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1、第七部分 融资说明据调查，在现有正规经济统计中，我国81%的中小企业认为“流动资金不能满足需求”，60.5%的则认为“没有中长期贷款”，在停产中小企业中47%是因为资金短缺，为避免我公司项目顺利实施，因此初步计划总投入资金50万元，自筹资金30万元（六位合伙人每人出资5万元）作为启动资金。同时，由董事长安斌以房产抵押的形式向银行贷款20万元作为项目研发资金。一. 资金用途与使用计划1.银行贷款的15万元用于研发虚拟试衣软件和聘请有研发经验的技术人员，预计用时六个月完成研发计划。2.预计流动资金10万元，用于资金周转及商业应酬，或因不可抗因素引起的资金流失等意外情况。3.固定资产预计投入15万元
2、，主要用于公司办公地点租赁、开业相关证件、政府批文及其先期的广告投入费用。4.管理层人员工资预计费用为5万元（公司正式盈利前支付）。5.虚拟试衣的软件维护费用预计5万元二外来投资方的资金注入方式 由于我公司资金属于自筹方式，因此对于外来资金通过投入资金数量以出让股权的方式注入。三预计未来3到5年内平均净资产收益 我公司已预先与淘宝网、拍拍网、凡客网等购物平台达成合作意向，第一年预计能与我公司达成合作意向的网店数量下线为500家，根据我公司财务人员预算，每月向网店收取100元的软件版权费用可以使公司盈利达到最大化，故经计算，我公司每年可收益60万元，在随后的几年内，因网购的商业潜力的开发，我公司
3、相信能与更多的网店达成合作协议，使公司年收益超过百万。四外来投资方享有的权利 1.财务监督权：外来投资方可派专业财务人员监督公司财务使用及支出情况。 2.参与公司决策型会议，并享有财务使用管理权利，但无行政管理权利。 3.依据投入股份，可享有公司年底分红的权利。 4.退股权：如果公司没有实现项目发展计划（遭遇全球市场经济危机或者不可抗因素除外）投资方可提出退股申请，经董事会会议决定后，可以退股。 5.所占股份权限：对于外来投资方所占股份不能超过公司管理层所占股份的总和。 五股东及投资方回报方式 我公司将在每年12月30日之前进行资金核算，企业年营业收入除去预留的企业发展资金，剩余净收入建议分红
4、的方式返还股东与投资方，分红方式根据其所占股份分配。 六政府提供的优惠 由于中小企业的快速发展与政府的大力扶持密不可分。中国政府把扶持中小企业发展作为一项重要的经济政策。 目前，中国已有12个省、自治区、市出台了中小企业促进法实施办法；很多省级财政部门都相继设立了扶持中小企业发展的专项资金；全国已设立的各类中小企业信用担保机构超过3000家，累计担保总额近5000亿元；中小企业在政府采购合同中的比重达七成以上。“十五”期间，中央财政累计安排各类支持中小企业的专项资金共85亿元。今年，这项资金又比上年增长了16.7%。 因此政府放宽中小企业市场准入，国家发改委将重点从四个方面加强对中小企业的政策
5、支持，包括：放宽和规范中小企业市场准入，鼓励、支持和引导中小企业参与国有企业改革，一些重要的矿产资源开采领域，允许中小企业、社会资金以资本形式进入；推进中小企业信用制度建设，办好证券市场中的中小企业板块；逐步建立中小企业监测体系等。 银监会则将结合多方力量进一步优化小企业融资的外部环境。一是将进一步加大相关政策支持力度。二是努力创造良好的信用环境。三是针对目前小企业贷款普遍存在的外部附加融资成本高的问题，银监会将加强与相关部委的沟通，建议对有关小企业贷款的抵押质押登记、评估、公证、担保等中介收费标准全面清理，切实降低小企业贷款的外部成本。四是结合小企业在不同行业、不同发展阶段的融资需求特点以及
6、融资风险，在大力改善银行间接融资方式的同时，逐步培育风险投资基金、创业投资公司、担保公司等多种市场主体，逐步建立一个较为完善的小企业融资服务体系。 财政部有关人士表示，“十一五”期间，财政部将进一步健全对中小企业的税收支持体系，有关政策将逐步实现由扶弱济困向培育市场竞争力转移。 综上，从各项政策的发布都表明有利于小型软件公司的发展，因此，我公司有信心在盈利的前提下，将公司做大做强。 第八部分 财务计划一 预计产品销售利润据我公司前期调查表明，软件类产品销售形成规模期大约于产品投放市场一年左右，故我公司利润计算起算日定于产品投放市场后第二年，现将预计利润计算如下列出。成本支出表（公司规模化一年统
7、计表）（银行35年贷款利息为5.96%）成本费用银行贷款管理人员工资（6）研发人员工资（2）软件年维护费用年投放广告费用公司硬件设施租赁软硬件耗材费用年营业税及附加税税前年成本合计税后年成本合计金额（万）6.621.6 12 55425.3556.261.45明细年利率5.96%月薪3000六人月薪5000二人网络广告平台房租水电暖办公用具及电脑营业5%附加税7%税前合计税后合计第二年总盈利预计为100万元。则 ：年毛利润总盈利税前年成本合计100万56.2万43.8万 年毛利润率0.438% 纯利润 总盈利税后年成本合计100万61.45万38.55万 年纯利润率0.3855% 二支出管理：
8、由安斌先领取一定数额的活动资金用于日常支出，日常支出应做好详细记录，最好建立（支出明细账）原始凭证需要保存好，不够时报账，再领取相应数量初始费用，领款时需签立（现金领款单），报账时需填制（报账凭证），由其他董事审核批准后交由财务做账，并报销。公司未来3年或5年的销售收入预测（融资不成功的情况下）：（单位：万元）年 份第1年第2年第3年第4年第5年销售收入60100115130145公司未来3年或5年的销售收入预测（融资成功情况下）： （单位：万元）年 份第1年第2年第3年第4年第5年销售收入90130150185200三签单管理：业务员签单直接在财务处登记，作好记录，并建立（每日签单登记表）便于技术查看和完成发送，技术发送完后将（每日发送清单）交由财务登记入账。四收款管理：现金收入：业务员收现金后，将现金和收据发票的二联交由财务入账（发票最少采用三联式：一联存根，二联做账，三联交客户。注：发票每月月低统一上交财务核查，如有作废需保证三联完整）。财务在收到业务员现金后须当天存入公司指定帐户。五银行存款：财务根据银行对账单入账注：财务凭单入账，并对凭据进行整理和保存，每月末进行账证核对，并做报表，建立（现金日记账，银行存款日记账，营业收入明细、应收账款明细账，应付职工薪酬、应交税金、管理费用）等账户。由董事长安斌审核。
