《出口保理项下进口保理商预付货款融资服务方案[1]》由会员分享，可在线阅读，更多相关《出口保理项下进口保理商预付货款融资服务方案[1]（13页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、交通银行出口保理项下进口保理商预付货款融资服务方案为拓宽融资渠道，促进国际保理业务发展，总行与进口 保理商合作创新推出了出口保理项下进口保理商预付货款 融资服务方案，现将服务方案明确如下：一、方案简介境内出口商和交行（出口保理商）签订出口保理合同， 出运货物后向交行提出出口保理融资申请。交行受让出口商 的应收账款后，将该应收账款再转让给进口保理商，由进口 保理商基于受让的应收账款债权向交行提供预付货款融资 的服务。目前，交行与台北富邦银行签署了预付货款合作协 议，后期将视业务情况扩大合作进口保理商名单。二、服务类型根据进口保理商在国际双保理项下承担的责任不同，保 理预付货款融资服务分为有追索权
2、保理（托收型保理）和无 追索权保理（核准额度型保理）项下的预付货款融资。（一）有追索权保理（托收型保理）项下的预付货款融 资有追索权保理项下，进口保理商不承担买方信用风险， 仅提供账款管理和催收服务。进口保理商据此向交行提供的 预付货款融资，因任何原因导致买方到期无法按时足额支付 货款，交行需向其全额偿还融资本息。（二）无追索权保理（核准额度型保理）项下的预付货款 融资无追索权保理项下，进口保理商既承担买方信用风险， 又提供账款管理和催收服务。进口保理商据此向交行提供的 预付货款融资：1、因非商业纠纷原因导致买方到期无法按时足额支付货 款，进口保理商将依据 GRIF有关规则担保付款。2、因商业
3、纠纷原因导致买方到期无法按时足额支付货款 且在一定时间内买卖双方仍未解决纠纷的，交行需向进口保 理商全额偿还融资本息。三、业务规定（一）进口保理商预付货款融资服务依照交通银行出 口保理融资业务管理办法（交银办20107号）规定办理（二）除另有约定外，预付货款融资比例为应收账款金 额的80%预付货款利息由进口保理商在拨付融资款时预先 扣除，融资期限根据融资日和预计收汇时间合理确定。（三）出口商保理项下应收账款为保理预付货款融资的第一还款来源。融资到期日，进口保理商直接扣收买方支付 货款金额的80%f再将余款划拨至出口商。如实际收汇时间 超过预计收汇时间，进口保理商将从20%的余款中补收利息。如实
4、际收汇时间提前，进口保理商不退还多收的利息。（四）如应收账款发生争议，分行应立即要求出口商归还交行的预付融资款。（五）分行在为出口商提供预付款融资服务前，应与出口商签订出口保理合同。四、商业纠纷或间接付款的处理（一）商业纠纷若买卖双方发生商业纠纷争议，分行应立即要求出口商回购应收账款并向出口商追索融资本息，最晚于发生商业纠 纷日起45日内且不得晚于应收账款到期后第 45天向进口保 理商足额偿还融资本息。（二）间接付款间接付款是指交行或卖方直接收到买方支付的款项。发生间接付款的情况，分行应于收到款项、接获卖方确认收款 的通知或接获买方已付款通知后，立即将应收账款反转让给 出口商，并向出口商追索融
5、资本息，最晚在接获上述通知的 第5个工作日，向进口保理商清偿足额本息款。五、案卷管理为跟踪预付款融资资金收汇状态，掌握业务办理情况，分行应建立预付款融资业务台帐（附件1）。附件1:预付款融资业务台帐出口保理项下进口保理商预付货款融资业务台帐业务编号进口 保理 商预付 款融 资日 期币 种预付款融 资金额融资期 限（天）融资 到期 日融资 价格预扣利息尾款金 额尾款收 汇日期备注交通银行出口保理项下进口保理商预付货款融资业务操作指引为规范出口保理项下进口保理商预付货款融资业务操作，促进业务健康快速发展，制定本操作指引。一、出口保理额度申请（一）有追索权保理（托收型保理）项下预付款融资（以出口商不
6、要求进口保理商承担买方风险，但要求提供80万美元融资额度为例）分行在IBP发起出口保理额度申请（交易码708041），申请额度种类选择“有追索”，申请额度金额填写融资额度 80 万美元，附言填写“ Bank of Communications providecredit cover on seller financing amount of USD 800,000.00 and related interest. ”（二）无追索权保理（核准额度型保理）项下预付款融资（以出口商要求进口保理商承担买方风险100万，预付款融资额度80万美元为例）分行在IBP发起出口保理额度申请（交易码708041）
7、，申请额度种类选择“无追索”，申请额度金额填写保理额度 100万美元（即进口保理商承担的买方信用风险额度），附言填写“ Bank of Communications provide credit cover on seller financing amount of USD 800,000.00 and relatedinterest.二、保理额度及融资额度核准收到进口保理商发来的融资额度和保理额度核准电文后，分行在IBP进行电文处理（交易码 601804）和出口保理 额度申请答复/确认（交易码708071），建立出口保理额度。国外EDI电文MSG04+06例如下：（一）有追索权保理（托收型保
