《初级银行从业《个人理财》资格证书考试内容及模拟题含参考答案6》由会员分享，可在线阅读，更多相关《初级银行从业《个人理财》资格证书考试内容及模拟题含参考答案6（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、初级银行从业个人理财资格证书考试内容及模拟题含参考答案1. 单选题：【2013年真题】按照我国个人所得税法的有关规定，个人所得税纳税人是指，在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满（）的个人，从中国境内和境外取得的所得，依照个人所得税法规定缴纳个人所得税。A.2年B.5年C.1年D.3年正确答案：C2. 单选题：我国财产保险的种类不包括：()。A.物质财产保险B.责任保险C.信用保险D.投资型保险正确答案：D3. 单选题：国内首个人民币结构性理财产品出现于()年。A.2002B.2004C.2005D.2008正确答案：C4. 多选题：产品开发报告内容应包括()。A.后续服务，应急计划B.风险
2、控制部门对相关风险的管理权力与责任C.会计核算与财务管理方法D.新产品主要风险及其测算和控制方法，风险限额E.新产品的定义、性质与特征，目标客户及销售方式正确答案：ABCDE5. 单选题：小王未来5年内每年年末在银行存款30000元，年利率为6%，则在5年末银行应付的本息是()元。A.159000B.168655.97C.169112.79D.159912.27正确答案：A6. 单选题：根据我国合同法的规定，下列对格式条款理解不正确的是()。A.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未
3、与对方协商的条款C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务D.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款正确答案：D7. 单选题：根据代理权产生的根据不同而将代理分类，不包含()。A.委托代理B.法定代理C.合同代理D.指定代理正确答案：C8. 多选题：客户在理财过程中产生的义务性支出包括（）。A.日常生活基本开销B.已有负债的本利摊还支出C.购买高档车支出D.已有保险的续期保费支出E.子女就读私立学校的费用支出正确答案：ABD9. 多选题：下列对理财产品特点的描述，属于货币型理财产品特点的有（）。A.投资期限短B.本金、收益安全性高C.市场认知度高D.当今国际金融市场上最
4、具有潜力的业务之一E.通常被作为活期存款的替代品正确答案：ABE10. 多选题：【2018年真题】根据2013年颁布的证券投资基金销售管理办法，基金销售机构类型包括()。A.保险机构B.证券公司C.证券投资咨询机构D.商业银行E.期货公司正确答案：ABCDE11. 单选题：结构性理财规划方案不包括（）。A.现金规划B.风险管理和保险规划C.投资规划D.遗产规划?正确答案：D12. 单选题：理财计划是商业银行在分析研究潜在目标客户群的基础上，针对()开发设计的投资和管理计划。A.客户偏好B.不同客户类型C.特定目标客户群D.小众客户正确答案：C13. 多选题：货币型理财产品是投资于货币市场的银行
5、理财产品，它主要投资于()。A.国债B.金融债C.中央银行票据D.债券回购E.高信用级别的企业债正确答案：ABCDE14. 多选题：35我国个人所得税法规定应纳个人所得税的所得包括（）。A.工资、薪金所得B.劳务报酬所得C.保险赔偿D.特许权使用费所得E.偶然所得正确答案：ABDE15. 单选题：某投资者的一项投资预计两年后价值20000元，假设收益率为10%。则该项投资的原始投资额应为()元。A.9090.91B.16528.93C.16000D.15528.63正确答案：B16. 单选题：商人张某从国内运货到周边国家销售，获利10万元，则他应当在年度终了后()日内纳税。A.60B.30C.
