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1、2022年证券一般从业考前难点冲刺押题卷带答案1. 单选题 下列属于量化投资涉及的数学和计算机方面的方法的有（ ）。 .人工智能 .数据挖掘 .小波分析 .分形理论 .随机过程 A .B .C .D .考点 量化投资分析的主要内容和方法解析 上述方法都属于量化投资涉及的数学和计算机方面的方法。2. 单选题 期限套利常见的风险包括（ ） .进行投机操作 .卖出数量超出实际现货数量 .卖出数量低于实际现货数量 .对期货交易的保证金制度了解不够 A .B .C .D .考点 套利方法解析 期现套利常见的风险进行投机操作。一些企业操作一段时间后，开始转变成投机操作，结果因经验不足等原因，造成损失。卖出
2、数量超出实际现货数量。部分现货企业在进行套期保值和套利时，超出预计对冲的现货数量，超出部分成为投机交易，价格大幅上涨，因没有足够的大豆可供交割，造成损失。对期货交易的保证金制度了解不够。当行情出现较大波动时，因为无力追加保证金而被迫砍仓，从而出现亏损。3. 单选题 在有效市场假说中，证券市场被分为( )和强式有效市场。 .半弱式有效市场 .弱式有效市场 .半强式有效市场 .无效市场 A .B .C .D .考点 强式有效、弱式有效、半强式有效的基本特征解析 法玛根据市场对信息反应的强弱将有效市场分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。4. 单选题 利用利率期货进行卖出套期保值，主要是担
3、心（ ）。A 市场利率会上升B 市场利率会下跌C 市场利率波动变大D 市场利率波动变小考点 股指期货解析 国债期货卖出套期保值是通过期货市场开仓卖出利率期货合约，以期在现货和期货两个市场建立盈亏冲抵机制，规避市场利率上升的风险。5. 单选题 下列对上市公司再融资描述错误的是（ ）。A 上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为B 增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中C 定向增发不会直接影响公司原股东利益D 可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模考点 证券发行人解析 本
4、题考查上市公司再融资的内容。A选项正确，上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为。B选项正确，增发会扩大股东人数，分散股权，因此，增发股票需要通过股东大会通过。C选项错误，定向增发是向特定投资者发行公司股票，通常价格会有一定优惠，因此会直接影响公司原股东利益。D选项正确，可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模。故本题选C选项。6. 单选题 证券组合的分类包括（ ）。 .避税型证券组合 .增长型证券组合 .收入型证券组合 .货币市场型证券组合 .指数化型证券组合 A .B .C
5、 .D .考点 证券组合的含义解析 7. 单选题 目前，凭证式国债发行采用（ ），记账式国债发行采用（ ）。A 承购包销方式，公开招标方式B 承购包销方式，承购包销方式C 公开招标方式，承购包销方式D 公开招标方式，公开招标方式考点 我国国债的发行方式解析 本题考查国债的发行方式。目前我国国债的发行方式主要有公开招标方式、承购包销方式等。其中，不同国债的发行方式各不相同。凭证式国债发行完全采用承购包销方式，记账式国债发行完全采用公开招标方式。故本题选A选项。8. 单选题 一国当前汇率制度是水平区间内的盯住安排，现在要扩大汇率弹性，可供选择的汇率安排有（ ）。 .货币局制 .爬行区间盯住汇率制
6、.有管理的浮动 .单独浮动.盯住汇率制 A . B . C . D .考点 外汇解析 目前，根据国际货币基金的划分，按照汇率弹性由小到大，目前的汇率制度安排主要有:（1）货币局制；（2）传统的盯住汇率制；（3）水平区间邮丁住汇率制；（4）爬行盯住汇率制；（5）爬行区间盯住汇率制；（6）事先不公布汇率目标的管理浮动；（7）单独浮动。9. 单选题 下列会计要素项目中，不属于商业银行所有者权益的有（ ）。 .未分配利润 .长期投资 .现金 .土地使用权 .盈余公积 A . B . C . D .考点 财务报表及财务分析解析 银行资产负债表中的所有者权益包括实收资本、资本公积、盈余公积、一般风险准备以