8、理）项下的额度和融资回复电文：MSG04-Prici ng In formatio nCreated Byyuchu nliuStatusStatus 04(Retrieved)Export FactorCN00300 Bank of Commu ni catio nsImport FactorTW01600 Taipei Fubon Commercial BankMessage Date2011/8/11SellerSeller Number77777777Seller NameAAA CO., LTDFactor Commissi onGross Turno ver Perce ntage
9、Commissio n0.3Price Per Docume ntDocume nt Curre ncyBank Charge In cludedBank charges are charged to the EFCharge Per Prelimi nary CreditAssessme ntCharge Curre ncyUSDOther ChargesOther Curre ncyMessage Text1.Buyer Name: BBB CO., LTD.2.TPFB commissi on is XX% per in voice. TPFB CHARGE INTEREST RATE:
10、 Libor+XX bpsMSG06-Credit CoverCreated Byyuchu nliuStatusStatus06(Retrieved)Export FactorCN00300 Bank of Commu ni catio nsImport FactorTW01600 Taipei Fubon Commercial BankReply Date2011-08-11Credit Cover Number20060811-AMessage Fun cti onCredit cover decisi onOrigi nal Request NumberFC0904000042Orig
11、 inal Request Date38935SellerSeller Number77777777Seller NameAAA CO.丄 TDImport Factor Own Seller NumberBuyerBuyer Compa ny Registrati on NumberResp on sible AgencyBuyer Number88888888Import Factor Own Buyer NumberBuyer NameBBB CO., LTDName Con ti nuedStreet and Number PO BoxCityProv ince StatePostco
12、deCountryCon tact NameTelepho ne NumberFax NumberEmailCredit Cover DetailsCredit Amou nt0Curre ncyUSDOwn Risk Amou ntOwn Risk Perce ntageLon gest Credit PeriodValid From Date40785Expiry Date*41150RspinseApprovedf ReasonNo comme ntCredit Cover Amou nt CheckJ1. Bank of Communications own buyer riskper
13、ce ntage: 100%. Bank of Commu ni cati ons provideMessage Textcredit cover on seller financing amount of USD 800,000.00 and related in terest.2. TPFB provide adva nee finance in 80% of eachin voice amou nt and the total amt of adva nee finance will not exceeding USD800,000.00.（二）无追索权保理（核准额度型保理）项下的额度和
14、融资回复电文MSG04-Prici ng In formatio nCreated Byyuchu nliuStatusStatus 04(Retrieved)Export FactorCN00300 Bank of Commu ni catio nsImport FactorTW01600 Taipei Fubon Commercial BankMessage Date2011/8/11SellerSeller Number77777777Seller NameAAA CO., LTDFactor Commissi onGross Turno ver Perce ntageCommissio n0.3Price Per Docume ntDocume nt Curre ncyBank Charge In cludedBank charges are charged t
