《2022年金融-证券从业资格考试题库及模拟押密卷16（含答案解析）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券从业资格考试题库及模拟押密卷16（含答案解析）（17页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券从业资格考试题库及模拟押密卷（含答案解析）1. 单选题下列产品中，可以在证券公司柜台市场发行、销售与转让的有（）。.证券公司发行的收益凭证.代销银行的理财产品.代销信托公司的信托计划.证券公司发行的集合资产管理计划问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】在柜台市场发行、销售与转让的产品包括但不限于以下私募产品：（1）证券公司及其子公司以非公开募集方式设立或者承销的资产管理计划、公司债务融资工具等产品；（2）银行、保险公司、信托公司等其他机构设立并通过证券公司发行、销售与转让的产品；（3）金融衍生品及中国证监会、中国证券业协会认可的产品。2. 单选题根据有关规定，
2、中国证监会应当与之建立监督管理信息共享机制，加强资产管理业务统计信息共享的有（）。.发改委.中国银保监会.中国人民银行.商务部问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】中国证监会及其派出机构对证券公司、托管人、销售机构和投资顾问等服务机构从事私募资产管理及相关业务的情况，进行定期或者不定期的现场和非现场检查，证券公司等机构应当予以配合。中国证监会与中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会建立监督管理信息共享机制，加强资产管理业务的统计信息共享。发改委是负责国家的发展改革；商务部是是负责国家的商务发展的机构，都是国家战略层面的，与证券行业没有直接的关联。3. 单选题根据证券法，代销协议
3、应当载明的事项不包括（）。问题1选项A.侵权责任B.代销的期限及起止日期C.代销证券的种类、数量、金额及发行价格D.代销的付款方式及日期【答案】A【解析】证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议，载明下列事项：（1）当事人的名称、住所及法定代表人姓名；（2）代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格；（3）代销、包销的期限及起止日期；（4）代销、包销的付款方式及日期；（5）代销、包销的费用和结算办法；（6）违约责任；A项错误；（7）国务院证券监督管理机构规定的其他事项。4. 单选题下列关于沪伦通与沪深港通业务模式区别的说法，正确的是（）。问题1选项A.沪伦通是利用基础股票和存托凭证之
4、间的互相转换机制，打通两地市场的交易，而沪深港通是用基础股票互换机制，打通两地市场的交易B.沪伦通是“投资者跨境”，但产品仍在对方市场，而沪深港通是“产品跨境”，但投资者仍在本地市场C.沪深港通和沪伦通均是两地的投资者可以相互到对方市场直接买卖股票，但沪伦通投资者也还可在本地买卖存托凭证，沪深港通则不可以D.沪伦通是将对方市场的股票转换成存托凭证到本地市场挂牌交易，而沪深港通则是两地投资者到对方市场直接买卖股票【答案】D【解析】沪深港通是由交易所设立的证券交易服务公司将境内投资者的交易申报订单路由至境外交易所执行，并由两地证券登记结算机构分别为本地投资者提供名义持有人服务、代为持有境外证券并参
5、与清算交收的互联互通模式。A错误；沪伦通是沪伦两地满足一定条件的上市公司到对方市场上市交易存托凭证的模式，投资者参与存托凭证交易结算的模式与股票类似。同时参照国际通行做法。沪伦通存托凭证与基础股票间可以相互转换，利用基础股票和存托凭证之间的相互转换机制，打通两地市场的交易。形象地说，沪深港通是两地的投资者互相到对方市场直接买卖股票，“投资者”跨境，但产品仍在对方市场。而沪伦通是将对方市场的股票转换成存托凭证到本地市场挂牌交易，产品”跨境，但投资者仍在本地市场。BC错误。5. 单选题根据证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法规定，下列关于证券公司合规管理的说法，错误的是（）。问题1选项A.证
6、券公司制定合规管理制度属于合规管理B.证券公司防范合规风险的行为属于合规管理C.证券公司对市场风险的识别属于合规管理D.证券公司建立合规管理机制属于合规管理【答案】C【解析】证券公司的合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。对市场风险的识别不属于合规管理，属于风险管理。6. 单选题根据证券法有关规定，证券公司在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（）。问题1选项A.全额包销B.代销C.自行销售D.余额包销【答案】B【解析】承销方式有两种：包销和代销；证券代销，是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行
7、人的承销方式。证券包销，是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购人，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式。全全额包销是指由承销商与发行人签订协议，由承销商按约定价格买下约定的全部证券，然后以稍高的价格向社会公众出售，即承销商低价买进高价售出，赚取的中间差额为承销商的利润。余额包销，是指承销商与发行人签订协议，在约定的期限内发行证券，并收取佣金，到约定的销售期满，售后剩余的证券，由承销商按协议价格全部认购。7. 单选题根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守的基本原则包括（）。.守法合规.独立审慎.诚实信用.忠实公司利益问题1选项A