7、及未分配利润。 10. 单选题 外汇风险的特征包括（）。 .累积性 .或然性 .不确定性 .相对性 A 、B 、C 、D 、答案 D解析 外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特性。累积性属于宏观经济风险的特征。11. 单选题 英镑存款的下降，会导致美元收益的（ ）。A 下降B 上升C 不变D 没有关系考点 可贷资金市场均衡、外汇市场均衡及可贷资金市场与外汇市场同时均解析 在英镑存款的预期美元收益曲线中，英镑存款与美元收益曲线是呈反向的，当存款下降时。美元的收益是增加的。12. 单选题 如果一国发生战争，国家财政由于军事支出增大而出现赤字，为了同时达到弥补赤字和不扩大通货膨胀率两个目标，该国
8、政府应当（ ）。 .用银行贷款弥补 .发行个人购买的国债债券 .发行银行系统购买的国债债券 .减少偷漏税 A . B . C . D .考点 财政政策解析 发行个人购买的国债债券，可以控制流通中的货币量，不会扩大通货膨胀，同时能够弥补政府赤字；减少偷漏税也不会增加流通中的货币量，同时会使政府税收收入增加，减少财政赤字。13. 单选题 间接融资的特点有（ ）。 .间接性 .融资的相对集中性 .融资信誉有较大的差异性 .可逆性 A 、B 、C 、D 、考点 直接融资与间接融资解析 本题考查间接融资的特点。间接融资的特点有：（1）资金获得的间接性，项符合题意；（2）融资的相对集中性，项符合题意；（3
9、）融资信誉的差异性相对较小（并非较大），项不符合题意；（4）全部具有可逆性（即可返还性），项符合题意；（5）融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。综上所述，、项符合题意，故本题选B选项。【名师点拨：融资信誉的差异性相对较小（并非较大）是因为间接融资相对集中于金融机构，金融机构除了自身会采取很多稳健政策外，加上国家对金融机构的管理也非常严格。因此间接融资的信誉较高，风险较小，融资较为稳定。】14. 单选题 以下（ ）为套利组合应满足的条件。A 该组合具有期望收益率B 该组合因素灵敏度系数为大于零C 该组合中各种证券的权数满足W1+W2+Wx=0D 该组合因素灵敏度系数为小于零考点 套利组合解析
10、 套利组合，是指满足下述三个条件的证券组合：（1）该组合中各种证券的权数满足：W1+W2+WN=0；（2）该组合因素因素灵敏度系数为零，W1b1+W2b2+WNbN=0，其中，b1表示证券的因素灵敏度系数。（3）该组合的收益率，即W1Er1+W2Er2+WNErN0。其中Eri表示证券i的期望收益率。15. 单选题 关于现金流量表分析作用，下列表述错误的是（ ）A 说明客户现金流入流出的原因B 反映客户偿债能力C 反映客户资产的流动性水平D 反映理财活动对财务状况的影响考点 个人资产负债表和个人现金流量表的项目及其内容解析 能够反映客户偿债能力的是资产负债表。16. 单选题 以下有关收入政策的
11、描述，正确的有（ ）。 .收入政策是在分配方面制定的原则和方针 .收入政策目标包括收入总量目标和收入质量目标 .财政政策、货币政策最终通过收入政策来实现 .收入政策制约财政、货币政策的作用方向和作用力度 A .B . C . D .考点 宏观经济政策解析 B项收入政策目标包括收入总量目标和收入结构目标；C项收入政策最终通过财政政策和货币政策来实现。17. 单选题 金融衍生工具市场的风险主要包括（ ）。 .市场风险 .信用风险 .操作风险 .法律风险 A 、B 、C 、D 、考点 金融衍生工具的发展解析 本题考查金融衍生工具的风险。金融衍生工具市场的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操
12、作风险、法律风险、管理风险。因此，、项符合题意，故本题选D选项。18. 单选题 关于投资收益与风险的关系，下列表述错误的是（ ）。A 风险较大的证券其要求的收益率相对要高B 收益与风险相对应，风险越大，收益就一定越高C 收益与风险共生共存，承担风险是获取收益的前提，收益是风险的成本和报酬D 投资者投资的目的是为了得到收益，与此同时又不可避免地面临着投资风险考点 金融风险的构成解析 本题考查收益与风险的关系。A选项正确，风险较大的证券其要求的收益率相对要高。B选项错误，收益与风险相对应，风险较大的证券，其收益率相对较高；反之收益率较低的投资对象，风险相对较小。但是风险越大，收益不一定越高。C选项
13、正确，收益与风险共生共存，承担风险是获取收益的前提，收益是风险的成本和报酬。D选项正确，投资者投资的目的是为了得到收益，与此同时又不可避免地面临着投资风险。故本题选B选项。19. 单选题 债券估值的基本原理即（ ）。A 现金流贴现B 自由现金流C 成本重置D 风险中性定价考点 债券估值的基本原理解析 本题考查债券估值的基本原理。债券估值的基本原理就是现金流贴现。债券投资者持有债券，会获得利息和本金偿付。把现金流入用适当的贴现率进行贴现并求和，便可得到债券的理论价格。故本题选A选项20. 单选题 负债结构分析包含（ ）。 .平均负债利率分析 .自用性负债比率 .投资性负债比率 .消费负债比率 .债务负担率分析 A .B .C .D .考
