《2022高级经济师-金融专业考前拔高名师测验卷11（附答案解析）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022高级经济师-金融专业考前拔高名师测验卷11（附答案解析）（6页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022高级经济师-金融专业考前拔高名师测验卷（附答案解析）1. 多选题：2010年8月20日，中国证监会再次发布关于深化新股发行体制改革的指导意见，启动第二阶段新股发行体制改革。其主要改革措施有( )。A.继续完善询价过程中报价和配售约束机制B.适当扩大参与询价的机构范围C.适当扩大参与询价的个体范围D.增强定价信息透明度E.完善回拨机制答案：A、B、D、E 本题解析：2010年8月20日，中国证监会再次发布关于深化新股发行体制改革的指导意见，启动第二阶段新股发行体制改革。其主要改革措施有：继续完善询价过程中报价和配售约束机制；适当扩大参与询价的机构范围；增强定价信息透明度；完善回拨机制和中
2、止发行机制。2. 问答题：论述我国监管科技的发展趋势。答案： 本题解析：（1）趋势一：监管科技走向金融监管的全链条运用（2）趋势二：监管端与合规端合作发展监管科技成为主要路径监管机构与银行等金融机构、金融科技公司合作研发逐渐成为趋势。一方面，节省研发成本，缩短研发周期，避免人力或经济成本对研发的限制；另一方面，实时跟进合规端的监管科技建设，保障其合法、合理、有序推进，起到一定程度的事前事中监督的作用。（3）趋势三：区块链技术成为监管科技的重要组成部分区块链技术在金融监管领域（例如智能合约、智能监管报告等）得到进一步开发与运用，在移动支付、证券、保险、票据、数据确权等方面都取得了较为显著的应用效
3、果。把区块链作为现有监管的辅助工具，作为建立信任机制的基础，而并非推翻现有中心化监管网络，建立以区块链为底层的分布式网络趋势渐显。（4）趋势四：监管科技运用中的数据治理不断强化数据在监管科技运用中的重要地位成为行业共识，为避免因数据问题造成监管困境，数据治理模式的探索成为研究核心。（5）趋势五：监管科技在监管决策中的作用有待明确（6）趋势六：监管科技制度化进程正在加快（7）趋势七：从“技术辅助”走向“智能监管”2018年8月证监会正式印发中国证监会监管科技总体建设方案，为“监管科技”提供了一个官方的且颇为详细周密的设计蓝图。1）一方面，真正做出监管决策的是人，而不是机器，机器提供的结果只起到参
4、考作用也就是说，既可以完全采纳，也可以部分采纳，还可以不采纳。2）另一方面，监管人员根据监管目的调用相关功能，获取相关分析结果，而不是由机器自主调用和分析。 （8）趋势八：对传统监管问责机制形成挑战传统金融监管强调监管的程序正当原则。3. 多选题：（ ）属于我国“一行三会”监管框架下存在的问题。A.监管空白B.沟通成本高C.监管重叠D.效率低下E.缺乏统一监管答案：A、B 本题解析：“一行三会” 模式引发的两大问题监管空白与沟通成本高。4. 多选题：货币政策的构成要素主要有( )。A.货币政策目标B.财政政策措施C.货币政策工具D.货币政策调控E.货币政策制定答案：A、C 本题解析：货币政策是
5、中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应量或信用量的方针、政策、措施的总称。其构成要素主要有货币政策目标、实现目标所运用的政策工具和预期达到的政策效果等。5. 多选题：基于三个层面协同推进金融市场化改革包括（ ）。A.深入推进利率、汇率两大资金价格的市场化改革B.逐步加强民营银行的准入机制C.逐步放宽民营银行的准入机制D.重视丰富城乡居民市场主体的金融选择权E.重视丰富实体企业市场主体的金融选择权答案：A、C、D、E 本题解析：基于三个层面协同推进金融市场化改革包括：深入推进利率、汇率两大资金价格的市场化改革；逐步放宽民营银行的准入机制；重视丰富实体企业、城乡居民等市场主体的
6、金融选择权。6. 多选题：下列说法中，属于金融风险管理流程环节的是（）。A.风险识别B.风险评估C.风险转移D.风险控制E.风险监控答案：A、B、D、E 本题解析：本题考查金融风险管理的流程。金融风险管理的流程有六个步骤：风险识别风险评估风险分类风险控制风险监控风险报告。7. 多选题：融资租赁的基本功能包括( )。A.融资B.投资C.产品促销D.资产管理E.风险隔离答案：A、B 本题解析：CD两项是融资租赁的扩展功能；E项是信托的功能。8. 多选题：下列哪些产品可以转移全部风险？( )A.远期合约B.利率互换C.货币互换D.期货E.期权答案：A、B、C、D 本题解析：金融工程转移风险的方式包括
7、转移全部风险和转移部分风险两种。远期合约、期货、互换等远期类产品可以转移全部风险；金融期权只是转移了对自己不利的风险，保留了对自己有利的风险。9. 多选题：下列关于金融租赁公司业务种类的说法，错误的是( )。A.直接租赁中，金融租赁公司以收取租金为条件B.转租赁中，各个层次的融资租赁合同的租赁物和租赁期限可以不一致C.回租中，出卖人和承租人不能是同一人D.杠杆租赁中，其他金融机构对承办该融资租赁项目的租赁公司无追索权E.委托租赁中，融资租赁项目的风险和收益全部归委托人答案：B、C 本题解析：B项，转租赁是指以同一固定资产为租赁物的多层次的融资租赁业务。各个层次的融资租赁合同的租赁物和租赁期限必
8、须完全一致；C项，回租是指出卖人和承租人是同一人的融资租赁。10. 多选题：2004年初为稳定经济、稳定物价，中国人民银行决定进一步加强改善宏观调控，年初预期目标M2同比增长17，金融机构本外币贷款同比增长17，余额较年初增2.6万亿，GDP增长8左右，CPI控制在3以内。年中中国人民银行采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：M2的余额，25.3万亿，同比增长14.6，金融机构本外币贷款余额18.9万亿，同比增长14.4。余额较年初增长2.41万亿；GDP达到13.7万亿，同比增长9.5，CPI上涨3.9。A.货币供应量B.贷款规模C.利率D.基础货币答案：A、C 本题解析：暂无解析
