《初级银行从业《银行管理》资格证书考试内容及模拟题含参考答案94》由会员分享，可在线阅读，更多相关《初级银行从业《银行管理》资格证书考试内容及模拟题含参考答案94（24页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、初级银行从业银行管理资格证书考试内容及模拟题含参考答案1. 单选题：系统缺陷引发的风险包括系统设计不完善和系统维护不完善所产生的风险，具体表现的问题不包括()。A.数据/信息质量B.违反系统安全规定C.系统设计/开发的战略风险D.系统的维护性正确答案：D2. 单选题：流动资金贷款管理暂行办法规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，()应当责令其限期改正。A.中国银监会B.中国保监会C.中国人民银行D.外汇管理局正确答案：A3. 单选题：商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况进行及时调整，这体现了商业银行内部控制的（）原则。A.制衡性原则B.
2、审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则正确答案：C4. 单选题：中国银监会在2005年底印发、自2006年起施行的商业银行风险监管核心指标（试行）中，首次将（）纳入监管核心指标。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险正确答案：C5. 单选题：银行及非银行金融机构之间进行短期的、临时性的资金调剂所形成的市场是（）。A.票据市场B.回购市场C.同业拆借市场D.基金市场正确答案：C6. 单选题：下列不属于存款保险基金的来源的是()。A.投保机构交纳的保费B.在投保机构清算中分配的财产C.存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益D.银行存款正确答案：D7. 单选题：按照()，对商业银
3、行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。A.商业银行产品销售管理办法B.商业银行理财产品管理办法C.商业银行理财产品销售办法D.商业银行理财产品销售管理办法正确答案：D8. 单选题：公司债券的信用风险一般()企业债券。A.低于B.低于或等于C.高于D.等于正确答案：C9. 多选题：货币政策是中央银行为实现货币政策的目标而采取的具体手段和措施。主要包括（）。A.一般性政策工具B.新型货币政策工具C.保证金制度D.新型财政政策工具E.存款保险制度正确答案：ABE10. 单选题：根据商业银行风险监管核心指标(试行)
4、，不良贷款迁徙率包括次级类贷款迁徙率和()。A.关注类贷款迁徙率B.呆滞类贷款迁徙率C.损失类贷款迁徙率D.可疑类贷款迁徙率正确答案：D11. 多选题：商业银行开展金融创新活动。应为客户提供()的意见，要按相应法律要求，特别重视并忠实履行对客户的义务和责任。A.专业B.客观C.公平D.高水准E.高收益正确答案：ABC12. 单选题：以下选项中，不属于内部控制环境要求的是（）。A.银行应建立完善的公司治理组织架构，分权制衡B.银行应制定明确的内部控制政策，规定内部控制的原则和基本要求C.应建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构D.银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，应建立并保持必要的内
5、部控制体系文件正确答案：D13. 单选题：（）是指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则正确答案：B14. 多选题：下列属于呆账核销应遵循的原则的是（）。A.严肃追究责任B.逐级上报并经审核审批C.对外保密D.提供确凿证据E.账销案存正确答案：ABCDE15. 单选题：资本约束并不是控制银行操作风险的最好方法，应对操作风险的重要手段是严格的()。A.外部监管B.职责分工C.员工培训D.内部控制正确答案：D16. 单选题：以下不属于加强惠普金融教育与金融消费者权益保护的是（）。A.广泛利用电视
6、广播、书刊杂志等渠道多层面、广角度长期有效普及金融基础知识B.以金融创新业务为重点，针对金融案件高发领域，运用各种新闻媒体开展金融风险宣传教育C.建立健全惠普金融指标体系D.加强金融消费者权益保护监督检查正确答案：C17. 单选题：【2018年真题】银行业金融机构中?（?），负责绩效考评的制度建设、组织实施和质量控制A.专门部门?B.高级管理层?C.业务部门?D.董事会正确答案：A18. 单选题：操作风险严重度可以通过（）进行评级。A.债项评级B.压力测试C.因果分析模型D.等级矩阵正确答案：D19. 单选题：信用风险可以按（）等方式进行分类。A.风险能否分散、发生的形式、风险特征的暴露与引起
7、风险主体的不同B.产生的原因、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同C.风险能否分散、发生的形式、风险标的D.产生的原因、发生的形式、风险标的正确答案：A20. 单选题：关于金融市场功能的说法中，错误的是()。A.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能B.金融市场参与者通过组合投资可以分散系统性风险C.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局D.金融市场承担着利率、汇率、证券价格等重要价格信号的决定功能正确答案：B21. 多选题：财务指标评价方法具有目标清晰、评价标准一致、具有可比性等优点，（）是这类评价方法的主要使用者。A.股东B.实际控制人C.经营管理者D.财务人
