债要求的投资组合免疫策略，组合应满足以下条件：证券投资组合的久期等于负债的久期；投资组合的现金流量现值与未来负债的现值相等。在以上两个条件与其他方面的需求确定的情况下，求得规避风险最小化的债券组合。零息债券的规避风险为零，是债券组合的理想产品。19. 单选题 某企业希望在筹资计划中确定期望的加权平均资本成本时，为此需要计算个别资本占全部资本的比重。此时最适宜采用的计算基础是（ ）。A 目前的账面价值B 目前的市场价值C 预计的账面价值D 目标市场价值考点 公司价值和股权价值解析 目标价值权数是指债券、股票以未来预计的目标市场价值确定的权数，这种权数能体现期望的资本结构，而不是像账面价值权数和市场价值权数那样只反映过去和现在的资本结构，所以按目标价值权数计算的加权平均资本成本更适用于企业筹措新资金。20. 单选题 单个境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（ ）。 A 20%B 10%C 4