8、.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守以下基本原则：1.守法合规：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和其他有关规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。2.诚实信用：证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。3.忠实客户利益：证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客
9、户利益。.忠实公司利益，错误。.独立审慎不是服务客户的基本原则，投资顾问服务客户的时候，同一证券要有统一的操作建议，而不是不同客户有不同的操作建议。8. 单选题根据证券市场资信评级业务管理暂行办法，下列关于证券资信评级业务人员的回避情形，错误的是（）。问题1选项A.本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等证券服务机构的负责人或者项目签字人B.本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过50万元C.本人、直系亲属为受评级机构或者受评级证券发行人的普通员工D.本人、直系亲属持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到5%以上【答案】
10、C【解析】证券评级机构应当建立回避制度，人员有下列情形之一的，应当回避：1.本人、直系亲属持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到5%以上，或者是受评级机构、受评级证券发行人的实际控制人；2.本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人的董事、监事和高级管理人员；3.本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等证券服务机构的负责人或者项目签字人；4.本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过50万元，或者与受评级机构、受评级证券发行人发生累计超过50万元的交易；C，担保人发行的债券不属于回避范围。5.中国证监会认定的足以影
11、响独立、客观、公正原则的其他情形。证券评级机构的董事、监事和高级管理人员以及评级从业人员不得以任何方式在受评级机构或者受评级证券发行人兼职。C错误；普通员工不属于内幕信息知情人，不需要回避。9. 单选题根据证券公司代销金融产品管理规定，下列做法错误的有（）。.甲证券公司营业部员工张某向投资者宣传某股票型基金稳赚不赔.乙证券公司营业部员工王某与客户约定某基金亏损由王某承担.丙证券公司营业部销售基金赠送大米.丁证券公司营业部员工李某销售戊基金公司的基金后，收取戊基金公司奖励的购物卡问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司及其从事金融产品代销业务的人员在代销金融产品过程中不得有下
12、列行为：（1）采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品；（2）采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品；（3）与客户分享投资收益、分担投资损失；（4）使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金；（5）证券公司从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益；（6）其他可能损害客户合法权益的行为。、都属于违规行为，都应该禁止。10. 单选题根据金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引，下列关于证券公司开展洗钱风险评估及客户分类管理的说法，错误的有（）。.证券公司应对客户参与不同的业务进行不同的风险等级划分，同一
13、客户在证券公司不应有唯一的风险等级.对高风险客户应采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施.对于首次建立业务关系的客户，无论风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核.对于己确立过风险等级的客户，证券公司不得再根据其风险程度设置相应的重新审核期限问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】对于新建立业务关系的客户，证券公司应在建立业务关系后的10个工作日内，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级，同一客户在证券公司应有唯一的风险等级。错误。对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。
14、错误。证券公司应在客户风险等级划分的基础上，采取相应的客户尽职调查及其他风险管控措施，对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施。11. 单选题证券公司证券资产管理业务涉及的法律和行政法规包括（）。.证券法.证券投资基金法.证券公司监督管理条例.证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券投资基金法对资产管理业务作了基础性法律规定。证券法“明确证券公司经营证券资产管理业务的，应符合证券投资基金法等法律、行政法规的规定。证券公司监督管理条例对证券公司资产管理业务作出基本性规定。上述法律及行政法规是中国证监会等监管机构制定资产管理业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据。.证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法属于部门规章，不属于法律和行政法规。1