8、员E.会计师事务所正确答案：AC22. 单选题：不良信贷资产是()的一般表现。A.竞争风险B.资本风险C.信用风险D.流动性风险正确答案：C23. 单选题：商业银行的()对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.行长正确答案：A24. 多选题：下列关于收单银行加强对特约商户资质审核的说法中，正确的有()。A.实行商户实名制B.不得设定虚假商户C.不得因与特约商户有其他业务往来而降低资质审核标准和检查要求D.对批发类、咨询类、投资类商户或可能出现高风险的商户应当从严审核E.对中介类、公益类、低扣率商户应当从严审核正确答案：ABCDE25. 单选题
9、：中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于()。A.公开市场业务B.存款准备金C.窗口指导D.再贴现正确答案：A26. 单选题：一家公司需要融入短期资金以保持流动性，它可以运用的金融工具是（）。A.股票B.企业债券C.长期国债D.回购协议正确答案：D27. 多选题：下列情形中，单位可以开立临时存款账户的有()。A.设立临时机构B.期货交易保证金C.在异地成立分公司D.异地临时经营活动E.注册验资正确答案：ADE28. 单选题：对商业银行进行接管的目的是()。A.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力B.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护借款人的利益
10、，恢复商业银行的正常经营能力C.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复人民币的正常流通能力D.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护贷款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力正确答案：A29. 多选题：根据银行业金融机构绩效考评监管指引，要求银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的（）进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理。A.经营成果B.发展状况C.内控管理D.风险状况E.内控制度正确答案：ACD30. 多选题：当中央银行买入证券时可以导致（）。A.货币供应量增加B.货币供应量下降C.证券价格上涨D.证券价格下跌
11、E.市场利率下降正确答案：ACE31. 单选题：信贷审批岗位完全独立于贷款的营销和发放。A.正确B.错误正确答案：A32. 单选题：商业银行应围绕统一授信制度，完善业务规章制度建设，制定统一授信管理办法及实施细则，以及相关的业务管理制度和风险管理办法。商业银行制定的统一授信管理办法和制度应报()备案。A.银监会B.中国人民银行C.保监会D.中国银行正确答案：B33. 单选题：商业银行合规管理职能应与()职能分离，合规管理职能的履行情况应受到()部门定期的独立评价。A.内部审计B.外部审计C.风险管理D.银监会正确答案：A34. 多选题：超额存款准备金主要用于（）。A.支付清算B.作为资产运用的
12、备用资金C.头寸调拨D.向个人放贷E.同业拆借正确答案：ABC35. 单选题：()积极推动适宜金融创新的市场环境建设，促进形成金融创新活动的公平交易规则，营造公平竞争的市场环境，建立良好的金融竞争秩序。A.董事会B.高级管理层C.银监会D.银行业协会正确答案：C36. 单选题：（）的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.客户管理B.资本管理C.风险管理D.时间管理正确答案：C37. 多选题：商业银行的负债主要由（）构成。A.存款B.应付账款C.短期借款D.借款E.预收账款正确答案：AD38. 单选题：国债作为一种财政信用形式，最初是用来（）的。A.调节货币需求B.协调财政与金融的关系C.投资D.
13、弥补财政赤字正确答案：D39. 多选题：根据中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知规定：除（?）存款外，计结息规则由各银行自己把握。A.活期存款B.零存整取C.协定存款D.通知存款E.定期整存整取正确答案：AE40. 单选题：结合实际，实事求是；充分沟通，调整完善。做到考核有据、奖罚有理，及时、准确、公正，避免因非客观因素影响是指（）。A.重要性原则B.客观公正原则C.分类考核原则D.审慎性原则正确答案：B41. 单选题：()是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响，无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。A.政治风险B.社会风险C.经济风险D.流动性风险正确答案：C42. 单选题：（）是指通过制度安排、技术保障等措施，鼓励内部员工基于个人的良知、伦理与道德判断或公共利益的考虑，对其认为是违反了法律法规、监管规定或诚信道德准则的行为和主体进行举报。A.合规培训与教育制度B.合规问责机制C.合规绩效考核机制D.诚信举报机制正确答案：D43. 单选题：根据合同法的规定，合同权利义务的终止是指()。A.合同的消灭B.合同的解释C.合同的变更D.合同效力的中止正确答案：A44. 单选题：风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性
