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1、篇一：近段时间，我和大家一起深入学习了中国银行股份员工违规行为处理方法 和中国银行股份管理问责方法，并利用工作之余，结合自身岗位实际，进行了 深入思考，现将学习心得简要汇报如下：一、通过对两个方法的集中学习，看到了总行惩戒违规行为的决心和力度，从 内心更深刻的认识到，在伟德日常工作的每一天、每一个环节，都必须在业务合规 操作的要求下进行，决不能存在以感情代替制度，以相互信任代替约束监督，也不 能单纯从开展业务的角度去考虑问题。要做到令方行、禁那么止。 目前还是有一 局部员工需要提高自我保护意识，不能一听到投诉就紧张，要严格落实各项规章制 度和岗位职责，决不能放弃制度来迁就客户。二、操作风险的人
2、员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规， 以及因员工的知识、技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或 者不良影响而引起的风险。为此，要以深入学习两个方法为契机，不断进行行 之有效的伟德和伟德。不仅要用规章制度约束员工，还要密切关注员工思想动态， 针对员工的思想实际状况，有针对性地做好防范伟德，像抓经营工作一样常抓不懈 只有这样才能使各项规章制度的落实既不停留在书本上、墙壁上，也不停止于业务 考核上，从而贯彻到每位干部员工的头脑中去。三、防止“群体思维和“习惯思维，养成在操作过程中，多问为什么的习惯。 工作中，由于个人知识、素养、成长环境、伟德经历、工作背景等因素影响，
3、我们 的思维会出现各种偏差，有感觉偏差、认知偏差、记忆偏差、环境偏差，可能会出 现盲从、从众等伟德现象，认为别人都是这么做的，以前一直都这样做，从没出现 过风险等。在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识和沟通能力，按照自己认为正 确而实际错误的方式工作。四、要学以致用，通过学习两个方法，切实提高我们在工作中的合规意识，杜 绝自认为没有风险，而对违规视而不见。其实许多案件都是从小事开展起来的。古 人云，不以善小而不为，不以恶小而为之。就是这个道理。通过学习，将在今后的 工作中采取如下改良措施：一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习，熟 悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。二
4、是认真履行工作职 责。三是从小处做起，将各项制度落实到业务活动中去。通过我行组织的交通银行员工违反规章制度视频学习，使我认识到我行的 规章制度方法不仅仅是工作的标准，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过方法的 学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，表达了一个大型国有上市银行在内 控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。、加强自身修养，提高合规意识作为交行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度方法的理解程度。在 思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行 组织的各类集中伟德；在工作上要对所分管的工作，尽力做到让同事与领导满意， 以合规、合法为根底；生活上坚持做
5、到廉洁自律，以身作那么。二、结合工作实际，领会学习内容我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是标准方法中对业 务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将降 低不良资产和防范案件“攻坚战向纵深推进。在对存量不良贷款全力压缩的同时， 加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和根底管理工作，从贷前、贷中、贷后三个 环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时，按照制度化、标准 化、精细化的要求，加强根底管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，促进业 务健康开展奠定了根底。三、廉洁自律，严格要求自己此次的合规方法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步
