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1、职业考证-金融-基金从业资格模拟考试题含答案1. 单选题投资框架协议的签署时点通常是（ ）。问题1选项A.正式尽调后，项目投决前B.正式尽调前，项目立项后C.项目投决后，项目交割前D.初步尽调前，项目立项后【答案】B【解析】在投资阶段，基金管理机构将资金投向被投资企业。这一阶段主要包括项目开发与筛选、初步尽职调查、项目立项、签署投资备忘录、尽职调查、投资决策、签订投资协议、投资交割等环节。投资框架协议也叫投资备忘录或投资条款清单。2. 单选题关于基金募集申请的注册，以下说法正确的是（ ）。.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起3个月内做出注册或者不予注册的决定.中国证监会对基金募集的注册审查
2、不对基金的投资价值等做出实质性判断.基金按照简易程序注册的，注册审查时间原则上不超过20个工作日.基金按照普通程序注册的注册审查时间不超过3个月问题1选项A.、B.、C.、D.【答案】A【解析】根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。（项说法错误）中国证监会不断推进基金产品注册制度改革，对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，不对基金的投资价值及市场前景等做出实质性判断或者保证，并将注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间
3、不超过6个月。（项说法错误）3. 单选题与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利（ ）。问题1选项A.相对较大B.相对较小C.相同D.无法比较【答案】B【解析】契约型基金依据基金合同成立。基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。4. 单选题下列关于保险公司的说法错误的是（ ）。问题1选项A.保险公司通过销售保单募集大量保费B.财险公司通常将保费投资于低风险资产C.寿险公司通常将保费投资于低风险资产D.保险公司可分为财险公司与寿险公司【答案】C【解析】保险公司通过销售保单募集大量保费，
4、A正确。财险公司吸纳的保费投资期限较短，并且赔偿额度具有很大的不确定性，因此财险公司通常将保费投资于低风险资产，B正确。寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，可以部分投资于风险较高的资产，C说法不太准确，因为通常将保费投资于低风险资产的属于财险公司。保险公司又可区分为两种类型：财险公司与寿险公司，D正确。5. 单选题2017年底，甲公司发行新股进行首轮融资，股权投资基金A按2018年预测净利润的12倍市盈率投后估值2.4亿元对甲公司投资，融资后创始股东和基金A持股比例分别为90%和10%。2018年甲公司实现净利润1600万元，根据估值调整条款由创始股东对基金A进行了股份补偿。2
5、019年9月，甲公司业绩企稳后拟发行新股1500股进行后续融资，基金A按其在甲公司的持股比例行使了优先认购权。新一轮融资后基金A的持股比例为（ ）。问题1选项A.10%B.10.8%C.条件不全，无法计算D.12.5%【答案】C【解析】根据估值调整条款由创始股东对基金A进行了股份补偿，但是没有告知具体股份补偿的数量，因此条件不足，无法计算基金A的持股比例。优先认购权是指目标公司未来发行新的股份或者可转换债券时，股权投资基金将按其持股比例获得同等条件下的优先认购权利。保护其股权比例在未来公司增加发行股份时，其股份不被稀释。通常，投资协议会额外约定，优先认购权不适用于一些特殊情况，包括为上市而进行
6、的首次公开发行、为建立员工持股计划而增加的股份发行、为履行银行债转股协议而增加的股份发行等。6. 单选题某地证监局对辖区内基金管理人进行检查，经查实，某股权投资基金管理人A，在经营期间存在以下行为:.在公开场所放置宣传海报，向不特定对象宣传推介私募产品.其宣传推介材料中标明某基金产品的最低募集起点为100万元、主要投资方向及6个月的募集期限.近期对其管理的某私募股权基金的重大关联交易进行了披露.其宣传推介材料中登载了其管理的股权投资基金的过往业绩上述投资基金管理人A，在其宣传推介材料中登载了其管理的股权投资基金的过往业绩，应遵循的原则不包括（ ）。问题1选项A.新近设立尚未有项目退出的基金可不
7、登载其业绩B.考虑时效性，仅需登载一个季度的完整、连续业绩C.应登载完整的业绩记录D.如基金存续时间较长，可登载近几年的完整、连续业绩【答案】B【解析】股权投资基金宣传推介材料可以登载该股权投资基金、股权投资基金管理人管理的其他股权投资基金的过往业绩，股权投资基金宣传推介材料登载过往业绩的，一般应当遵循以下原则：基金合同已生效一段时间，如6个月以上（B错误）；应登载完整的业绩记录；如基金存续期间较长，可登载最近几年的完整、连续业绩，如近5年完整的业绩记录。7. 单选题关于项目退出方式以下表述错误的是（）。I .从退出成本的角度来看相对于首发上市来说在场外交易市场挂牌所需费用相对较低II.协议转
