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1、2022年金融-基金从业资格考试题库及全真模拟冲刺卷（含答案带详解）1. 单选题对于尚在积极开拓市场的成长型被投企业，股权投资基金对其经营指标的监控应侧重于成长指标，成长指标不包括（ ）问题1选项A.新市场进入B.网点建设C.市场占有率D.销售额增长【答案】C【解析】本题考查经营指标中的监控侧重点。依据被投资企业自身经营情况，其经营指标监控侧重点也有所不同。例如，对于业务和市场已经相对成熟稳定的企业，侧重于业绩指标，如收入、净利润、市场占有率等；对于尚在积极开拓市场的成长型企业，侧重于成长指标，如网点建设、新市场进入、销售额增长等。2. 单选题关于公募基金管理公司基金销售业务的控制，以下说法错
2、误的是（ ）。.经托管人确认的基金宣传推介材料，不必再经基金管理人有关人员审查签字.代理客户办理申购、赎回和转换交易申请，可以不经过客户授权.应严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定.应严格选择合作的基金销售机构，监督基金代销行为符合协议约定问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】第一项，宣传推介材料必须要经过审核。管理人的宣传推介材料事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规
3、的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发公布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。不是简单的托管人确认就完事的；第二项，本身代客户办理这些业务就是不行的，别说客户授不授权的问题；第三、四项描述正确。3. 单选题股权投资基金A现拟对目标公司B进行法律尽职调查，有关法律尽职调查，以下表述正确的是（ ）。问题1选项A.法律尽职调查的作用是帮助基金A评估公司B资产和业务的合法性及潜在的法律风险B.法律尽职调查人员可以针对公司B的调查工作出具最终法律意见，但不能作为准备交易文件的重要依据C.基于法律尽职调查所需的专业角度，基金A必须聘请职业的外部律师团队进行尽职调查工作
4、D.基金A的尽职调查人员在法律尽职调查中需要发现并分析公司业务各方面问题【答案】A【解析】法律尽职调查帮助股权投资基金全面评估资产和业务的合法性以及潜在的法律风险。法律尽职调查关注的重点问题包括：历史沿革问题、主要股东情况、高级管理人员、重大合同、诉讼及仲裁、税收及政府优惠政策等。法律尽职调查人员可以针对公司B的调查工作出具最终法律意见，能作为准备交易文件的重要依据，B错误。基于法律尽职调查所需的专业角度，基金A可以聘请职业的外部律师团队进行尽职调查工作，C错误。D项属于业务尽职调查关注的内容。4. 单选题公募基金管理公司下列变更事项中，需要报经中国证监会批准的是（ ）。.变更持股5%以上股东
5、.修改公司章程的重要条款.变更持股不足5%但对公司治理有重大影响的股东.变更股东的持股比例超过5%问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】根据证券投资基金管理公司管理办法第十七条规定，基金管理公司变更下列重大事项，应当报中国证监会批准：（一）变更持股5%以上的股东；（二）变更持股不足5%但对公司治理有重大影响的股东；（三）变更股东的持股比例超过5%；（四）修改公司章程重要条款；（五）中国证监会规定的其他重大事项。根据证券投资基金法第十四条规定，基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。故本题答案选C。
6、5. 单选题与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利（ ）。问题1选项A.相对较大B.相对较小C.相同D.无法比较【答案】B【解析】契约型基金依据基金合同成立。基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。6. 单选题根据公开募集证券投资基金信息披露管理办法，某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料。关于此新基金的宣传材料，以下说法错误的是（ ）。问题1选项A.基金公司向公众分发、公布的宣传材料应与提供给销售机构的材料一致B.该材料应当含有明确的风险提示和警示性文字C.该材料内容应与基金
7、合同、基金招募说明书相符D.该材料只需要经督察长检查，出具合规意见书并报送监管部门【答案】D【解析】ABC选项描述正确；D选项，管理人的宣传推介材料事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。所以D选项有问题。补充：其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发公布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。7. 单选题关于股票基本面分析和技术分析，以下表述错误的是（ ）。问题1