6、加强工作要 求与标准行为、严格监督管理起到了重要作用。作为交行员工，要时刻以方法为行 为标准，保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照方法上的规章制 度来要求自己。四、严格执行各项规章制度进一步提高自我防范能力我们平时疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱 着努力做好工作、遵守纪律的想法，而无视了对规章制度和相关法律法规的学习， 日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生，甚至是违法的案件发 生。通过这次活动的开展，使我深刻认识到，不学习法律法规的有关条文，不熟悉 规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，也不可能成为 一名合格的交行员工。因此，掌握法律法
7、规根本知识，学好内部的各项规章制度， 对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。通过这次活动的学习，伟德全行实际，我感到当前关键要加强约束机制，严格 业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格按照规章 制度规定的各项要求，提高员工的自我防范能力，从源头上杜绝各类案件的发生。我作为基层网点的一名普通员工由于我目前的岗位为法人客户经理，所以在岗 位相关方面的规定有一定认识，以下是我的一点心得体会。一、形势分析银行的业务特点决定了每个业务环节都具有潜在的风险作为法人企业也同样会 受到风险涉及的不良影响，显然成了各方面所关注的焦点。目前受美国次贷危机的影响，为有着良好业务关
8、系且开展前景良好的小企业在 关键时刻雪中送碳，使宁波地区经济水平不会因次贷危机受到过大影响。二、岗位要求1、法人客户经理岗位的独特性质例如企业在办理银行承兑汇票及相关票据贴 现等业务时23、落实保密规定真正做到“一人一码、以码定责。涉及到我行的商业秘密例如企业的授信额 度、贴现标准等不能透露给企业为其提供便利。根据权责清楚原那么，局部行内伟 德也不能透露给其他部门人员。如何让每个员工都做到合规办事对于企业来说是一项十分艰巨但又不可回避的 任务合规合法办理业务，为工行美好的明天而奋斗。金融业的健康开展不仅源于不断创新的思维思路，也必须建立在一整套良好的 监管制度及金融机构、金融从业者合法合规的文
9、化根底上。如果金融从业者脱离规 章制度自行其是，偶尔或常常做着与岗位要求，与法律法规不相称或者完成对立的 行为，那么轻那么自身须受处分，重那么给社会金融资源造成巨大损失，从国内外 频发的金融大案要案我们可以看出，鉴于金融业在现代经济中的中枢地位，金融从 业者的行为应该而且必须受到限制和标准。近期我行组织学习了江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行方法案件追究 暂行方法以下简称违规处理方法，正是在金融业广度及深度不断加大的背景 下推出的人力资源精细化管理的重要举措之一，无疑这将有利于减少我行员工的操 作风险及道德风险，为我伟德务的稳健开展保驾护航。对违规处理方法，我认为应从以下几个方面加以重视和落
10、实：首先，思想上须高度重视。我们必须深刻认识违规处理方法出台的背景和意义 尤其应伟德银伟德历史以来的业务及案件实际。河北邯郸农行内部员工挪用金库 5000 万元案件为何能够发生，就在于当时农行的惩戒机制仍不够完善，仍缺乏以 对心存侥幸的潜在犯罪分子进行震慑，在于遵章守纪的文化气氛还不够浓厚。在每 个工作日，我们都在进行着业务操作或是业务管理，我们应该习惯性的思考我们正 在进行的操作或管理是否合规合法，是否还存在可以完善的地方，对照违规处理方 法上规定的“高压线行为，我们必须防止，这不单是对农商行负责，也是为自己 负责。思想决定行为和习惯，每个员工思想上能够引起高度重视，合规理念一定会 深入人心
11、。其次，结合岗位要求，认真落实有关规章制度，使思想不“越位行为不“越 线。违规处理方法中规定的违规行为，实际上都与我行的具体规章制度相伟德。 如在信贷管理方面，我们规定了客户的准入条件，放款条件等，这些条件都是前置 性的，必须在具体行为实施前满足，很显然，如果具体经办人员无视前置条件或者 甚至与客户串通提供虚假证明材料，就是违规行为。因此，确保行为不违规，我们 不仅要认真学习违规处理方法，更根底的在于我行必须坚持学习有关法律法规及农 商行规章制度，按章办事。最后，保持虚心的学习态度，在书本与实践中多学习，向领导、同事多学习。 我们的国家处于高速开展中，各种新事物层出不穷，改革开放也使得许多规章制度 要不断修正以适应社会经济的开展，尤其是金融业具有较大的创新性，但是，创新 就存在风险，因此，保持对业务的敏感性，保持进取不止的学习态度，有利于我们 正确判断风险，防止走弯路。