6、15D.10正确答案：B17. 多选题：商业银行开展需要审批的个人理财业务应具备以下条件()。A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系D.信誉良好，近三年内未发生损害客户利益的重大事件E.中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件正确答案：ABCE18. 单选题：【2015年真题】用来说明在过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。A.收支储蓄表B.资产负债表C.未来资产负债报表D.未来现金流量报表正确答案：A19. 单选题：某银行从业人员在向客户销售理财产品时，口头保证
7、该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员违反了()方面职业操守有关规定。A.公平竞争B.诚实信用C.专业胜任D.守法合规正确答案：D20. 多选题：商业银行应最迟在发售理财计划前10日，将()等资料按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。A.内部相关部门审核文件B.商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方的尽职调查文件C.中国银监会及其派出机构要求的其他材料D.理财计划的宣传材料E.报告材料联络人的具体联系方式正确答案：ABCDE21. 单选题：下列不属于短期政府债券特点的是()。A.违约风险小B.流动性差C.交易成本低D.收入免税正确答案：B22. 多选题
8、：以下对于采取格式条款订立合同的理解中正确的有()。A.格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定的B.格式条款是双方协商的条款C.对格式条款有两种以上解释时，应按照不利于提供格式条款方的解释D.格式条款和非格式条款不一致时，应当采用格式条款E.提供格式条款一方免除其责任、加重对方责任、排除对方主要权利的，该条款无效正确答案：ACE23. 多选题：企业按消费行为对客户进行分类，需要从()方面收集以往消费数据，来进行分析、分类。A.购买情况B.购买频率C.购买金额D.购买地点E.购买方式正确答案：ABC24. 单选题：中国银行业协会于()年6月6日成立了银行业从业人员资格认证委员会，并制定了中国银行
9、业从业人员资格认证制度。A.2004B.2005C.2006D.2007正确答案：C25. 多选题：法律配置资源的方法有()。A.明确主体B.确认产权C.规范物权D.规范债权E.奖罚分明正确答案：ABCD26. 单选题：以下关于保险费的描述中，错误的是()。A.保险费的数额同保险金额的大小成正比B.保险费率的高低和保险期限的长短成反比C.缴纳保险费是被保险人的义务D.保险费由保险金额、保险费率和保险期限构成正确答案：B27. 多选题：关于商业银行对个人理财顾问服务的风险管理，表述正确的是()。A.应设置风险管理机构B.应建立有效的规章制度C.应开展内部的审查D.提供业务时，要向客户进行风险提示
10、E.应开展内部的监督管理正确答案：ABCDE28. 单选题：理性的股票投资过程是()。A.确定投资政策投资组合股票投资分析评估业绩修正投资策略B.股票投资分析确定投资政策授资组合评估业绩修正投资策略C.确定投资政策股票投资分析评估业绩投资组合修正投资策略D.确定投资政策股票投资分析投资组合评估业绩修正投资策略正确答案：D29. 单选题：【2012年真题】在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，此外因为上班忙，对于理财师小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。请问陈先生对待风险的态度为()。A.无法判断B.风险偏好型C.风险厌恶型D.风险中立型正确答案：C30. 单选题
11、：下列关于货币政策对证券市场的影响，不正确是()。A.一般来说，利率下降时，股票价格将上升B.如果中央银行采取宽松的货币政策，股票价格将上涨C.如果中央银行提高存款准备金率，证券市场价格趋于上涨D.如果中央银行提高再贴现率，会使证券市场行情走势下跌正确答案：C31. 多选题：中华人民共和国公司法规定可发行公司债的公司包括（）。A.股份有限公司B.有限责任公司C.国有独资企业D.国有控股企业E.集体企业正确答案：ABCD32. 多选题：了解客户的基本信息是理财师提供针对性投资理财建议的基础和保证，下列属于客户基本信息的有()。A.婚姻状况B.重要的家庭和社会关系C.工作单位与职务D.健康状况E.
12、个人兴趣爱好和志向正确答案：ABCD33. 单选题：投资管理风险主要来源不包括()。A.投资团队的专业程度B.投资团队的理财经验C.交易活动带来的风险D.客户风险承受能力较差正确答案：D34. 单选题：具有“活期储蓄”之称的基金是()。A.股票型基金B.债券型基金C.上市开放式基金D.货币市场基金正确答案：D35. 单选题：扣缴义务人每月所扣的税款：自行申报纳税人每月应纳的税款，都应当在()内缴入国库，并向税务机关报送纳税申报表。A.次月5日B.当月最后一个工作日C.次月10日D.次月7日正确答案：D36. 单选题：下列有关个人理财业务操作风险管理的说法有误的是()。A.商业银行应该建立与本行
13、的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系B.商业银行的高层及监事会应负责制定、管理、检查风险管理政策和制度及具体操作C.商业银行应设立专门的理财业务风险管理部门D.银行的内审部门应定时监督操作风险管理的情况正确答案：B37. 单选题：国外个人理财业务的成熟时期是()。A.20世纪80年代末到90年代B.21世纪初到2005年C.20世纪90年代中后期D.20世纪60年代到80年代正确答案：C38. 单选题：理财师开展业务时，()是了解客户、收集信息的最好时机。A.开户B.调查问卷C.面谈沟通D.电话沟通正确答案：A39. 单选题：基金宣传推介材料中可以登载的是()。A.第三方专业机构的评价结果，但应当列明第三方专业机构的名称及评价日期B.基金管理人管理的刚成立不足六个月的基金业绩C.其他单位或个人的推荐性文字D.预测该基金的投资业绩正确答案：A40. 单选题：商业银行按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的（）内，将有关统计分析报告报送银监会。A.第一周B.第一个月C.第一个月前10日D.第个月前20日?正确答案：B41. 多选题：【2013年真题】债券票面的基本要素有（）。A.面额B.到期日C.息票率D.债券发行者名称E.到期收益率正确答案：ABCD42. 单选题：【2012年真题】在不同的沟通方式中，()是