8、让的退出风险主要表现为由信息不对称所引起的价格不能充分反映被投资企业实际价值的不确定性.从退出效率的角度来看，一般上市转让退出比协议转让的方式效率高.从退出收益的角度来看，一般清算退出的收益较高问题1选项A.I 、II、B.I 、C.II、D.、【答案】D【解析】8. 单选题基金托管人被委托担任同一基金的基金服务机构时，以下表述正确的是（ ）。.托管人应将其托管职能和基金服务职能进行分离.托管人应能恰当识别、管理、监控潜在的利益冲突.托管人需将利益冲突向投资者披露.托管人禁止担任同一基金的基金服务机构，以避免利益冲突问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】基金托管人不得被委托担任同
9、一基金的基金服务机构，除非该托管人能够将其托管职能和基金服务职能进行分离，恰当地识别、管理、监控潜在的利益冲突，并披露给投资者。故错误。基金服务机构应当具备开展服务业务的营运能力和风险承受能力，审慎评估基金服务的潜在风险和利益冲突，建立严格的防火墙制度与业务隔离制度，有效执行信息隔离等内部控制制度，防范利益输送。9. 单选题关于股权投资基金当事人的权利和义务，以下表述错误的是（ ）。问题1选项A.基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督B.基金管理人须报中国证券投资基金业协会行政审批C.基金托管人对同一基金管理人所托管的不同基金的资金应分别设立账户D.基金投资者可以对基金投资者会议事项行使表决
10、权【答案】B【解析】具体来说，基金托管人主要履行下列职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金资金账户；对同一基金管理人所托管的不同基金的资金分别设置账户，确保各基金资金账户的独立；将托管资金与基金托管机构自有财产严格分开；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照相关法律的规定和托管协议的约定，根据基金管理人的指令，及时办理清算、交割事宜；按照相关法律的规定监督基金管理人的资金运作；定期向基金管理人出具资产托管报告。基金投资者也称为基金份额持有人，是股权投资基金的出资人、基金财产的所有者。投资者基本权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有
11、的基金份额；按照规定要求召开基金投资者会议；对基金投资者会议审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人和基金市场服务机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；基金合同约定的其他权利。中国证券投资基金业协会是一个自律组织，进行自律管理，并不是行政审批，故B项说法错误。监管机构是中国证监会及其派出机构。10. 单选题于被动投资经理的行为，以下表述正确的是（ ）。问题1选项A.尝试利用基本面分析找出被低估或高估的股票B.试图复制所数的收益和风险并对其进行跟踪C.会采取技术分析并根据分析结果实时调投资组合D.常常需要通过数量方法来预测市场的总体走势【答案】B【解析】与主动型基金不
12、同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。11. 单选题根据基金投资者适当性原则，基金销售机构应该了解并评价的内容有（ ）。、基金管理人、基金产品、基金投资人问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。12. 单选题不属于股权投资基金清算必要程序的是（ ）。问题1选项A.举行合伙人会议决议投资退出事项B.编制清算报告C.支付清算费用D.成立清算小组【答案】A【解析】本题考查股权投资基金清算的主要程序。股权
13、投资基金清算的主要程序如下：确定清算主体。通知债权人。清理和确认基金财产。分配基金财产。编制清算报告。13. 单选题下列不属于股利贴现模型的是（ ）。问题1选项A.零增长模型B.不变增长模型C.多元增长模型D.超额收益贴现模型【答案】D【解析】根据对股利增长率的不同假定，股利贴现模型可以分为零增长模型、不变增长模型、三阶段增长模型和多元增长模型。14. 单选题关于基金销售机构，以下表述正确的是（ ）。问题1选项A.保险公司不能开展基金代销业务B.证券交易所可以开展基金代销业务C.商业银行可以开展基金直销代办和代销业务D.基金公司可以开展基金直销业务【答案】D【解析】A项说法错误，保险公司可以开展基金代销业务。B项说法错误，证券交易所不可以开展基金代销业务。C项说法错误，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，故商业银行不能进行基金直销。15. 单选题下列与基金相关的费用中，逐日计提按月支付的是（ ）。问题1选项A.过户费B.证管费C.销售服务费D.经手费【答案】C【解析】目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。16. 单选题投资基金的投资范围包括（ ）。.股票.债券.房地产.期权问题1选项A.、B.、C.、D.、