8、选项A.基本面分析的核心在于公司未来的经营业绩和盈利水平B.技术分析不仅关心证券市场本身的变化，也会考虑基本面因素C.技术分析主要研究股价、成交量、图形走势、涨跌幅等因素D.基本面分析主要研究宏观经济、行业状况和公司价值等因素【答案】B【解析】技术分析是指通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势。技术分析是相对于基本面分析而言的。如前所述，基本面分析对经济情况、行业动态以及各个公司的经营管理状况等因素进行分析，以此来研究股票的价值，衡量股价的高低。技术分析则是通过股价、成交量、涨跌幅、图形走势等研究市场行为，以推测未来价格的变动趋势。技术分析只关心证券市场本身的变化，而不考虑基本面因素。
9、8. 单选题某股权投资基金目前仅完成对知名企业A公司的投资，该项投资的投资金额为该基金已实缴规模的70%。该基金在T日收到A公司核心商标争议案件败诉的终审判决，导致该基金对A公司的投资估值大幅下跌。该基金的管理人最迟应不晚于（ ）向中国证券投资基金业协会进行报告。问题1选项A.T日所在季度结束后10个工作日B.T日所在季度结束后10日C.T+5日D.T+5个工作日【答案】D【解析】基金运行期间，如发生以下重大事项的，基金管理人应当在5个工作日内向基金业协会报告：基金合同发生重大变化；基金发生清盘或清算；基金管理人、基金托管人发生变更；对基金持续运行、投资者利益、资产净值产生重大影响的其他事件。
10、9. 单选题投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是（ ）。.组合投资.专业管理.利益共享.风险自担问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。10. 单选题汇集多位投资者资金间接或直接投资于股权基金，需要穿透调查最终投资者是否符合合格投资者条件的是（ ）。问题1选项A.慈善基金B.企业年金C.在中国证券投资基金业协会备案的投资计划D.合伙企业【答案】D【解析】以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金宜接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查
11、最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。答案选D。下列投资者视为合格投资者：（1）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（2）依法设立并在基金业协会备案的投资计划；（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（4）中国证监会规定的其他投资者。同时符合（1）（2）（4）项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。11. 单选题关于要约收购方式，以下表述错误的是（ ）。问题1选项A.收购人持有一个上市公司股份达到该公司已发行股份30%时，继续增持股份的应当采取要约方式进行B.收购人选择自愿要约方式收购的，可向上
12、市公司所有股东发出收购其所持有部分股份的要约C.收购人选择自愿要约方式收购的，可向上市公司所有股东发出收购其所持有全部股份的要约D.收购人被强制要求要约方式收购的，必须向上市公司所有股东发出收购其所持有全部股份的要约【答案】D【解析】要约收购是指收购人向所有的股票持有人发出购买上市公司股份的收购要约，收购该上市公司股份的行为。收购人自愿选择要约收购方式收购上市公司股份的，可以向被收购公司所有股东发出收购其所持有的全部股份的要约，也可以向被收购公司所有股东发出收购其所持有的部分股份的要约。故D项错误。我国上市公司收购管理办法规定，通过证券交易所的证券交易，收购人持有一个上市公司的股份达到该公司已
13、发行股份的30%时，继续增持股份的，应当采取要约方式进行，发出全面要约或者部分要约。12. 单选题关于投资协议常见条款，以下表述错误的是（ ）。问题1选项A.董事会席位条款又称保护性条款B.反摊薄条款的实质是一种价格保护机制C.股权投资基金可通过董事会席位条款约定委派人员出任董事会“观察员”D.反摊薄条款适用于后轮融资为降价融资时的情况【答案】A【解析】保护性条款是指股权投资基金为保护自身利益而设置的要求目标公司在执行某些可能损害投资者利益或对投资者利益有重大影响的行为时，需取得投资者同意的条款。在创业投资中，创业投资基金通常是被投资企业的小股东，因此会向企业家要求设置保护性条款，设立保护性条
14、款的目的是保护作为小股东的投资者，防止其利益受到大股东侵害。保护性条款针对的通常是涉及投资者经济利益或者公司控制权的重大事项。董事会席位条款指的是在投资协议中股权投资基金和目标公司之间约定董事会的席位构成和分配的条款。董事会是公司治理的重要组成部分，董事会席位条款的实质是对被投资企业的控制权分配进行约定。通常，董事会席位条款会约定董事会席位总数及其分配规则。有时，在未获得董事会席位的情况下，股权投资基金会希望委派人员出任董事会“观察员”角色，观察员通常不具有投票权，也不承担决策的作用，只是作为帮助投资人更好地了解公司日常运营情况的辅助性角色。反摊薄条款也称为反稀释条款，本质上是一种价格保护机制，适用于后轮融资为降价融资时，用于保护前轮投资者利益的条款。13. 单选题T日投资者发起申购或赎回我国境内基金，关于基金申购和赎回的资金结算，以下表述错误的是（ ）。问题1选项A.基金份额申购和赎回的资金清算是销售机构根据投资者申购和赎回数据进行的B.货币市场基金的赎回资金一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天
