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1、信用社对合规建设中强化执行力的思考近期，农村信用社从联社机关到基层网点，从领导班子到普通员工，普遍观看了河南银监局主导拍摄的警示教育片合规醒言，系统学习了河南银监局编写的河南银行业典型案例汇编以案施教，警钟长鸣。片、书中一个个因违规而酿成的惨痛案例让人震撼，令人深思，“合规必赢，违规必亡”这八个醒目大字，已深深刻在脑海中。我认真仔细地分析了每个案例成因，从中发现所有的违规案例中，执行制度不到位是形成违规普遍性原因。如何让制度执行落实到位？笔者认为，必须从以下方面抓实、抓好。一、抓思想教育必须入脑入心从很多案例中可以看到，凡是故意作案的其动机大部分是为了一个“钱”字。由于受到外界拜金主义，享乐主
2、义的影响，加之自身的人生观、世界观、价值观没正确树立起来，法制观念、防范意识又不强，致使抵挡不住金钱的诱惑，钻到“钱眼”中不能自拔，为贪念违规作案，走向不归之路。所以，教育干部员工牢固树立正确的人生观、世界观、价值观，增强大家道德意识、合规意识，这是“合规之本，守规之源”。思想教育抓好了，才能使大家精神高尚、胸怀坦荡、淡泊名利、严于律己、不谋私利、不干违背原则和违章违纪之事。在思想教育方面，一定要克服教育方法过时、呆板，授课不贴近实际，教育活动流于形式，教育效果不理想等问题，做到思想上要重视，列入工作计划；制定教育方案，形成一种习惯；减少教育盲目性，增强讲课针对性；方式方法灵活，不搞死板教条老
3、一套；确保教育组织落实、内容落实、人员落实、时间落实，达到入脑入心效果。二、抓制度学习必需落到实处笔者认为，自省联社成立以来，制定的各项规章制度可以说门类齐全、规范到位、程序全面，操作性强。然而，这些规章制度全社员工是否都熟知、掌握，是个大问号。怪不得有的违规人员犯错了还不知道错在哪里，怪不得一线员工中会出现省程序、逆程序做法，怪不得有些员工办理新业务往往出差错。以上这些问题都在于规章制度一没传达到底，二没学习到家，三没落实到人。所以，制度要贯彻落实到位，一要克服制度执行中出现的棚架现象，一定要做到一级传一级、一层传一层，既要防止“隔山越海”，又要防止“中途流失”。二要克服制度只写在纸上、说在
4、嘴上、贴在墙上，在形式上虚落实、在实体上不落实，汇报时全落实这种弄虚作假现象，真正做到既要全体人员熟知，还要践行在工作中。三要克服制度执行中敷衍潦草的做法，尤其对涉及面广、专业性强、政策性强、新业务方面的制度，不仅让大家了解，更要组织相关人员进行专题培训，促使新章程牢固掌握在一线员工手中。 三、抓内控监督必需认真有力 从“一片一书”中的案例可以看出，内控与外监的缺失是案发原因之一。表现在：一是对重要岗位人员未执行定期轮换、交流和休假制度；二是对员工的行为排查不全面、不彻底；三是对在岗人员八小时外的社会交往、日常生活缺乏动态管理；四是班子成员之间、员工之间和上下级之间相互监督意识不强；五是深入网
5、点检查制度执行情况太少；六是一些监控设施未发挥应有作用；七是对违规行为的举报制度不够完善；八是管理者素质不高、管控能力有限；九是对违规违纪人员的惩处刚性不足。要弥补以上缺失，一要落实好重要岗位人员定期轮岗制、相互交流制和必要休假制；二要加强动态管理，加大对“十种”人员排查力度，并实行严厉处置办法；三要强化检查监督，提升全员自我防范意识和相互监督意识，做好稽核监督、审计监督和账务核查工作，发挥科技监督和社会举报监督作用，做到检查、监督全覆盖；四要想方设法提升高管人员管控能力，让他们敢管、善管，学会精细化管理办法，提高管理水平。 四、抓领导带头必须作风过硬 常言“制度执行好不好，关键在领导；制度执
6、行到位不到位，首先在于领头人。”抓领导带头，一要解决领导成员中对合规建设认识上的偏差，纠正长期形成的“重经营，轻管理；重发展，轻制度；重效益，轻责任”的经营理念，做到发展与合规并重，两个拳头都硬，真正把合规建设列入议事日程，摆到重要位置。二要解决领导成员工作作风中存在的不带头、不深入、不具体问题。俗话说：喊破嗓子，不如做出样子。只有领导成员带头执行制度，下层不令则行；反之，则有令不行。另外，还要深入基层，亲临现场听汇报、搞巡查，了解风险点，亲力亲为抓整改。对那些制度执行中存在的顽疾、“疑难杂症”，要有“踏石留印，抓铁留痕”的狠劲和“不抓出效果绝不放松”的韧劲，把“顽疾”和“杂症”克服掉。三要解
7、决领导成员中存在的“你好，我好，大家都好”老好人、和事佬问题。对班子成员中发现有违规的人和事，能摆出来，亮出来，做到“知无不言，言无不尽；有则改之，无则加勉”，在领导班子中形成“三要三不要”良好氛围，既：要遵守规矩，不要耍圆滑；要多干实事，不要多谋关系；要重原则，不要讲私情。只要领导成员之间做到互相帮助、互相监督，这个班子就是有尊严的班子，就是个有战斗力的班子。 综上所述，抓合规执行力的提升是一项长期性、艰巨性、复杂性、涉及方方面面的综合性工程，但只要思想上重视，态度上端正，方法上具体，作风上深入，领导层带头，在思想教育、学习法规、内控外监上下功夫，在全体干部员工中牢固树立风险意识、防范意识、自律意识、监督意识，那么就能有效防范各类案件的发生，信用社各项工作就会沿着健康的道路向前推进，实现又好又快发展目标。
