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1、附件1-3XX银行自偿性贸易融资业务审查表1）基本资料企业全名归属集团申请行所属行业风险等级法人代表注册地址首次授信时间主要股东主营业务：（包括主营产品、经营规模、经营区域等）经营模式：（包括上下游进销渠道、结算特征、基本经营环节、主要购销客户等） 行业状况：（行业现状、竞争程度、发展趋势、区域特征等）2）授信额度业务单位业务分类提议状态额度（力兀）余额（力兀）期限 （月）额度到期日贸易融资种类（预付、存货、应收）借款状态借款人授信总额（评论额度增加/降低等等）归属集团授信总额以上（包括关联企业）授信有没有不良资产？是否V 评论:2.1）同业授信情况单位：人民币万元授信银行名称业务种类额度金额
2、使用余额贷款方式贷款状态合 计3）审查内容3.1）分支行对客户的业务策略扩大维持 降低/退出首次往来V审查人对分支行的业务策略是否认同？是否3.2）额度用途和实际使用对授信申请理由的评价： 额度用途及实际使用限制:3.3）额度效益分析单位：人民币万元收益项目企业本身目前已有量相关企业已有业务量本笔业务的预期业务量3.4-1）预付帐款类上游交易对手总资产净资产生产规模销售规模行业地位与借款人合作 时间与借款人是否 关联对上游交易对 手的综合评价3.4-2）存货类质物质物近2 年的价格 波动范围主要质物名 称质量等级2004 年2003年月对质物基本素质的综合评价进货的增 值税发票有 没有进货发票
3、的购货方名 称（需提供发票）监管 证件基础 价格 （V）按进货价按出厂价按市场价格按到岸价格按完税价格是否按孰低法执行是否质押率保险及险种主要价格 跟踪渠道主要损耗 情况主要变现 市场主要变现 费用仓储 方仓库 名称年吞吐量（万吨）占地 面积成立 时间是否独 立监管仓库是否 有所有权是否为我行制 定监管仓库仓库 评级2对仓储方监管能力的综合评价：3.4-2）应收账款类下游交易对手总资产净资产销售规模应收账款帐龄坏账率能否通知确认与借款人合作时间与借款人是否关联简要评述下游交易对手的资信、行业地位及与借款人的合作记录情况（1）（2）（3）3.5）借款公司财务数据及分析单位：人民币万元年度2000
4、/122001/122002/122003/03评论资产和 负债和 所有 者权益总资产其中：货币资金应收帐款预付帐款其它应收款存货流动资产长期投资固定资产总负债其中：流动负债短期借款长期借款应付票据应付帐款其他应付款所有者权益盈利能力销售收入销售成长率%销售毛利润率%/营业利润率%利润总额净利润营运能力应收帐款周转天数存货周转天数应付帐款周转天数一般经营循环周期经营周转能力现金流里经营活动净现金流投资活动净现金流筹资活动净现金流还债能力流动比速动比资产负债率%利息保障倍数或有负债/自有资金比例注：一般经营循环周期 =（存货周转天数+应收票据及应收帐款周转天数 +预付帐款周转天数）-（应付帐款及
5、应付票据周转天数+预收帐款周转天数）。注：经营周转能力=销售收入 /（预付平均余额+应收平均余额+存货平均余额）注：自有资金比例=货币资金+短期投资+应收票据+预付款+存货+应收账款-流动负债）/流动资产3.6）自偿性贸易融资额度核定企业类型：贸易型生产型去年销售收入（万兀）自偿性贸易融资授信限额（万兀）已有自偿性贸易 融资额度（万元）已有非自偿性贸易 融资额度（万元）是否有效资产抵押：业务评级预付帐款类存货类应收账款类交易对手评级监管方评级交易对手评级本次授信申请额度（万兀）可批准授信额度（万元）3.7）还款来源来源充足度简评3.8）主要风险主要风险风 险 内容4 ）各级审批人员签署意见4.1） 结论（摘要）审查人同意分支行所申请的额度事项？是否提交审议V审查意见：限制及保护性条款:审查人:
